案件防控自查報告大全-資料下載頁
2025-10-08 17:58本頁面
【正文】 ，擇優(yōu)營銷的同時，根據國家產業(yè)政策和我行信貸政策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準確性。要求客戶經理要多渠道收集客戶經營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務信息真實性的核查工作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體制改革，開展對公信貸業(yè)務平行作業(yè)，由風控部參與貸前審查，進行平行作業(yè)，提高貸前調查的深度和廣度，進而提高信貸審批決策的質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設置的風險防范措施能落到實處。一方面在貸款發(fā)放前，就二級支行落實信貸審批條件情況進行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風險，保障審批決策意見得到嚴格執(zhí)行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業(yè)務學習，正確理解和掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條件，確保貸款條件得到有效落實。為防范票據詐騙案件，市場業(yè)務部在辦理票據業(yè)務時，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據業(yè)務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：一、核實貿易背景，申請貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理融資性貼現(xiàn)業(yè)務。二、查詢票據真實性。在審核票面要素的同時，按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢，核實票據的真實性，并取得承兌行的書面確認。未經查詢查復，不得辦理貼現(xiàn)。堅決杜絕先貼現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。三、加強對貼現(xiàn)票據各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據出現(xiàn)要素不全、內容涂改、背書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。四、對資金的流向進行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請人用貼現(xiàn)資金再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。五、加強培訓，嚴防票據業(yè)務操作風險。從提高從業(yè)人員綜合素質入手，強化對《票據法》、《支付結算辦法》、《票據貼現(xiàn)業(yè)務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規(guī)變化和票據市場動態(tài)及有關票據案例分析等，提高業(yè)務人員的風險防范意識和能力。同時，不斷強化員工職業(yè)道德教育，增強自我約束能力，有效防范道德風險，提高員工綜合素質。為防范內部人員貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況出現(xiàn)，市場業(yè)務部一是開展政紀教育，進一步提高部室全體人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。對全體員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。市場業(yè)務部每月對部室員工思想行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工，嚴格落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；對存在風險點進行自查，將案件防控的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。市場業(yè)務部將根據銀監(jiān)會和全行工作會議關于嚴控案件風險的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。
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