【正文】 的、復雜的可疑交易活動；(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；(四)中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。第三章 調(diào)查準備第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應當制定調(diào)查實施方案。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見附3，附31適用于現(xiàn)場調(diào)查，附32適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應準備。第四章 調(diào)查實施第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應當調(diào)查如下情況：(一)被調(diào)查對象的基本情況；(二)可疑交易活動是否屬實；(三)可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；(四)被調(diào)查對象的關聯(lián)交易情況；(五)其他與可疑交易活動有關的事實。第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。調(diào)查組組長應當向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的工作時間進行。詢問可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。詢問前，調(diào)查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調(diào)查無關的問題有拒絕回答的權(quán)利。第二十一條 詢問時，調(diào)查人員應當制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。第二十二條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：(一)賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；(二)交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；(三)其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。查閱、復制電子數(shù)據(jù)應當避免影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第二十三條 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在封存清單上注明。必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。第五章 臨時凍結(jié)措施第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。第二十六條 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構(gòu)報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告。第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結(jié)申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結(jié)通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。第二十九條 偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結(jié)通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。第三十條 有下列情形之一的，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)：(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的；(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的。第六章 調(diào)查結(jié)束第三十一條 調(diào)查組查清本實施細則第十八條所列內(nèi)容后，應當及時制作《反洗錢調(diào)查報告表》(見附9)。第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報告表》時，調(diào)查組應當按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見：(一)經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；(二)經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關報案。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第三十三條 《反洗錢調(diào)查報告表》應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對已經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應當制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構(gòu)解除封存。第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關報案。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。第三十六條 調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應當將全部案卷材料立卷歸檔。第七章 附則第三十七條 執(zhí)行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)可以制定式樣。第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。第三十九條 本實施細則自發(fā)布之日起施行?！洞箢~和可疑支付交易報告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號文印發(fā))同時廢止。第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定(不含規(guī)章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。