信用社(銀行)年度反洗錢工作總結-資料下載頁
2025-10-12 07:11本頁面
【正文】 的追查線索。認真把好反洗錢工作的大門。二、制定并完善中間業(yè)務的反洗錢管理制度。銀行要健康發(fā)展中間業(yè)務，首先要健全中間業(yè)務的管理制度，主要是完善反洗錢的操作細則。制度的完善程度取決于制度的細節(jié)，制度制定的目的是給基層人員在遇到實際問題時執(zhí)行。那么，首先是可執(zhí)行，其次是詳細，只有健全了制度，基層人員發(fā)展中間業(yè)務才能有章可依。三、銀行反洗錢部門應加強與中間業(yè)務拓展部門的溝通，共同做好銀行的反洗錢工作。做好反洗錢工作需要銀行建立防范洗錢風險的一整套管理體系。反洗錢日常工作雖然有固定的部門和人員負責，但不代表銀行的所有反洗錢的事情只跟反洗錢職能部門有關，它需要其他業(yè)務部門的共同協(xié)助，在業(yè)務設立時就要考慮防范洗錢風險的措施，而不是由銀行反洗錢職能部門在事后來補救，否則，銀行永遠處于被動的地位。四、加強對基層人員中間業(yè)務管理制度與反洗錢技能的培訓。在制定反洗錢的有關制度后需要定期針對制度向基層人員進行培訓，培訓的過程除了達到解釋制度的目的外，也是與基層人員交流并根據反饋情況進行完善制度的過程。只有通過加強員工的反洗錢技能培訓，才能保證制度在執(zhí)行過程中的有效性，不會因員工誤解而產生扭曲。同時，員工的反洗錢技能的提高也能夠及時發(fā)現一些系統(tǒng)電子篩選分析無法發(fā)現的可疑情況（如案例中情況），達到拾遺補漏的效果。五、生成可疑客戶數據庫并建立客戶風險等級制度。定期對銀行內發(fā)生的業(yè)務數據進行疏理和歸納統(tǒng)計，將行為可疑的客戶提取出來，建立可疑客戶數據庫。根據客戶的業(yè)務量及交易累計金額等要素進行分析，確定客戶風險等級并進行分類，定期將情節(jié)比較嚴重的客戶向人民銀行進行報告。六、提高服務意識，與客戶進行良性溝通，合理解釋有關制度。正常的客戶到銀行是為了辦理業(yè)務，不是想跟銀行鬧矛盾的。因此，只要制度合情合理，客戶是理解的?；鶎尤藛T只要自身清楚制度，并保持應有的禮貌，將需要的手續(xù)解釋清楚，不要說一點漏一點，麻煩客戶重復多次來回，一般不會引起客戶不滿并丟失客戶。因此，關鍵是服務，服務質量將是中間業(yè)務的健康發(fā)展的有利保證。第五篇：信用社反洗錢工作總結ⅩⅩ信用社反洗錢工作總結財務信息部：ⅩⅩ，我社按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易及可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領導，認真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作：一、反洗錢內控制度建設，嚴格開戶證件的審查我社根據總行有關文件精神，確定了一名反洗錢報告員，負責對本社數據的分析報告工作。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證）及經辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務時，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網核查系統(tǒng)中進行核查；能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶
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