5淺談我省基層農(nóng)村信用社的合規(guī)管理現(xiàn)狀及建議-資料下載頁(yè)
2025-08-29 04:47本頁(yè)面
【正文】 格的權(quán)力制約機(jī)制，實(shí)行規(guī)范的授權(quán)管理和民主集中管理，通過(guò)制度分權(quán)，防止 “ 一權(quán)獨(dú)大 ” 或一人說(shuō)了算 第 9 頁(yè) 共 10 頁(yè) 等違規(guī)事項(xiàng)的存在；另一方面要建立健全重要 領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的復(fù)核、授權(quán)、審批、審核等控制關(guān)口，使員工不能違規(guī)。四是要強(qiáng)化監(jiān)督檢查。緊緊圍繞內(nèi)控管理的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷加大監(jiān)督檢查力度，拓寬檢查面、強(qiáng)化要害崗位審計(jì)、創(chuàng)新稽查方法、提升稽查效能，使員工不敢違規(guī)。五是要加大糾錯(cuò)整改力度。檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和評(píng)價(jià)結(jié)果，要提出相應(yīng)的整改意見(jiàn)和糾正措施，并督促各業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)務(wù)條線及時(shí)加以落實(shí)，及時(shí)堵塞制度漏洞和糾正操作上的偏差等。六是要嚴(yán)格追究責(zé)任。明確 “ 零容忍 ” 理念，對(duì)那些不執(zhí)行規(guī)章制度的違規(guī)行為和人員要嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，按照 “ 雙線問(wèn)責(zé) ” ， “ 上追兩級(jí) ” ， “ 一案四問(wèn) ” 原 則進(jìn)行責(zé)任追究，以增強(qiáng)震懾力。七是要加強(qiáng)考核激勵(lì)。將制度執(zhí)行與員工利益掛鉤，讓各級(jí)員工都能高度重視規(guī)章制度的執(zhí)行，層層落實(shí)。八是要提高技防水平。通過(guò)科技手段在業(yè)務(wù)操作和監(jiān)督環(huán)節(jié)中進(jìn)行制度管理和合規(guī)控制。九是要加強(qiáng)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)。積極主動(dòng)地接受外部監(jiān)督，與當(dāng)?shù)卣⑷嗣胥y行、銀監(jiān)及其他行政執(zhí)法部門(mén)建立良好的互動(dòng)關(guān)系，以彌補(bǔ)內(nèi)部監(jiān)督、制衡機(jī)制可能失效后而產(chǎn)生的違規(guī)行為的監(jiān)督。 （四）加強(qiáng)合規(guī)機(jī)制建設(shè)。要確保農(nóng)信社長(zhǎng)期的合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作和合規(guī)運(yùn)行的有效性，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的 長(zhǎng)效機(jī)制是根本保障。一是要強(qiáng)化理事會(huì)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（或相應(yīng)機(jī)構(gòu)）的合規(guī)管理職責(zé)，制定與發(fā)展戰(zhàn)略相配套的 第 10 頁(yè) 共 10 頁(yè) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)，并在相應(yīng)的工作制度和工作計(jì)劃中加以體現(xiàn)，同時(shí)做好監(jiān)督實(shí)施和評(píng)價(jià)改進(jìn)工作，從而使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理形成良性循環(huán)的治理環(huán)境。二是要建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程化組織架構(gòu)及管理體系。第一，要徹底擯棄以往承傳多年的條塊分割的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和理念，減少外界干擾和相互扯皮現(xiàn)象，真真正正使流程化管理理念落到實(shí)處，有效增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的獨(dú)立性，提高運(yùn)行效能；第二，要強(qiáng)化對(duì)基層機(jī)構(gòu)合規(guī)員的履職監(jiān)督， 促進(jìn)合規(guī)員認(rèn)真落實(shí)合規(guī)自檢和違規(guī)報(bào)告制度，真真正正實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全員全方位全程管理的理念；第三，要完善合規(guī)管理體系，制定 “ 三個(gè)辦法 ” ，就是制定合規(guī)績(jī)效考核辦法、違規(guī)問(wèn)責(zé)辦法和誠(chéng)信報(bào)告辦法；建立 “ 四項(xiàng)制度 ” ，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度；第四，要強(qiáng)化內(nèi)審部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)落實(shí)合規(guī)職責(zé)的定期和獨(dú)立的檢查。三是要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育。通過(guò)引進(jìn)、選拔金融法律專業(yè)人才，加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)各類金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、度量和控制的能力，逐步建立一支高素質(zhì) 、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。 盼望 2024二 o 一一年九月
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