3金融機(jī)構(gòu)的自律研究-資料下載頁
2025-08-18 02:10本頁面
【正文】 監(jiān)管成本，彌補(bǔ)單一依靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不足，形成對(duì)金融業(yè)的社會(huì)監(jiān)督，建立更為全面的監(jiān)管體系。 （六）粘合劑 —— 完善金融業(yè)信息披露制度 信息披露制度是金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控機(jī)制和外控機(jī)制的有機(jī)結(jié)合點(diǎn)。我國需要完善有效的金融業(yè)信息披露制度。 金融機(jī)構(gòu)就要在國家有效監(jiān)管的前提下 “ 練好內(nèi)功 ” ，完善內(nèi)控機(jī)制。在我國，立法和執(zhí)法一直都重視國家監(jiān)管，而對(duì)金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)自律和內(nèi)控機(jī)制的完善沒有足夠的重視。這種內(nèi)控和外控的不平衡削弱了外控監(jiān)管的效果，無益于金融整體安全。而信息披露制度的設(shè)立和完善，再加上監(jiān)管對(duì)信息披露的制約，有利于將國家金融監(jiān)管的外控機(jī)制轉(zhuǎn)化為金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控動(dòng)力。國 第 8 頁 共 9 頁 家監(jiān)管對(duì)信息 披露真實(shí)性、完整性、及時(shí)性的要求，就勢(shì)必會(huì)給金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營造成壓力，使其增強(qiáng)透明度，由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營都處在大眾的視線內(nèi)，經(jīng)營不善會(huì)導(dǎo)致公眾對(duì)其信心的喪失，他們就會(huì)努力完善內(nèi)控機(jī)制，避免違規(guī)操作，保持良好的經(jīng)營狀態(tài)。 因而在監(jiān)管工作中，要將 “ 他律 ” 與 “ 自律 ” 相結(jié)合，以“ 他律 ” 作為 “ 自律 ” 的有力保障，將 “ 自律 ” 視為 “ 他律 ” 的最終目標(biāo)，促使金融機(jī)構(gòu)從 “ 他律 ” 向 “ 自律 ” 過渡，從 “ 外部約束 ” 向 “ 內(nèi)部激勵(lì) ” 轉(zhuǎn)變，從而提高金融監(jiān)管的效率，促進(jìn)我國金融業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。 參考文獻(xiàn)： [1]國家外 匯管理局赴英國、瑞士金融監(jiān)管考察組，英國、瑞士金融監(jiān)管現(xiàn)狀及啟示 [m]. [2]謝平，自律理論啟示金融監(jiān)管 [n].國際金融報(bào)， . [3]馮禎林，李勝華，行業(yè)自律：中國金融監(jiān)管的理性選擇[j].中國農(nóng)業(yè)銀行武漢管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)， . [4]劉毅。論金融機(jī)構(gòu)自律的基礎(chǔ) [j].北京商學(xué)院學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）， . [5]潘英麗，袁宜，論金融機(jī)構(gòu)的自律及其制度基礎(chǔ) [j].上海金融， . [6]郭慧文，張文棋，張小芹，國際金 融監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)及 第 9 頁 共 9 頁 啟示 [j].亞太經(jīng)濟(jì)， .
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