【正文】 一張白紙，兩種顏色白板筆，并告知這一部分播放案例：《選擇》，組織小組討論并記錄：組長(zhǎng)牽頭，討論主題“主角的得與失”，用T型圖，左邊是得（黑色筆）右邊是失（紅色筆）小組安排代表，到臺(tái)前陳述小組的結(jié)論講師對(duì)各小組結(jié)論進(jìn)行總結(jié)歸納，引向“六筆賬”，違規(guī)要付出的嚴(yán)重代價(jià)要點(diǎn)：本次討論是本節(jié)重點(diǎn)，目的在于讓學(xué)員自己為選擇違規(guī)算一筆賬，而且賬是學(xué)員自己總結(jié)出來(lái)的。最終要引導(dǎo)學(xué)員自己算一筆“違規(guī)=得不償失”的帳。一時(shí)的貪腐得到的只是短期的利益，因此而影響的長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)損失，是不可估量的。可人在面臨選擇的時(shí)刻，往往忘了算一算長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)帳。就像一只餓了的老鼠，看著老鼠夾子上的食物，結(jié)果。提醒：現(xiàn)在的人事錄用，非常關(guān)注應(yīng)聘者之前工作的情況，關(guān)注應(yīng)聘者的誠(chéng)信情況。不僅僅在中國(guó)，世界任何地方都會(huì)有相關(guān)的人事檔案記錄，而且公司之間的人事溝通也是企業(yè)的正常做法，沒(méi)有隱瞞的可能。以前心理學(xué)家做過(guò)一個(gè)實(shí)驗(yàn)——兩只健康猴子，關(guān)在兩個(gè)不同的籠子里，接受不規(guī)律的電擊（電力只會(huì)引起疼痛，不會(huì)對(duì)身體造成傷害）。其中一只猴子籠子里面有一個(gè)踏板，這只猴子逐漸發(fā)現(xiàn)，只要它踏一下這個(gè)踏板，電擊的時(shí)限明顯延長(zhǎng)；而另外一只沒(méi)有踏板，只能被動(dòng)地接受電擊。3個(gè)月后，檢查兩只猴子的身體狀態(tài)。大家認(rèn)為結(jié)果是怎么樣？結(jié)果是有踏板可以避免電擊的猴子得了嚴(yán)重的胃潰瘍。這個(gè)科學(xué)實(shí)驗(yàn)說(shuō)明了什么？（提問(wèn)，或讓學(xué)員思考）講解：巴西一名醫(yī)生馬丁斯對(duì)５８３名被控有貪污受賄行為的人員和５８３名違規(guī)人員作了１０年追訪，追訪的結(jié)果令人震驚，下面給出兩組數(shù)字大家猜猜看違規(guī)的人員和合規(guī)員的患病死亡率分別是多少，給出答案選項(xiàng) A：15% B：30% C：60% D：70%請(qǐng)大家分別選擇，然后挑選12名學(xué)員給大家分享他們的答案并說(shuō)明原因講解：大家知道，在各種疾病里面癌癥是最可怕的，如果發(fā)現(xiàn)晚了根本無(wú)法治愈。那么接下來(lái)我們?cè)賮?lái)做一道選擇題，不合規(guī)的人員得癌癥的幾率會(huì)是多大？ A：15% B：30% C：60% D：70%請(qǐng)大家分別選擇，然后挑選12名學(xué)員給大家分享他們的答案并說(shuō)明原因下面我們來(lái)看看馬丁斯醫(yī)生的研究結(jié)果 對(duì)照?qǐng)D表講解：根據(jù)馬丁斯醫(yī)生的研究，那些違規(guī)的人員患病和死亡率達(dá)到60%，合規(guī)的人員只有15%，違規(guī)人員的患病和死亡率是合規(guī)人員的四倍的4倍。在患病的違規(guī)人員中癌癥的比例居然占到了60%，而心臟病的比例也占到了23%。這是為什么呢？因?yàn)檫@些人每天都處在內(nèi)心掙扎和忐忑不安中，有點(diǎn)風(fēng)聲，自然會(huì)膽戰(zhàn)心驚，沒(méi)有一夜能睡好安穩(wěn)覺(jué)，在這樣的狀態(tài)中生活不得病才怪呢！有一首大家耳熟能詳?shù)脑~： 生命誠(chéng)可貴 愛(ài)情價(jià)更高 若為自由故 兩者皆可拋觸犯了法律，嚴(yán)重的后果——身陷牢籠，自由盡失！當(dāng)人生沒(méi)有了自由，一切就變得子虛烏有了！再次提醒，僥幸心理是我們選擇貪腐的大敵，總認(rèn)為自己的貪污手段最高明，總認(rèn)為自己的腐化方式最隱蔽，總認(rèn)為自己的不法行為最保險(xiǎn)，但恰恰就是這些高明、隱蔽和保險(xiǎn)，自己卻跳下了深淵不能自拔。若要人不知，除非己莫為！直屬營(yíng)業(yè)部高振琳第五篇：轉(zhuǎn)變觀念更新理念 依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變觀念更新理念 依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)——工商銀行鄲城支行副行長(zhǎng)今年以來(lái)，按照銀監(jiān)會(huì)和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理，內(nèi)控評(píng)價(jià)上等級(jí)，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開(kāi)展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念大討論活動(dòng)，我作為主管內(nèi)部的副行長(zhǎng)和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動(dòng)，我主持制定了大討論計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)和總行今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國(guó)家、單位和個(gè)人。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！蓖ㄟ^(guò)查差距，提建議，對(duì)我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過(guò)開(kāi)展一系列活動(dòng)如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無(wú)案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評(píng)價(jià)”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，但個(gè)別部門、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中防范的重點(diǎn)。今年，各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評(píng)價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問(wèn)題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位；部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此，必須進(jìn)一步牢固樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢(shì)，采取多種方法和形式開(kāi)展教育活動(dòng)，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。教育全行員工，雖然幾年來(lái)，我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)取得了初步成果，經(jīng)營(yíng)效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。目前我國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)，銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。實(shí)現(xiàn)我行長(zhǎng)治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問(wèn)題的關(guān)鍵，目前在全行開(kāi)展“進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢(shì)，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的決心和信心，努力營(yíng)造規(guī)范的經(jīng)營(yíng)秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)，全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長(zhǎng)清行長(zhǎng)“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標(biāo)；先比效率，再比地位；先比價(jià)值量，再比排名。”的要求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對(duì)性，提高經(jīng)營(yíng)管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對(duì)袁行長(zhǎng)“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動(dòng)。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，以部室為單位抓好落實(shí)，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪流作輔導(dǎo)報(bào)告，糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識(shí)上的偏差，特別是對(duì)屢查屢犯問(wèn)題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。三是開(kāi)展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。舉辦內(nèi)控案防制度知識(shí)競(jìng)賽，開(kāi)卷或閉卷考試，開(kāi)設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過(guò)經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對(duì)規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來(lái)帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管；抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營(yíng)業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點(diǎn)時(shí)段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長(zhǎng)假等時(shí)段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級(jí)簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)，按照目標(biāo)責(zé)任書(shū)的內(nèi)容及要求，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。支行每月召開(kāi)一次員工思想分析會(huì)、一次內(nèi)控案防分析會(huì)，主管行長(zhǎng)和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫(xiě)書(shū)面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動(dòng)態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳，落實(shí)動(dòng)態(tài)管理的各項(xiàng)措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動(dòng)向，對(duì)有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。七是加大對(duì)內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會(huì)計(jì)、部室主任、營(yíng)業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，尤其是屢查屢犯的問(wèn)題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過(guò)場(chǎng)者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見(jiàn)》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求，開(kāi)展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況；重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況；重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。營(yíng)業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡管理、銀企對(duì)賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無(wú)自辦業(yè)務(wù)行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過(guò)99999款箱，有無(wú)擅自調(diào)劑行為；是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗，有無(wú)擅自離崗行為；是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案，有無(wú)兼崗行為；是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請(qǐng)假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無(wú)亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為；是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度，對(duì)大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行，有無(wú)未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為；是否堅(jiān)持銀企對(duì)賬制度，對(duì)賬率能否達(dá)到100%，有無(wú)業(yè)務(wù)人員核對(duì)自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫(kù)制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。檢查總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅(jiān)持行政公章行長(zhǎng)與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無(wú)私自用章和單人管理行為；是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度；是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實(shí)；是否堅(jiān)持崗位輪換制度，對(duì)微機(jī)操作、會(huì)計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假；是否堅(jiān)持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等。