因客戶經(jīng)理完成營銷任務造成的風險事件五篇模版-資料下載頁
2025-10-05 20:16本頁面
【正文】 也只有當客戶把那些內(nèi)容都看完填上并簽了字，才能讓我們工作的風險降到最低，這是我們內(nèi)控合規(guī)性的要求。三、案件啟示（一）樹立正確的服務觀?？蛻羰俏覀兊纳系?，從他們的角度為他們節(jié)省時間，提高辦事效率固然重要，但這一時的方便或許會在將來引起一系列的問題。在服務客戶的同時，要牢記我們的使命是在一定法律和規(guī)范的前提下為客戶提供優(yōu)越的金融服務，這也是站在客戶的利益上為其考慮，優(yōu)質(zhì)服務并非毫無原則為其提供方便。（二）堅持合規(guī)操作理念。銀行的每一筆業(yè)務都有一定的流程業(yè)務，該填什么憑證，是否打印，每一項要求都有其特定的用意，以便今后查帳。銀行工作人員應該本著謹慎性的原則，嚴格按照規(guī)章要求來辦業(yè)務，決不能圖省事，要爭取把內(nèi)控合規(guī)風險降到最低，本著對客戶負、對工作負責、對自己負責的原則，我們柜面工作人員在處理業(yè)務時一定要合規(guī)、合法、按操作流程來辦事。（三）提高風險敏感度。本案例中填單與不填單，意味著客戶是否認可這筆業(yè)務。針對股票基金、理財產(chǎn)品等有風險的業(yè)務，則表明了客戶是否愿意承擔其中的風險?？蛻粑刺顚懟饦I(yè)務申請書，看似并未立即引起任何糾紛，實質(zhì)上隱患隱藏其中。如果客戶的投資虧損，找我行理賠，有可能引發(fā)一系列的法律糾紛風險，對銀行、對客戶都可能起到不利影響。因此，員工在實際操作中，必須加強案例分析教育，提高對風險的敏感和應對能力。
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