保險公司上半年合規(guī)工作總結(jié)-資料下載頁
2025-10-13 19:02本頁面
【導(dǎo)讀】今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。責(zé)的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)。核實(shí)，分公司將對機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。界定，并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，22日起對蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。查報(bào)告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。自查和整改工作贏得了主動。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系。理賠系統(tǒng)已于ⅩⅩ年6月29日正式上線運(yùn)作。
【正文】 戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。 客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 A、客戶身份識別情況 我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分（ 3000 元以下、 3000 元 6000 元之間、 6000 元以上）的方式，對 2020 年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險和商業(yè)險的 個人 客戶與 企業(yè) 客戶抽樣檢查，共抽樣客戶 24 個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各 12個。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶 6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶 7 個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。 B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2020 年度 xx 全省客戶數(shù)量是 54142 個，其中對私客戶數(shù)量是42292 個，對 公客戶數(shù)量是 11850 個。客戶風(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。 對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。 同時，我司及時向人行報(bào)送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。 反洗錢工作存在的問題及整改措施 反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會商的線索或向公安機(jī)關(guān) 移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。 對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。 三、下半年合規(guī)管理 工作計(jì)劃 下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的 生命 線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。 開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。 加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、 干部 、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。 強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制。 總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司 合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作， 為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
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