7增強(qiáng)國(guó)際金融監(jiān)管法律體制構(gòu)建-資料下載頁(yè)
2025-09-17 16:50本頁(yè)面
【正文】 國(guó)際金融監(jiān)管組織 作為國(guó)際金融監(jiān)管合作制度的實(shí)施者與維護(hù)者，國(guó)際金融監(jiān)管組織承擔(dān)著主要決策功能和裁判功能，能夠起到強(qiáng)化法律效力和實(shí)施效果的目的。在全球范圍內(nèi)加強(qiáng)國(guó)際合作，客觀上需要建立起相應(yīng)的多邊金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，執(zhí)行國(guó)際金融監(jiān)管的職能。建立國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是全球化下國(guó)際金融領(lǐng)域無(wú)法回避的問(wèn)題，現(xiàn)有的各國(guó)際金融監(jiān)管組織均不足以擔(dān)當(dāng)此重任，有兩條途徑可以解決這個(gè)問(wèn)題：或是改造現(xiàn)有國(guó)際金融監(jiān)管組織，或是建立一個(gè)新的國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。不論是改造還是重新建立，只不過(guò)是實(shí)現(xiàn)方式不同而已，都不會(huì)影響國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能的發(fā)揮。在金融全球化條件下，能夠防控國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的多邊監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該具有如下特征：（1）它應(yīng)該是一個(gè)全球性的、專門(mén)性的、政府間的金融監(jiān)管組織。國(guó)際金融監(jiān)管組織以維護(hù)全球金融穩(wěn)定為己任，那么它應(yīng)該是向國(guó)際社會(huì)所有國(guó)家開(kāi)放的組織，而不是個(gè)別國(guó)家的俱樂(lè)部或區(qū)域性組織［10］。既然國(guó)際金融監(jiān)管組織的宗旨和目的是維護(hù)國(guó)際金融秩序的穩(wěn)定，而金融行業(yè)的專業(yè)技術(shù)性、復(fù)雜性與重要性決定了國(guó)際金融監(jiān)管組織必須是一個(gè)專業(yè)性的國(guó)際組織。此外，由于金融監(jiān)管權(quán)屬于主權(quán)國(guó)家的行政權(quán)力，而國(guó)際金融監(jiān)管組織的跨國(guó)監(jiān)管權(quán)來(lái)源于主權(quán)國(guó)家對(duì)金融監(jiān)管主權(quán)的部分讓渡，因此國(guó)際金融監(jiān)管組織應(yīng)該是政府間的國(guó)際組織，而不是非政府組織。（2）它應(yīng)該是一個(gè)能夠凸顯國(guó)際關(guān)系民主化的金融監(jiān)管組織。國(guó)際金融監(jiān)管組織的成員應(yīng)該包括具有廣泛代表性的主權(quán)國(guó)家，改變現(xiàn)有國(guó)際金融組織受西方大國(guó)主導(dǎo)、代表性不強(qiáng)的性質(zhì)。（3）它應(yīng)該是一個(gè)具有橫向綜合監(jiān)管職能的金融監(jiān)管組織。金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)與金融創(chuàng)新層出不窮的趨勢(shì)下，銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)范圍日益融合，內(nèi)生出跨市場(chǎng)跨行業(yè)的交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)具有系統(tǒng)性和復(fù)雜性等特征。一旦爆發(fā)，就會(huì)跨越原來(lái)的市場(chǎng)界限而在不同金融市場(chǎng)上迅速傳遞，建立在分業(yè)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)上的分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)顯然難以對(duì)跨市場(chǎng)的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)管，具有橫向綜合監(jiān)管職能的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠適應(yīng)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)監(jiān)管的新要求。在沒(méi)有權(quán)威的國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的條件下，要實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融監(jiān)管合作，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡、國(guó)內(nèi)政策傾向各異的不同國(guó)家來(lái)說(shuō)，是不現(xiàn)實(shí)的，在缺乏制度的實(shí)施者與維護(hù)者的情況下，合作將難以進(jìn)行。因此，設(shè)立具有協(xié)調(diào)監(jiān)管功能的國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是建設(shè)國(guó)際金融監(jiān)管合作法律制度的內(nèi)容之一。 （三）建立監(jiān)督制裁機(jī)制 國(guó)際金融監(jiān)管合作過(guò)程之所以需要特定的監(jiān)督制裁機(jī)制，是因?yàn)樵诤献鬟^(guò)程中各成員在謀求自身利益時(shí)，既有可能采取正當(dāng)手段，也有可能采取不正當(dāng)手段。監(jiān)督制裁機(jī)制可以減少對(duì)規(guī)則的破壞，沒(méi)有監(jiān)督制裁就不能抑制合作活動(dòng)中可能出現(xiàn)任意行為和機(jī)會(huì)主義行為。有效的制度必須配有監(jiān)督制裁機(jī)制，監(jiān)督制裁機(jī)制使成員國(guó)在制定本國(guó)金融政策和采取行動(dòng)時(shí)，必須考慮合作組織制度的意義。懲罰那些采取不合作戰(zhàn)略的背叛者，只有這樣才可以使參與者的行為變得可以預(yù)見(jiàn)，并將他們的行為導(dǎo)入合理預(yù)期的軌道?？梢赃x拔具備公正、中立、專業(yè)的人員組成專家小組，專門(mén)行使監(jiān)督職權(quán)，對(duì)合作各方是否違反合作規(guī)則進(jìn)行裁判，并對(duì)違法者進(jìn)行制裁。此外，補(bǔ)償原則應(yīng)作為專家小組的一項(xiàng)重要工作準(zhǔn)則，因?yàn)樵诮鹑诒O(jiān)管合作中可能會(huì)出現(xiàn)合作結(jié)果對(duì)相關(guān)各方利益不對(duì)等的情況，即合作主體間利益分配不均，此時(shí)應(yīng)考慮適當(dāng)?shù)睦嫜a(bǔ)償，作為合作達(dá)成的激勵(lì)，以維護(hù)合作的穩(wěn)定性。建立完善、公正的監(jiān)督制裁機(jī)制，可以實(shí)現(xiàn)國(guó)家利益與國(guó)際整體利益的雙贏。在一個(gè)獨(dú)立的、權(quán)威的國(guó)際組織的監(jiān)督與管理下，國(guó)際金融監(jiān)管沖突會(huì)得到更加公正、及時(shí)、有效的解決，從而保障國(guó)際金融監(jiān)管合作的有效性與穩(wěn)定性。 第14頁(yè) 共14頁(yè)
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