【正文】 施 。對(duì)于我行大宗費(fèi)用得開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策 。各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法 (試行 )、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法 (試行 )》等規(guī)章制度與實(shí)施細(xì)則得要求進(jìn)行 。各崗位人員按有利于分工協(xié)作 ,有利于相互制約 ,有利于提高效率得原則設(shè)置 ,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容得崗位實(shí)行崗位分離制。 財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ) 。對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算 ,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目 。合理規(guī)范得開(kāi)立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法 (試行 )》等財(cái)務(wù)制度使用 ,開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生 91 筆費(fèi)用 ,金額為 110913 81 元 ,其中 :業(yè)務(wù)招待費(fèi)為 6318 6 元 ,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi) 15102 元 ,郵電費(fèi) 1607 5 元 ,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi) 189800 元 ,印刷費(fèi) 25133 元 ,公雜費(fèi) 9520 4 元 ,職工工資273360 元 ,差旅費(fèi) 456 3 元 ,水電費(fèi) 35190、 1 元 ,職工福利費(fèi) 11223元 ,職工教育經(jīng)費(fèi) 965 72 元 ,費(fèi)用性稅金 4634 3 元 ,保險(xiǎn)費(fèi) 250869 元 ,社保 2335 2 元低值易耗品攤銷 261388 元 ,住房公積金 12864元 ,經(jīng)查 ,每一筆單據(jù) ,要素 (事項(xiàng) )、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法 。對(duì)各種費(fèi)用得借支均按我行規(guī)定填制借款單 ,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施 。各費(fèi)用得支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途 ,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度 。各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。 (四 )出納業(yè)務(wù)方面 : 定期查庫(kù) :建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交 接登記簿” ,柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致 。會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重要空白憑證使用管理情況檢查 。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù) 。會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。 ”制度 ,碰箱必須在監(jiān)控錄 崗位制約 :柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù) (箱 )像視線范圍內(nèi)進(jìn)行 ,做到賬款、賬實(shí)相符。 程序與記錄 :經(jīng)核查 ,我行目前沒(méi)有假幣收繳資格 ,未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代 理業(yè)務(wù) ,柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí) ,款箱交接雙人簽字確認(rèn) ,明確責(zé)任。 庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理 :庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度 ,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶行 ,保證資金安全與有效流通。 (五 )對(duì)賬管理方面 :我行自 8 月 11 日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng) 3 月有余 ,對(duì)賬工作也已進(jìn)行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次 8 月份 ,共產(chǎn)生 3 戶對(duì)賬單位 ,發(fā)出 3 戶收回 3 戶 ,對(duì)賬率 100。第二次 9 月份 ,共產(chǎn)生 15戶對(duì)賬單位 ,發(fā)出 13 戶收回 10 戶 ,對(duì)賬率 67。第三次 10 月份 ,共產(chǎn)生 27 戶對(duì)賬單位 ,發(fā)出 22 戶收回 17 戶 ,對(duì)賬率 63。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù) ,余額為零得單位賬戶 9戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多 。外地與外地經(jīng)營(yíng)得單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)得 21,對(duì)賬管理非常困難 。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際 ,在以后工作中 :一就是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開(kāi)戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務(wù) ,不然不予開(kāi)戶。對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶單位 ,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù) ,不然限期銷戶 。 二就是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地與外地經(jīng)營(yíng)得單位賬戶 ,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬 ,改變由營(yíng)業(yè)部指定 1 人專門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三就是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬得單位納入久懸賬戶管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。 (六 )現(xiàn)金管理方面 :現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”得原則 ,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn) 金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬 ,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進(jìn)行款箱交接時(shí) ,交箱前必須核對(duì)接箱人就是否為被授權(quán)人 ,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù) ,檢查款箱就是否完整無(wú)損 ,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。 (七 )印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況 :嚴(yán)格遵守“證印分管 ,證押分管”原則 ,柜員卡專人使用 ,專人保管 ,定期或不定期更換密碼 ,做到“誰(shuí)使用 ,誰(shuí)保管 ,誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前 ,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。 (八 )重要空白憑證方面 :嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。 ,并指 重要空白憑證與有價(jià)單證保管 :建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價(jià)單證 ,重要空白憑證與有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí) ,嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù) ,詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前 ,不得離崗。 重要空白憑證與有價(jià)單證使用 :領(lǐng)用重要空白憑證 ,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí) ,必須按順序號(hào)使用 ,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào) ,號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證 ,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā) ,不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支 票與代理業(yè)務(wù) ,因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。 ,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重 定期檢查 :建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查 。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù) 。會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查 。董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查瞧檢查開(kāi)業(yè)至今得“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況 ,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后得工作中 ,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期得庫(kù)存檢查 ,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。 (九 )中間業(yè)務(wù)方面 :目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。 (十 )安全保衛(wèi) :根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》得規(guī)定 ,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。 一就是測(cè)試 110 報(bào)警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與 110 聯(lián)系測(cè)試 ,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常 ,運(yùn)行良好 。二就是詢問(wèn)柜員掇刀公安 ,均能正確應(yīng)答 。三就是檢查報(bào)警裝置得按紐就是否局得電話號(hào)碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處 ,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門(mén)得要求。 四就是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員就是否雙人臨柜 ,聯(lián)動(dòng)門(mén)就是否 關(guān)閉 ,就是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象 ,聯(lián)動(dòng)門(mén)緊閉處于鎖定狀態(tài) ,也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外得其她人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室 。五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì) ,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象 。六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng) ,各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定 。七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧 ,營(yíng)業(yè)部有滅火 器箱 2 個(gè) (每個(gè)里面有 2 個(gè)滅火器 ),消防栓 3 個(gè) ,均有專人保管并貼有封簽 ,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有瞧到自衛(wèi)器材 ,目前 ,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。 三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃 進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí) ,確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作得重要性 ,防止與切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé) ,“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞” ,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。 加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得整改落實(shí)工作力度 ,確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題 ,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改 ,并做到舉一反三 ,杜絕屢查屢犯 。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題 ,要求各部門(mén)要高度重視 ,認(rèn)真對(duì)待。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí) ,進(jìn)一步提高案件防控水平。 進(jìn)一步提高工作實(shí)效與質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、得現(xiàn)象 ,對(duì)發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題引起高度重視 ,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告得情況發(fā)生。 加強(qiáng)案件防控及整改 ,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況得檢查 ,對(duì)整改工作落實(shí)不到位得要追究責(zé)任人 ,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位 ,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患得 ,要從重處理責(zé)任人。 第五篇： 銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告 銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告最近，總行對(duì)我們進(jìn)行了一系列案件風(fēng)險(xiǎn)防控方面的培訓(xùn)，積極開(kāi)展討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，我對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)充分了解和明確了 執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件風(fēng)險(xiǎn)防控方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好 **農(nóng)合行的各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下 班，保持行容行貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為屯光支行的一名前臺(tái)柜員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。