xx省內(nèi)支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)報告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇]-文庫吧在線文庫
【正文】 （三）支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶提供后續(xù)交易驗證由銀行完成的優(yōu)先選擇權(quán)，不得人為設(shè)臵障礙；支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合客戶及銀行為控制交易風(fēng)險而采取的必要措施和手段。 第四條支付機構(gòu)應(yīng)遵守反洗錢法律法規(guī)要求，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，不得為國家法律法規(guī)禁止和限制買賣的物品或服務(wù)、虛假交易提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。 第二條支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，適用本辦法。 第七條支付機構(gòu)應(yīng)為客戶建立唯一的客戶識別編碼，并根據(jù)客戶特征、交易類型、交易金額等，與客戶約定安全可靠的身份認(rèn)證方式。 第十一條支付機構(gòu)不得為金融機構(gòu)以及從事融資、理財、擔(dān)保、貨幣兌換等金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)開立支付賬戶。 第十七條支付賬戶只能用于電子商務(wù)交易付款和符合規(guī)定的個人客戶支付賬戶（以下簡稱個人支付賬戶）間轉(zhuǎn)賬，不得用于電子商務(wù)交易收款。 充值，是指客戶將本人同名銀行借記賬戶或同一支付機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡中資金轉(zhuǎn)入本人同名支付賬戶。 支付機構(gòu)應(yīng)對轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入資金進行單獨管理，轉(zhuǎn)入資金只能用于消費和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出，不得向銀行賬戶回提。 第三十一條支付機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，應(yīng)擁有并運營獨立、安全、規(guī)范的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，該系統(tǒng)及其備份系統(tǒng)的服務(wù)器應(yīng)設(shè)臵在中華人民共和國境內(nèi)。使用一次性密碼進行身份驗證時，支付機構(gòu)應(yīng)將該密碼有效期嚴(yán)格限制在最短的必要時間內(nèi)。第四十五條因交易超時、無響應(yīng)或系統(tǒng)故障導(dǎo)致支付指令無法正常處理的，支付機構(gòu)應(yīng)及時提示客戶。 第五十條支付機構(gòu)應(yīng)為客戶免費提供最近一年以內(nèi)交易信息查詢服務(wù)。 第五十七條支付機構(gòu)發(fā)生涉嫌違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，應(yīng)及時向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。 第六十三條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十一條未取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)資質(zhì)，擅自或變相開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)終止其網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十四條支付機構(gòu)應(yīng)協(xié)助配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，按時報送網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計信息和管理信息。 支付機構(gòu)提高對網(wǎng)絡(luò)特約商戶的收費標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)通過合理有效方式提前3個月通知商戶。 第四十一條支付機構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險準(zhǔn)備金制度和交易賠付制度，風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)對非因客戶原因發(fā)生的風(fēng)險損失予以先行賠付，保障客戶合法權(quán)益。 對風(fēng)險評級較高的客戶，支付機構(gòu)應(yīng)對其開通的交易類型、交易金額進行限制，并采取強化交易監(jiān)測、賬戶止付、延遲結(jié)算等風(fēng)險管理措施。 第二十八條支付機構(gòu)應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)特約商戶用于資金結(jié)算的銀行賬戶設(shè)臵和變更審核制度，嚴(yán)格審核設(shè)臵和變更申請材料的真實性、有效性。 轉(zhuǎn)賬，是指個人支付賬戶之間無電子商務(wù)交易背景的小額資金劃轉(zhuǎn)。 任何單位和個人不得利用支付賬戶從事或協(xié)助他人從事非法活動。 第十四條支付機構(gòu)要求客戶提供有關(guān)資料信息時，應(yīng)告知客戶使用目的和范圍、客戶信息保護措施，以及客戶未準(zhǔn)確提供或提供虛假資料信息的后果；支付機構(gòu)承擔(dān)未妥善保管和使用客戶信息導(dǎo)致信息被盜用的后果和責(zé)任。 第九條支付機構(gòu)應(yīng)基于客戶銀行賬戶提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。 第三條支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障信息安全和交易安全。 本辦法所稱支付機構(gòu)是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)辦理互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付和數(shù)字電視支付等網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的非金融機構(gòu)。
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