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風險防控檢查自查報告-資料下載頁

2025-11-28 02:22本頁面
  

【正文】 《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》,成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責任,環(huán)環(huán)相扣,沒有脫節(jié)。在實際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯??傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議,總結(jié)相關(guān)問題,完善內(nèi)控制度。  (三)理財業(yè)務(wù)人員方面  我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn),理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風險承受能力評估,將有關(guān)風險評估意見告知客戶,嚴格遵守風險匹配原則,向客戶推介與其風險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品,充分揭示理財產(chǎn)品的風險,在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。  (四)業(yè)務(wù)流程方面  我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用,并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,不存在線下銷售或手工出單的情況?! ?五)客戶投訴的處理  我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機制靈活,對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時解決問題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴?! ∪?、自查總結(jié)  通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程,各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問題。今后,我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習,提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
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