貸款調(diào)查報告范本-資料下載頁
2024-10-25 03:24本頁面
【正文】 產(chǎn)和銷售為一體的大型醫(yī)藥上市企業(yè)，是國內(nèi)最大的抗腫瘤藥物的研究和生產(chǎn)基地，抗腫瘤藥銷售在國內(nèi)排名第一，市場份額達12%以上，是國家定點麻醉藥品生產(chǎn)廠家。公司先后被評為全國醫(yī)藥系統(tǒng)先進集體、國家重點高新技術(shù)企業(yè)、國家火炬計劃新醫(yī)藥研究開發(fā)及產(chǎn)業(yè)化基地的骨干企業(yè)之一、國家高技術(shù)研究發(fā)展計劃（863計劃）成果產(chǎn)業(yè)化基地，連續(xù)多年被國家統(tǒng)計局列為全國化學制劑制藥行業(yè)十佳效益企業(yè)。公司連續(xù)5年上繳稅收在全國化學制藥行業(yè)里排名第二。許可經(jīng)營項目:片劑、口服溶液劑、混懸劑、無菌原料藥、原料藥、麻醉藥品、精神藥品、凍干粉針劑、粉針劑、大容量注射劑、小容量注射劑、硬膠囊劑、軟膠囊劑、凝膠劑、乳膏劑的制造、銷售。自營和代理各類商品和技術(shù)的進出口業(yè)務(wù)(國家限定公司經(jīng)營或禁止進出口的商品和技術(shù)除外)。企業(yè)性質(zhì)為股份有限公司，董事會成員3人，公司法定代表人孫飄揚，博士學歷，具有完全民事行為能力。公司在我部營業(yè)廳開立基本存款賬戶，貸款歸行率為95％，日均存款200萬元。截至2011年12月26日該公司在我行人民幣信用余額為2870萬，其中人民幣貸款2100萬，四級分類為正常貸款，五級分類為正常貸款；動產(chǎn)質(zhì)押承兌380萬元。公司到期信用償付率、到期信息償還率均達100％。2010年公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡已年檢，具備法人資格，主體合法。二、企業(yè)財務(wù)狀況分析（一）財務(wù)狀況截至2011年12月末，賬面資產(chǎn)總額463，152萬元資產(chǎn)，具體如下：（1）流動資產(chǎn)373，115萬元，主要是貨幣資金94，938萬元（在我行存款）；應(yīng)收票據(jù)76，894萬元；應(yīng)收賬款凈值125，075萬元比年初多8828萬元；預(yù)付賬款30，863萬元；其他應(yīng)收款15，343萬元；存貨29，999萬元，比年初增加12381萬元。（2）長期投資133萬元，（3）固定資產(chǎn)84，770萬元，在建工程13，673萬元（4）無形資產(chǎn)5，134萬元負債情況如下，其中：（1）流動負債總額592,088,，分別為：①應(yīng)付賬款286,799,；②預(yù)收賬款17,862,851元；③應(yīng)付職工薪酬33,；④應(yīng)繳稅費127,369,；⑤其他應(yīng)付款110,625,；⑥一年內(nèi)到期的非流動負債10,000,000元 ⑦其他流動負債39,397,310元（2）長期借款10,000,000元（3）所有者權(quán)益4,701,349,，其中：實收資本1,124,149,746元；資本公積金318,773,；盈余公積金452,669,；未分配利潤2,636,491,；外幣報表折算差額1,131,。（二）財務(wù)分析公司償債能力情況。％，％，％，分別比年初上升。表明公司的負債有所下降，短期償債能力有一定提高，但速動比率偏低，說明該公司可能面臨較大的償債風險。公司運營能力情況。％，％，％、％、公司運營能力有所下降，主要是該公司為2011年7月至12月國內(nèi)訂單而做準備而購進原材料，故而這種情況是短期的，從長遠看，公司的運營能力有很大的潛力，有不錯的上升空間。公司盈利情況。2011年12月公司營業(yè)利潤達到 702,168,，利潤總額達726,734, 元，凈利潤達到 646,202,，％，％，％、％分、表明公司銷售能力有所增強，盈利情況良好，有較好的銷售投資收入，故有較好的貸款保證?，F(xiàn)金流量情況。2011年12月末該公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額達到527,357,，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量達 41,950,，期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額達 949,389,，表明該公司的還款來源較為充足。三、貸款用途分析該公司目前處于生產(chǎn)和銷售旺季，醫(yī)藥行業(yè)競爭日益激烈，為了在行業(yè)中保持長久的活力，也為了向人類的健康事業(yè)做出更大的貢獻該公司經(jīng)過科學研究，決定研發(fā)一種新型的藥物，如若實驗成功，對患者來說將是一個很大的福音，另一方面，這也促進了該公司業(yè)務(wù)的拓展，尋求公司更快的發(fā)展，該公司決定向好邦醫(yī)療設(shè)備有限責任公司購進一批醫(yī)療設(shè)備，標的金額180萬元，自籌資金30萬元，尚有資金缺口150萬元，該設(shè)備購進主要用于生產(chǎn)一種新型的抗癌藥物，主要用于出口日本、歐洲等地，因貨款結(jié)算周期為每3個月結(jié)算1次，致使應(yīng)收賬款占用資金大，股貸款期限1年。短期流動資金貸款150萬可為該公司創(chuàng)造經(jīng)濟效益17萬元。四、擔保情況該公司本次申請短期流動資金貸款150萬元，期限1年，擔保方式為質(zhì)押擔保，以該公司以連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司的股份中的250萬元作質(zhì)押。經(jīng)調(diào)查恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司2011年12月的財務(wù)報表，該公司資產(chǎn)總額3167萬，％，流動比率％，％，說明該公司長短期償債能力較強；全年實現(xiàn)凈利潤98294萬元，2011年下半年實現(xiàn)銷售收入5678萬元，其中12月實現(xiàn)銷售收入918萬元，實現(xiàn)利潤68萬元，銷售利潤率％，％，說明該公司銷售能力有所提高；該公司2011年12月現(xiàn)金凈流量676萬元，其中經(jīng)營活動凈流量587萬元，說明該公司的第一還款來源比較充足。五、調(diào)查意見目前該公司借款主體合法有效，生產(chǎn)經(jīng)營正常，經(jīng)濟效益良好，到期信用償付率100％，不欠息，短期償債能力良好且公司發(fā)展穩(wěn)定，再加上有其在經(jīng)濟效益良好的連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司的股份作為貸款擔保，經(jīng)調(diào)查同意為其辦理短期流動資金貸款150萬元，期限1年，擔保方式為質(zhì)押擔保，用公司在連云港恒創(chuàng)醫(yī)藥科技有限公司股份中的250萬元作為質(zhì)押，％（％基礎(chǔ)上上浮20％）。借款發(fā)放后會計科目為“724—醫(yī)藥短期貸款”，貸款分類為正常貸款。請審查！調(diào)查責任人：調(diào)查主責任人：2012年1月25日
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