12現(xiàn)金管理業(yè)務簡介-資料下載頁
2025-02-20 16:13本頁面
【正文】 此，我行可借助重要客戶服務系統(tǒng)向客戶提供代理付款 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 客戶付款資金途徑： 財務公司賬戶 集團客戶分子公司賬戶 外單位收款賬戶 ? 支付指令傳遞順序： 財務公司 — VSS集團客戶分子公司賬戶 CCBS集團賬戶功能實時從財務公司賬戶扣取應付資金 外單位收款賬戶 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 財務公司代理付款實際分錄 –借 財務公司賬戶 – 貸 集團公司分子公司賬戶 –借 集團公司粉絲公司賬戶 – 貸 外單位收款賬戶 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 分子公司自行付款 –對此類客戶，一旦分子公司需自行對外付款，則必須在銀行預留印鑒。對于此類模式，則需要求客戶將分子公司在銀行開立的“虛”賬戶改變?yōu)椤皩崱辟~戶，按照正常單位銀行結算賬戶開立手續(xù)開戶，預留印鑒，購買憑證即可。 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 方案實施的渠道 –分子公司 —對公營業(yè)網(wǎng)點柜臺； –財務公司 —對公營業(yè)網(wǎng)點柜臺 重要客戶服務系統(tǒng)（通常為主機直連方式） 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 方案適用群體 – 應為總行級、分行級重要客戶 ? 財務公司類客戶 ? 結算中心類客戶 ? 高校類客戶 – 目前應用：中石化 – 潛在客戶：鐵道部 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 優(yōu)勢分析 – 財務公司的代理收款全部實現(xiàn)自動化處理 – 通過 CCBS集團賬戶功能，實現(xiàn)資金的實時歸集，整個集團資金實時在財務公司單位銀行結算賬戶一點實時反映 – 通過重要客戶服務系統(tǒng)的主機直連，主動實時向財務公司推送資金到賬信息。 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 同業(yè)競爭形勢分析 –建行方案優(yōu)勢明顯 –目前僅有工行、招商銀行提供此類方案 財務公司類客戶現(xiàn)金管理方案設計思路 ? 風險要點提示 – 政策風險： “虛”賬戶開立使用面臨政策風險，人民銀行原則上持贊同態(tài)度，在報經(jīng)人民銀行許可的基礎上，細化賬戶開立、報備等流程，確保合規(guī)辦理。 – 系統(tǒng)風險：可采用手工處理方式作為電子化處理預案，保障客戶的應急支付。 – 操作風險： “虛”賬戶一般不預留印鑒。不得支付、不得出售重空、收款注意要式審核。 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , March 11, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 05:40:3305:40:3305:403/11/2023 5:40:33 AM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 :40:3305:40Mar2311Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 05:40:3305:40:3305:40Saturday, March 11, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 :40:3305:40:33March 11, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 3月 11日星期六 上午 5時 40分 33秒 05:40: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 2023年 3月 11日星期六 5時 40分 33秒 05:40:3311 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 上午 5時 40分 33秒 上午 5時 40分 05:40: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 , March 11, 2023 ? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 05:40:3305:40:3305:403/11/2023 5:40:33 AM ? 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 :40:3305:40Mar2311Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 05:40:3305:40:3305:40Saturday, March 11, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :40:3305:40:33March 11, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 11日星期六 上午 5時 40分 33秒 05:40: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 3月 11日星期六 5時 40分 33秒 05:40:3311 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 上午 5時 40分 33秒 上午 5時 40分 05:40: ? 楊柳散和風，青山澹吾慮。 , March 11, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 05:40:3305:40:3305:403/11/2023 5:40:33 AM ? 1越是沒有本領的就越加自命不凡。 :40:3305:40Mar2311Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 05:40:3305:40:3305:40Saturday, March 11, 2023 ? 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 :40:3305:40:33March 11, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 11日星期六 上午 5時 40分 33秒 05:40: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 3月 11日星期六 5時 40分 33秒 05:40:3311 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 上午 5時 40分 33秒 上午 5時 40分 05:40: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
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