直面退保退保分析及應(yīng)對(duì)話術(shù)-資料下載頁
2025-05-07 00:32本頁面
【導(dǎo)讀】退保帶來的危害？唆使或誘導(dǎo)客戶取消現(xiàn)有保單。保單變更或保單暫停。表示歉意，讓客戶感到被重視。改進(jìn)服務(wù)方式及水平。明確指出業(yè)務(wù)員的這種行為是違反。加強(qiáng)職業(yè)道德學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格遵守。對(duì)利差返還型險(xiǎn)種，不得預(yù)測(cè)利差返還收益。不得以支付或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣、傭金回扣或以保單規(guī)定。必須使用本公司統(tǒng)一印制的宣傳材料，不得使用自制的宣傳。引導(dǎo)客戶認(rèn)真履行如實(shí)告知義務(wù)，指導(dǎo)客戶如實(shí)填寫投保單。在展業(yè)過程中，不得詆毀或貶低其他保險(xiǎn)公司及其代理人。不得與客戶串通安排他人頂替客戶體檢。不得偽造保單或以其他形式使本公司承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；不得對(duì)。在規(guī)定期限內(nèi)將公司簽發(fā)的有效單證送達(dá)客戶，并將回執(zhí)及時(shí)。對(duì)本公司核保部門出具的次標(biāo)準(zhǔn)體及職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加費(fèi)通知單要及。主動(dòng)提醒客戶及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi)，不得代客戶墊交保費(fèi)。未經(jīng)客戶同意，代理人不得擅自辦理保單變更手續(xù)、更改客。不得與客戶或他人串通，制造虛假賠案騙取保險(xiǎn)金。不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用
【正文】 保險(xiǎn)費(fèi)；不得截留、挪用和侵占客戶的保險(xiǎn)費(fèi)、退保費(fèi)或保險(xiǎn)金 ? 未經(jīng)客戶書面授權(quán)，不得代客戶在投保單及其他應(yīng)由客戶簽字的單證或文件上簽字；也不得唆使他人代客戶簽名 26 服務(wù)行為指引（三） ? 不得與客戶或他人串通，制造虛假賠案騙取保險(xiǎn)金 ? 不得誘使其他個(gè)人代理人的客戶辦理猶豫期撤單，不得強(qiáng)迫、誘導(dǎo)或限制客戶投保 ? 不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用 ? 對(duì)于客戶的有關(guān)咨詢和要求，代理人應(yīng)盡快給予答復(fù)，或?qū)で蠊鞠嚓P(guān)部門的幫助 27 學(xué)習(xí)行為指引（一） ? 新入司的代理人要積極參加公司組織的崗前培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，盡快取得 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書 》 ? 秉承公司文化理念，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹立誠信為本的職業(yè)操守和規(guī)范展業(yè)的自律意識(shí) ? 在職級(jí)晉升的過程中，除達(dá)到必要的銷售業(yè)績(jī)外，還要自覺參加為不同級(jí)別代理人設(shè)置的培訓(xùn)課程 28 學(xué)習(xí)行為指引（二） ? 積極參加新型保險(xiǎn)產(chǎn)品和銷售工具的培訓(xùn)說明活動(dòng)，熟悉新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，熟練掌握銷售工具的使用，并取得新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售資格 ? 積極參加各種專業(yè)培訓(xùn)和繼續(xù)教育，努力提升職業(yè)素質(zhì)和展業(yè)技能，以適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展需要 ? 服從本公司的日常管理，不得引誘或慫恿本公司的任何員工或其他代理人脫離本公司 29 結(jié)束語 用專業(yè)和真誠 贏得感動(dòng) !
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