保險(xiǎn)訓(xùn)練課程何培榮-資料下載頁(yè)
2025-05-07 13:48本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】臺(tái)灣清華大學(xué)工業(yè)工程系畢業(yè)。－1997年曾任國(guó)泰人壽專招主管。出國(guó)等諸多殊榮。無(wú)商品優(yōu)勢(shì)則難以銷售。公司、客戶、業(yè)務(wù)員三贏。達(dá)到加深印象的目的？帶給客戶什么功能？您留給家人什么？可以讓他們生活多久？費(fèi)及醫(yī)療費(fèi)的補(bǔ)助，您覺(jué)得好不好？目前有關(guān)的工作嗎？這方法真的可行？這真是你想要的嗎？平時(shí)如何作結(jié)束？
【正文】 謂投資 —— ?將“資金”收入以資金作為成本透過(guò)經(jīng)營(yíng)操作，賺取差價(jià)，可能獲利，也可能損失。通常獲利率高，損失率高。 ?工具：股票、基金、房地產(chǎn) ?將“所得”透過(guò)有效管理，規(guī)避損失防止財(cái)富縮水，提高財(cái)富效能。 ?通常獲利率不如投資，但損失率近乎零。 ?工具：銀行、保險(xiǎn) ◎ 何謂理財(cái) —— ◎ 非理財(cái)不可的原因 ?投資不在時(shí)機(jī)的好壞而是 越早越好 ?理財(cái)不在金額的多少而是 你要不要 50%有錢人的資產(chǎn)來(lái)源 （一） 10%收入所得 （二） 90%投資所得 只有穩(wěn)健理財(cái) 才能講你享受 財(cái)務(wù)自由 條款客戶利益 目的：提升行銷主管的專業(yè)行銷技能 目標(biāo)：了解建議書說(shuō)明的流程與重點(diǎn) 收獲：提升成交機(jī)率 ◎ 簽單前應(yīng)作到哪些事？ CLOSE技巧 建議書說(shuō)明時(shí)， 您先說(shuō)明哪部份？ （時(shí)間、地點(diǎn)、座位） KISS ◎ 說(shuō)明原則 ◎ 說(shuō)明重點(diǎn) 1. 再建立關(guān)系 2. 確認(rèn)客戶情況沒(méi)有改變 3. 建議書說(shuō)明 4. 填寫投保書 5. 推薦介紹 ◎ 說(shuō)明流程 TREAT→ ALLOW CLARIFR TELL ◎ 拒絕處理基本原則 ？ ？ ？ ◎ 人生三問(wèn) 每月存 1000元 一年之后 銀行應(yīng)存多少？ 只因原因（一） 不具強(qiáng)迫性 原因（二） 先花再存 先存再花 ◎ 分紅保單紅利取決于 1. 預(yù)期死亡率高于實(shí)際死亡率 2. 預(yù)期經(jīng)營(yíng)費(fèi)用高于實(shí)際經(jīng)營(yíng)費(fèi)用率 3. 預(yù)期利率低于實(shí)際銀行利率 4. 預(yù)期責(zé)任準(zhǔn)備金提留額留額度大于實(shí)際 5. 預(yù)期投資回報(bào)率小于實(shí)際投資回報(bào)率 ◎ 共計(jì)分為 1. 銀行存款利息 2. 購(gòu)買金融債券 3. 購(gòu)買國(guó)家批準(zhǔn)的企業(yè)債券 4. 一定比例保險(xiǎn)資金進(jìn)入證券市場(chǎng) 5. 國(guó)家允許的其他投資方式 ◎ 投資渠道 ?長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光 ?長(zhǎng)期利益 ◎ 分紅險(xiǎn) 沒(méi)有不好的條款 只有不到位的營(yíng)銷員 ?分紅 ?投資 ?萬(wàn)能 ◎ 投資型商品 ◎ 分紅保險(xiǎn)（二）投資連結(jié) ☆ 歸屬類別不同 ☆收益來(lái)源不同 ☆收益不同 ☆分配不同 ☆風(fēng)險(xiǎn)不同 ☆透明不同 簡(jiǎn)單的事 重復(fù)的做 ◎ 結(jié)論
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