【正文】 戶事件，進(jìn)行事前分析，發(fā)現(xiàn)客戶潛在需求，進(jìn)行事件營銷策劃，生成目標(biāo)客戶清單，支持一線精準(zhǔn)銷售的客戶需求驅(qū)動(dòng)型營銷模式。 時(shí)效性原則 需求導(dǎo)向原則 成本效益原則 合規(guī)運(yùn)營原則 重大財(cái)經(jīng)事件處理原則 ? 原則 “在重大財(cái)經(jīng)事件發(fā)生的時(shí)候，第一個(gè)和客戶在一起 ”， ? 理財(cái)客戶經(jīng)理的重要作用是在不斷變化的金融市場(chǎng)中為客戶提供幫助 ? 而不是一直保持客戶持有的每一件金融產(chǎn)品的贏利性 ? 所以，理財(cái)客戶經(jīng)理要在重大財(cái)經(jīng)事件時(shí)及時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行關(guān)懷維護(hù)，從而贏得客戶的信任。 重大財(cái)經(jīng)事件處理流程 ? 財(cái)經(jīng)事件進(jìn)行通報(bào)，并就影響范圍和應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行討論 ? 確定統(tǒng)一的應(yīng)對(duì)方案后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)盡快列出受到影響的客戶名單 ? 與客戶取得及時(shí)聯(lián)系，并將建議傳遞給客戶 事件分析：通貨膨脹長期化 分配差距 儲(chǔ)蓄過剩 高投資 低消費(fèi) 產(chǎn)能過剩 出口依賴 貿(mào)易順差 人民幣升值壓力； 熱錢流入 外儲(chǔ)激增 貨幣被動(dòng)投放 流動(dòng)性過剩 貨幣政策？ 通貨膨脹 產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移升級(jí) 更巨額的貿(mào)易順差 糧價(jià)上漲的長期性 大宗商品價(jià)格上漲 發(fā)展是硬道理 人民幣尚未國際化，貨幣滯留國內(nèi) 原材料進(jìn)口依賴 全球化 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) ? 生日或節(jié)日（當(dāng)天） 事件維護(hù) ? 產(chǎn)品到期通知（當(dāng)天） ? 大額資金異動(dòng)（當(dāng)天） ? 個(gè)貸放款（當(dāng)天） ? 營銷活動(dòng)（當(dāng)周） ? 新開戶客戶（當(dāng)周） ? 貴賓客戶達(dá)標(biāo)或升級(jí)（當(dāng)季） ? 貴賓客戶降級(jí)（當(dāng)季） ? 貴賓卡到期（提前兩個(gè)月） ? —— 理財(cái)經(jīng)理日常標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)動(dòng)作 工具附錄 1：客戶信息檔案表 親愛的客戶 ， 您好 ！ 非常感謝您長久以來對(duì) **的支持與愛護(hù) ， 為提供客戶更全方位的金融理財(cái)服務(wù) ， 本網(wǎng)點(diǎn)特別為您設(shè)置了貴賓客戶服務(wù) 。 由于您與本網(wǎng)點(diǎn)的往來關(guān)系非常密切 ， 很榮幸地邀請(qǐng)您體驗(yàn)我們的貴賓客戶服務(wù) 。 我們?yōu)槟O(shè)置了專屬的貴賓服務(wù)窗口 ， 并由專業(yè)的客戶經(jīng)理為您提供一對(duì)一的理財(cái)咨詢服務(wù) ， 旨在協(xié)助您更妥善地規(guī)劃個(gè)人及家庭資產(chǎn)為您創(chuàng)造更多的財(cái)富 ， 以熱忱的服務(wù)精神 ， 提供您面面俱到的尊貴禮遇 。 您是我們極為重視的客戶 ， 期待您能給予我們?yōu)槟?wù)的機(jī)會(huì) ， 我們將以最誠摯的態(tài)度面對(duì)您的需求與托付 。 敬祝您 順心 、 平安 ！ ** 客戶經(jīng)理 ***敬上 聯(lián)系方式： 工具附錄 2：聯(lián)絡(luò)信模板 工具附錄 3：電話模板 客戶經(jīng)理：您好，請(qǐng)問您是張先生嗎？ 客 戶：你好，請(qǐng)問你是哪位？ 客戶經(jīng)理：張先生，您好，我是 **的客戶經(jīng)理 **。 客 戶：你有什么事嗎？ 客戶經(jīng)理：張先生，通過我們“貴賓客戶系統(tǒng)”了解到， 您是我們的貴賓客戶，所以我們會(huì)為您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，很榮幸能成為您的專屬客戶經(jīng)理，以后您來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)可以直接找我， ***，我會(huì)盡力為您提供便利。 客 戶：好的，太感謝了。 工具附錄 4：短信模板 張先生，您好！我是 **XXX，很高興成為您的專屬客戶經(jīng)理，為您提供服務(wù)，如果今后您到我們網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)或金融理財(cái)方面有任何問題，歡迎聯(lián)系我，祝您工作愉快，生活幸福！ 電話： 手機(jī)： 工具附錄 5：客戶邀約話術(shù) 工具附錄 6：客戶關(guān)系移交 尊敬的貴賓，您好！ 感謝您長久以來對(duì) ※※ 的支持，讓我行的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。也再次感謝您在我任職客戶經(jīng)理的這段時(shí)間，給予我的照顧，讓我得以順利地學(xué)習(xí)成長。由于內(nèi)部職務(wù)的調(diào)動(dòng)，我將于 ※ 月 ※ 日調(diào)離 ※※ 支行客戶經(jīng)理的職務(wù)。希望您能繼續(xù)給予我們批評(píng)與指教，我行也會(huì)不斷地改進(jìn)，研發(fā)更新的金融服務(wù)，以符合貴賓客戶的需求。 同時(shí)為您慎重介紹您的新客戶經(jīng)理 ※※ 小姐 /先生。她 /他完整專業(yè)的金融服務(wù)背景及熱忱的服務(wù)精神，相信一定能為您提供更優(yōu)越的金融服務(wù)，敬請(qǐng)您給予同樣支持。 在此附上 ※※ 小姐 /先生的名片，她 /他將于近期內(nèi)與你聯(lián)絡(luò)。再次由衷地感謝您并致上我最誠摯的祝福。 敬祝您 順心、平安！ ※※ 客戶經(jīng)理 ※※ 敬上 ※※ 年 ※※ 月 ※※ 日 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , March 15, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 06:10:3206:10:3206:103/15/2023 6:10:32 AM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 :10:3206:10Mar2315Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 06:10:3206:10:3206:10Wednesday, March 15, 2023 ? 1乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 :10:3206:10:32March 15, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 3月 15日星期三 上午 6時(shí) 10分 32秒 06:10: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 3月 上午 6時(shí) 10分 :10March 15, 2023 ? 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 3月 15日星期三 6時(shí) 10分 32秒 06:10:3215 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 上午 6時(shí) 10分 32秒 上午 6時(shí) 10分 06:10: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , March 15, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 06:10:3206:10:3206:103/15/2023 6:10:32 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 :10:3206:10Mar2315Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 06:10:3206:10:3206:10Wednesday, March 15, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :10:3206:10:32March 15, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 15日星期三 上午 6時(shí) 10分 32秒 06:10: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 2023年 3月 上午 6時(shí) 10分 :10March 15, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023年 3月 15日星期三 6時(shí) 10分 32秒 06:10:3215 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 上午 6時(shí) 10分 32秒 上午 6時(shí) 10分 06:10: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , March 15, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 06:10:3206:10:3206:103/15/2023 6:10:32 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :10:3206:10Mar2315Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 06:10:3206:10:3206:10Wednesday, March 15, 2023 ? 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :10:3206:10:32March 15, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 15日星期三 上午 6時(shí) 10分 32秒 06:10: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 3月 上午 6時(shí) 10分 :10March 15, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 3月 15日星期三 6時(shí) 10分 32秒 06:10:3215 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 上午 6時(shí) 10分 32秒 上午 6時(shí) 10分 06:10: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴