貸款調(diào)查報(bào)告范本-資料下載頁(yè)
2024-10-25 03:24本頁(yè)面
【正文】 產(chǎn)和銷售為一體的大型醫(yī)藥上市企業(yè)，是國(guó)內(nèi)最大的抗腫瘤藥物的研究和生產(chǎn)基地，抗腫瘤藥銷售在國(guó)內(nèi)排名第一，市場(chǎng)份額達(dá)12%以上，是國(guó)家定點(diǎn)麻醉藥品生產(chǎn)廠家。公司先后被評(píng)為全國(guó)醫(yī)藥系統(tǒng)先進(jìn)集體、國(guó)家重點(diǎn)高新技術(shù)企業(yè)、國(guó)家火炬計(jì)劃新醫(yī)藥研究開(kāi)發(fā)及產(chǎn)業(yè)化基地的骨干企業(yè)之一、國(guó)家高技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃（863計(jì)劃）成果產(chǎn)業(yè)化基地，連續(xù)多年被國(guó)家統(tǒng)計(jì)局列為全國(guó)化學(xué)制劑制藥行業(yè)十佳效益企業(yè)。公司連續(xù)5年上繳稅收在全國(guó)化學(xué)制藥行業(yè)里排名第二。許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目:片劑、口服溶液劑、混懸劑、無(wú)菌原料藥、原料藥、麻醉藥品、精神藥品、凍干粉針劑、粉針劑、大容量注射劑、小容量注射劑、硬膠囊劑、軟膠囊劑、凝膠劑、乳膏劑的制造、銷售。自營(yíng)和代理各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)(國(guó)家限定公司經(jīng)營(yíng)或禁止進(jìn)出口的商品和技術(shù)除外)。企業(yè)性質(zhì)為股份有限公司，董事會(huì)成員3人，公司法定代表人孫飄揚(yáng)，博士學(xué)歷，具有完全民事行為能力。公司在我部營(yíng)業(yè)廳開(kāi)立基本存款賬戶，貸款歸行率為95％，日均存款200萬(wàn)元。截至2011年12月26日該公司在我行人民幣信用余額為2870萬(wàn)，其中人民幣貸款2100萬(wàn)，四級(jí)分類為正常貸款，五級(jí)分類為正常貸款；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押承兌380萬(wàn)元。公司到期信用償付率、到期信息償還率均達(dá)100％。2010年公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡已年檢，具備法人資格，主體合法。二、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析（一）財(cái)務(wù)狀況截至2011年12月末，賬面資產(chǎn)總額463，152萬(wàn)元資產(chǎn)，具體如下：（1）流動(dòng)資產(chǎn)373，115萬(wàn)元，主要是貨幣資金94，938萬(wàn)元（在我行存款）；應(yīng)收票據(jù)76，894萬(wàn)元；應(yīng)收賬款凈值125，075萬(wàn)元比年初多8828萬(wàn)元；預(yù)付賬款30，863萬(wàn)元；其他應(yīng)收款15，343萬(wàn)元；存貨29，999萬(wàn)元，比年初增加12381萬(wàn)元。（2）長(zhǎng)期投資133萬(wàn)元，（3）固定資產(chǎn)84，770萬(wàn)元，在建工程13，673萬(wàn)元（4）無(wú)形資產(chǎn)5，134萬(wàn)元負(fù)債情況如下，其中：（1）流動(dòng)負(fù)債總額592,088,，分別為：①應(yīng)付賬款286,799,；②預(yù)收賬款17,862,851元；③應(yīng)付職工薪酬33,；④應(yīng)繳稅費(fèi)127,369,；⑤其他應(yīng)付款110,625,；⑥一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債10,000,000元 ⑦其他流動(dòng)負(fù)債39,397,310元（2）長(zhǎng)期借款10,000,000元（3）所有者權(quán)益4,701,349,，其中：實(shí)收資本1,124,149,746元；資本公積金318,773,；盈余公積金452,669,；未分配利潤(rùn)2,636,491,；外幣報(bào)表折算差額1,131,。（二）財(cái)務(wù)分析公司償債能力情況。％，％，％，分別比年初上升。表明公司的負(fù)債有所下降，短期償債能力有一定提高，但速動(dòng)比率偏低，說(shuō)明該公司可能面臨較大的償債風(fēng)險(xiǎn)。公司運(yùn)營(yíng)能力情況。％，％，％、％、公司運(yùn)營(yíng)能力有所下降，主要是該公司為2011年7月至12月國(guó)內(nèi)訂單而做準(zhǔn)備而購(gòu)進(jìn)原材料，故而這種情況是短期的，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，公司的運(yùn)營(yíng)能力有很大的潛力，有不錯(cuò)的上升空間。公司盈利情況。2011年12月公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)達(dá)到 702,168,，利潤(rùn)總額達(dá)726,734, 元，凈利潤(rùn)達(dá)到 646,202,，％，％，％、％分、表明公司銷售能力有所增強(qiáng)，盈利情況良好，有較好的銷售投資收入，故有較好的貸款保證?，F(xiàn)金流量情況。2011年12月末該公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~達(dá)到527,357,，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量達(dá) 41,950,，期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額達(dá) 949,389,，表明該公司的還款來(lái)源較為充足。三、貸款用途分析該公司目前處于生產(chǎn)和銷售旺季，醫(yī)藥行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，為了在行業(yè)中保持長(zhǎng)久的活力，也為了向人類的健康事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)該公司經(jīng)過(guò)科學(xué)研究，決定研發(fā)一種新型的藥物，如若實(shí)驗(yàn)成功，對(duì)患者來(lái)說(shuō)將是一個(gè)很大的福音，另一方面，這也促進(jìn)了該公司業(yè)務(wù)的拓展，尋求公司更快的發(fā)展，該公司決定向好邦醫(yī)療設(shè)備有限責(zé)任公司購(gòu)進(jìn)一批醫(yī)療設(shè)備，標(biāo)的金額180萬(wàn)元，自籌資金30萬(wàn)元，尚有資金缺口150萬(wàn)元，該設(shè)備購(gòu)進(jìn)主要用于生產(chǎn)一種新型的抗癌藥物，主要用于出口日本、歐洲等地，因貨款結(jié)算周期為每3個(gè)月結(jié)算1次，致使應(yīng)收賬款占用資金大，股貸款期限1年。短期流動(dòng)資金貸款150萬(wàn)可為該公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益17萬(wàn)元。四、擔(dān)保情況該公司本次申請(qǐng)短期流動(dòng)資金貸款150萬(wàn)元，期限1年，擔(dān)保方式為質(zhì)押擔(dān)保，以該公司以連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司的股份中的250萬(wàn)元作質(zhì)押。經(jīng)調(diào)查恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司2011年12月的財(cái)務(wù)報(bào)表，該公司資產(chǎn)總額3167萬(wàn)，％，流動(dòng)比率％，％，說(shuō)明該公司長(zhǎng)短期償債能力較強(qiáng)；全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)98294萬(wàn)元，2011年下半年實(shí)現(xiàn)銷售收入5678萬(wàn)元，其中12月實(shí)現(xiàn)銷售收入918萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)68萬(wàn)元，銷售利潤(rùn)率％，％，說(shuō)明該公司銷售能力有所提高；該公司2011年12月現(xiàn)金凈流量676萬(wàn)元，其中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈流量587萬(wàn)元，說(shuō)明該公司的第一還款來(lái)源比較充足。五、調(diào)查意見(jiàn)目前該公司借款主體合法有效，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，經(jīng)濟(jì)效益良好，到期信用償付率100％，不欠息，短期償債能力良好且公司發(fā)展穩(wěn)定，再加上有其在經(jīng)濟(jì)效益良好的連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司的股份作為貸款擔(dān)保，經(jīng)調(diào)查同意為其辦理短期流動(dòng)資金貸款150萬(wàn)元，期限1年，擔(dān)保方式為質(zhì)押擔(dān)保，用公司在連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司股份中的250萬(wàn)元作為質(zhì)押，％（％基礎(chǔ)上上浮20％）。借款發(fā)放后會(huì)計(jì)科目為“724—醫(yī)藥短期貸款”，貸款分類為正常貸款。請(qǐng)審查！調(diào)查責(zé)任人：調(diào)查主責(zé)任人：2012年1月25日
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