【正文】 合規(guī)、有效合規(guī)、科學合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風險或損失，而這種被減少或避免的風險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、報效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價值。二、合規(guī)操作，人人有責。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。在一些基層機構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅持對每一級領(lǐng)導(dǎo)、每一個機構(gòu)、每一個員工進行合規(guī)守法、遵章守紀的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標準，處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，每個產(chǎn)品都有科學適用的流程控制。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領(lǐng)域。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。加強合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。三、合規(guī)守法，從我做起。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。根據(jù)崗位特點和業(yè)務(wù)風險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。合規(guī)問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。在重點時段、重點區(qū)域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風險防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。第五篇：加強合規(guī)意識,防范突出風險加強合規(guī)意識，防范突出風險為全面貫徹落實總分行活動要求，切實控制和防范案件風險，保障業(yè)務(wù)安全運營，XXXX支行結(jié)合實際情況，及時進行安排部署，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好貫徹落實，取得治理實效。XXXX支行高度重視，組織召開專題會議，支行主要負責人在會上提出三點要求：一是加大培訓力度，樹立合規(guī)經(jīng)營意識。要求各部門利用班后時間組織員工開展多形式、多角度的培訓活動，重點學習涉及部門業(yè)務(wù)所涉及的各項重要規(guī)章制度和規(guī)范性文件，使員工充分掌握業(yè)務(wù)操作的主要流程、重要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風險點，保障業(yè)務(wù)合規(guī)操作。二是加強組織部署，落實責任，構(gòu)建案件防范的長效機制。各部門負責人從思想上樹立依法管理、合規(guī)經(jīng)營意識，按制度辦事議事、規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)行為，用自己的一言一行影響員工。三是自查自糾，總結(jié)提高。各部門重點圍繞信貸業(yè)務(wù)、跨業(yè)合作等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的案件風險以及業(yè)務(wù)用公章違規(guī)保管使用、非法集資和違規(guī)代客交易行為等進行自查，提高全員風險意識。依照自查情況，做好整改和總結(jié)工作。通過此次活動的開展，以期使各崗位員工對內(nèi)控和案防相關(guān)制度進行一次全面系統(tǒng)的學習和梳理，增強員工學制度、抓內(nèi)控、防案件的意識，筑牢案件防范的思想防線，促進支行風險防范能力的提升。