xx省內(nèi)支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇]-免費閱讀
【正文】 網(wǎng)絡(luò)特約商戶，是指基于公共網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)提供商品或服務(wù)的特約商戶； 實體特約商戶，是指通過實體經(jīng)營場所提供商品或服務(wù)的特約商戶。 第五十六條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)自律組織管理。 第四十八條支付機(jī)構(gòu)因系統(tǒng)升級、調(diào)試等原因，需暫停網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的，應(yīng)至少提前5個工作日予以公告。 第四十三條支付機(jī)構(gòu)為客戶特定金融產(chǎn)品購買、網(wǎng)絡(luò)信貸等融資活動提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的，應(yīng)確保產(chǎn)品或服務(wù)提供方為依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，并充分向客戶提示潛在風(fēng)險。 第三十六條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年對內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、交易監(jiān)測系統(tǒng)、信息安全管理等風(fēng)險防控機(jī)制開展一次全面的風(fēng)險評估，并完善支付安全措施。交易信息包括但不限于下列事項： （一）交易渠道、受理終端類型、交易類型、網(wǎng)絡(luò)特約商戶類別碼及唯一性編碼、交易金額、交易時間； （二）收付款客戶名稱，收付款銀行賬戶的開戶銀行名稱及賬號、支付賬戶賬號； （三）付款客戶的身份驗證和交易授權(quán)信息； （四）直接向客戶提供商品或服務(wù)的特約商戶名稱及按照《金融零售業(yè)務(wù)商戶類別代碼》（gb/t205482006）設(shè)臵的商戶類別碼； （五）有效追溯交易的標(biāo)識。 第二十四條單位支付賬戶的資金來源僅限于其同名人民幣銀行賬戶，資金只能用于消費；個人支付賬戶的資金來源僅限于本人同名人民幣銀行借記賬戶、本支付機(jī)構(gòu)按規(guī)定發(fā)行的預(yù)付卡充值和個人支付賬戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入，資金只能用于消費和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出。 第二十二條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息、交易驗證方式更改流程，針對不同業(yè)務(wù)處理類型和修改渠道完善客戶身份驗證措施。 第十六條支付機(jī)構(gòu)為客戶開立支付賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂協(xié)議。 （四）確因業(yè)務(wù)需要，客戶自愿授權(quán)并與支付機(jī)構(gòu)和開戶銀行約定后續(xù)交易由支付機(jī)構(gòu)代為驗證的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)確保驗證手段和渠道的安全性，設(shè)臵單筆、日累計交易限額，并承擔(dān)由此所導(dǎo)致的客戶信息泄露和資金被盜用風(fēng)險。第五條支付機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，涉及跨境人民幣結(jié)算和外匯支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照中國人民銀行、國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。XX省內(nèi)支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇] 支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法。 第二章業(yè)務(wù)開通與客戶管理 第六條支付機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，采取有效措施核實并依法留存客戶身份基本信息。 第十條根據(jù)客戶意愿，獲得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)資質(zhì)的支付機(jī)構(gòu)，可以為客戶開立記錄客戶支付交易和資金余額信息的支付賬戶。協(xié)議內(nèi)容包括但不限于： （一）支付賬戶開立、掛失、止付、注銷的規(guī)則； （二）身份驗證和支付授權(quán)方式； （三）客戶對支付機(jī)構(gòu)核驗其銀行賬戶信息和身份信息的授權(quán)； （四）支付賬戶使用和管理的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)； （五）支付賬戶違規(guī)使用的處臵和責(zé)任； （六）支付賬戶資金變動的通知方式； （七）支付賬戶異常交易的通知、處臵方式和責(zé)任劃分。 第三章業(yè)務(wù)管理 第二十三條支付機(jī)構(gòu)提供的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的交易類型包括充值、消費、轉(zhuǎn)賬等。
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