信用社(銀行)年度反洗錢工作總結(jié)-資料下載頁
2024-10-21 07:11本頁面
【正文】 的追查線索。認(rèn)真把好反洗錢工作的大門。二、制定并完善中間業(yè)務(wù)的反洗錢管理制度。銀行要健康發(fā)展中間業(yè)務(wù)，首先要健全中間業(yè)務(wù)的管理制度，主要是完善反洗錢的操作細(xì)則。制度的完善程度取決于制度的細(xì)節(jié)，制度制定的目的是給基層人員在遇到實(shí)際問題時(shí)執(zhí)行。那么，首先是可執(zhí)行，其次是詳細(xì)，只有健全了制度，基層人員發(fā)展中間業(yè)務(wù)才能有章可依。三、銀行反洗錢部門應(yīng)加強(qiáng)與中間業(yè)務(wù)拓展部門的溝通，共同做好銀行的反洗錢工作。做好反洗錢工作需要銀行建立防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的一整套管理體系。反洗錢日常工作雖然有固定的部門和人員負(fù)責(zé)，但不代表銀行的所有反洗錢的事情只跟反洗錢職能部門有關(guān)，它需要其他業(yè)務(wù)部門的共同協(xié)助，在業(yè)務(wù)設(shè)立時(shí)就要考慮防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施，而不是由銀行反洗錢職能部門在事后來補(bǔ)救，否則，銀行永遠(yuǎn)處于被動(dòng)的地位。四、加強(qiáng)對基層人員中間業(yè)務(wù)管理制度與反洗錢技能的培訓(xùn)。在制定反洗錢的有關(guān)制度后需要定期針對制度向基層人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)的過程除了達(dá)到解釋制度的目的外，也是與基層人員交流并根據(jù)反饋情況進(jìn)行完善制度的過程。只有通過加強(qiáng)員工的反洗錢技能培訓(xùn)，才能保證制度在執(zhí)行過程中的有效性，不會(huì)因員工誤解而產(chǎn)生扭曲。同時(shí)，員工的反洗錢技能的提高也能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些系統(tǒng)電子篩選分析無法發(fā)現(xiàn)的可疑情況（如案例中情況），達(dá)到拾遺補(bǔ)漏的效果。五、生成可疑客戶數(shù)據(jù)庫并建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級制度。定期對銀行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行疏理和歸納統(tǒng)計(jì)，將行為可疑的客戶提取出來，建立可疑客戶數(shù)據(jù)庫。根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)量及交易累計(jì)金額等要素進(jìn)行分析，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級并進(jìn)行分類，定期將情節(jié)比較嚴(yán)重的客戶向人民銀行進(jìn)行報(bào)告。六、提高服務(wù)意識(shí)，與客戶進(jìn)行良性溝通，合理解釋有關(guān)制度。正常的客戶到銀行是為了辦理業(yè)務(wù)，不是想跟銀行鬧矛盾的。因此，只要制度合情合理，客戶是理解的?；鶎尤藛T只要自身清楚制度，并保持應(yīng)有的禮貌，將需要的手續(xù)解釋清楚，不要說一點(diǎn)漏一點(diǎn)，麻煩客戶重復(fù)多次來回，一般不會(huì)引起客戶不滿并丟失客戶。因此，關(guān)鍵是服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量將是中間業(yè)務(wù)的健康發(fā)展的有利保證。第五篇：信用社反洗錢工作總結(jié)ⅩⅩ信用社反洗錢工作總結(jié)財(cái)務(wù)信息部：ⅩⅩ，我社按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，嚴(yán)格開戶證件的審查我社根據(jù)總行有關(guān)文件精神，確定了一名反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)對本社數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶
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