xx省內(nèi)支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇]-資料下載頁(yè)
2024-09-28 13:37本頁(yè)面
【正文】 五十六條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)，接受行業(yè)自律組織管理。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，制定網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)行業(yè)自律規(guī)范，向中國(guó)人民銀行備案后組織實(shí)施。 第五十七條支付機(jī)構(gòu)發(fā)生涉嫌違法犯罪案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第六章罰則 第五十八條支付機(jī)構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并予以警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款： （一）未按規(guī)定建立并落實(shí)客戶實(shí)名制、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金與交易賠付、交易和信息安全管理、年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、應(yīng)急管理等制度的； （二）未按規(guī)定向客戶提供相關(guān)業(yè)務(wù)優(yōu)先選擇權(quán)的； （三）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或公開(kāi)披露相關(guān)信息的； （四）未按規(guī)定處理客戶身份信息、賬戶信息、交易信息及提供有關(guān)信息查詢服務(wù)的； （五）未按規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送信息或辦理相關(guān)備案手續(xù)的。 第五十九條支付機(jī)構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并處3萬(wàn)元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)： （一）網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)及其備份系統(tǒng)的服務(wù)器未按規(guī)定設(shè)臵在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的； （二）不符合國(guó)家和金融行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)信息安全管理要求的； （三）未按規(guī)定建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的； （四）未按規(guī)定開(kāi)立、使用和管理支付賬戶，或?yàn)閷?shí)體特約商戶提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)，以及為客戶提供或變相提供現(xiàn)金存取、融資和擔(dān)保等本辦法規(guī)定的禁止性支付服務(wù)的； （五）未準(zhǔn)確反映網(wǎng)絡(luò)支付交易信息，未按規(guī)定進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)處理及相關(guān)交易限額管理、交易驗(yàn)證、資金劃轉(zhuǎn)與資金結(jié)算的； （六）發(fā)生客戶身份信息、賬戶信息、交易信息泄露，或未尊重客戶意愿，侵害相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的； （七）為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)的。 第六十條支付機(jī)構(gòu)未按本辦法要求識(shí)別客戶身份、履行反洗錢(qián)義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)等進(jìn)行處罰。第六十一條未取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)資質(zhì)，擅自或變相開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)終止其網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第七章附則 第六十二條本辦法相關(guān)用語(yǔ)含義如下： 個(gè)人有效身份證件，是指居民身份證、港澳臺(tái)居民通行證、外國(guó)公民護(hù)照等； 單位有效身份證件，是指營(yíng)業(yè)執(zhí)照、有關(guān)政府部門(mén)的批文、登記證書(shū)或其他能證實(shí)其合法真實(shí)身份的證明等。 網(wǎng)絡(luò)特約商戶，是指基于公共網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)提供商品或服務(wù)的特約商戶； 實(shí)體特約商戶，是指通過(guò)實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所提供商品或服務(wù)的特約商戶。 單位客戶，是指接受支付機(jī)構(gòu)支付服務(wù)的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶或其他組織，以及按照國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)商品交易等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自然人； 個(gè)人客戶，是指接受支付機(jī)構(gòu)的支付服務(wù)，但未開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)交易等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自然人。 第六十三條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十四條本辦法自2014年月日起施行。 第15頁(yè) 共15
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