【正文】 IT戰(zhàn)略和服務(wù)戰(zhàn)略方面 的全新實(shí)踐 – 為配合銀行代理長(zhǎng)期戰(zhàn)略的實(shí)施、執(zhí)行和達(dá)成， 平安應(yīng)盡快在最有潛力的前 1015個(gè)城市將銀行代理業(yè)務(wù)系列調(diào)整為獨(dú)立于營(yíng)銷和團(tuán)險(xiǎn)的渠道銷售中心和利潤(rùn)中心 。同時(shí)考慮到面向客戶的共同特性以及個(gè)人客戶資料的充分共享， 其后援部門應(yīng)與營(yíng)銷共享（費(fèi)用合理分?jǐn)偅?，為此我們的電腦系統(tǒng)也必須盡快將銀行代理系統(tǒng)從 GBS轉(zhuǎn)移到 LBS上來(lái)。 ?對(duì)平安與銀行合作模式的思考（附）： 平安應(yīng)選擇率先與銀行建立利益共同體關(guān)系，以長(zhǎng)期掌握渠道 本資料為中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司版權(quán)所有，未經(jīng)平安公司書(shū)面同意，任何單位或個(gè)人不得使用、引用、復(fù)制 舉例 ——用最少的詞句清楚地表述你的最終結(jié)論 46 TRPA000615TPRC1(GB) 本報(bào)告主要觀點(diǎn) 182。盡快在最有潛力的前 1015個(gè)城市將銀行代理業(yè)務(wù)系列調(diào)整為獨(dú)立于營(yíng)銷和團(tuán)險(xiǎn)的渠道銷售中心和利潤(rùn)中心，以個(gè)人客戶業(yè)務(wù)為主，帶動(dòng)銀行團(tuán)體客戶的保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù) 182。在總部壽險(xiǎn)代理部建立銀行渠道經(jīng)理與職能室交叉的矩陣式管理架構(gòu)，以同時(shí)加強(qiáng)核心技能的建立及對(duì)專向銀行渠道的拓展力度 182。在分支機(jī)構(gòu)，代理部由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人直接分管，以加強(qiáng)公司對(duì)銀行渠道的直接掌握能力及開(kāi)拓能力，機(jī)構(gòu)代理部?jī)H負(fù)責(zé)對(duì)銀行渠道的培訓(xùn)及銷售推動(dòng)工作，以加強(qiáng)該渠道運(yùn)作效率的提升 182。將銀行代理業(yè)務(wù)的后援體系與營(yíng)銷后援體系進(jìn)行整合，實(shí)現(xiàn)后臺(tái)及客戶管理共享（費(fèi)用合理分?jǐn)偅?，銀行代理的電腦系統(tǒng)必須盡快從 GBS轉(zhuǎn)移到 LBS上來(lái) 182。在與銀行建立以長(zhǎng)期、合理的利益分享關(guān)系的基礎(chǔ)之上，充分開(kāi)發(fā)銀行團(tuán)體客戶的保險(xiǎn)資源，為團(tuán)體事業(yè)部代理交叉銷售團(tuán)體壽險(xiǎn)產(chǎn)品 本資料為中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司版權(quán)所有，未經(jīng)平安公司書(shū)面同意，任何單位或個(gè)人不得使用、引用、復(fù)制 舉例 ——用最少的詞句清楚地表述你的最終結(jié)論 47 TRPA000615TPRC1(GB) ? 用最少的詞句清楚地表述你的最終結(jié)論 個(gè)人體會(huì) ? 可先瞑想溝通的效果，盡可能地改善，克服修改報(bào)告的惰性 ? 可適當(dāng)?shù)丶狱c(diǎn)修飾創(chuàng)意，以吸引讀者的眼球 48 TRPA000615TPRC1(GB) 對(duì)平安與銀行合作模式的思考 集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展中心銀行代理項(xiàng)目組 壽險(xiǎn)代理部 2023年 9月 25日 機(jī)密 本資料為中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司版權(quán)所有，未經(jīng)平安公司書(shū)面同意，任何單位或個(gè)人不得使用、引用、復(fù)制 舉例 ——可適當(dāng)?shù)丶狱c(diǎn)修飾創(chuàng)意 49 TRPA000615TPRC1(GB) 反思：我們與銀行沒(méi)有共同的利益基礎(chǔ)，則不會(huì)有共同的目標(biāo)，設(shè)計(jì)并實(shí)施合理的商業(yè)利益分享方案既是急迫性問(wèn)題又是戰(zhàn)略性問(wèn)題，懇望公司領(lǐng)導(dǎo)予以審視！ ?原來(lái)產(chǎn)品不行，銀行職員不愿意賣，銀行手續(xù)費(fèi)收入低，無(wú)積極性 ?現(xiàn)在千禧紅上市后，銷售量大幅上升，銀行不敢賣，擔(dān)心影響其主營(yíng)業(yè)務(wù) ?最近上海工行有一儲(chǔ)蓄所銷售量達(dá)月均 30萬(wàn)元以上，結(jié)果被行領(lǐng)導(dǎo)勒令寫(xiě)檢查，并要求經(jīng)辦員勸客戶退保，銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售熱情急劇下降 報(bào)告主要觀點(diǎn) 主要觀點(diǎn) 具體描述 ?平安應(yīng)率先建立與銀行的利益共同體關(guān)系，以盡快長(zhǎng)期掌握渠道 ?直接與銀行建立利益分享關(guān)系，推動(dòng)銀行積極參與銀行保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理及銷售推動(dòng)工作，建議的利益分享方案是。 舉例 ——可適當(dāng)?shù)丶狱c(diǎn)修飾創(chuàng)意 50 TRPA000615TPRC1(GB) ? Writing Backwards The Pyramid 從 結(jié) 論 說(shuō) 起 ? The Governing Thought (TOPS) 中 心 思 想 ? Logical Arguments 邏 輯 論 證 ? Logical Groupings 邏 輯 組 合 ? No Gaps, No Overlaps (MECE) 不 遺 漏 、 不 重 疊 ( 不 多 不 少 ) AGENDA 課 程 51 TRPA000615TPRC1(GB) 項(xiàng)目總體目標(biāo) ?戰(zhàn)略展望： 銀行代理業(yè)務(wù)在壽險(xiǎn)的整體業(yè)務(wù)體系中如何定位，其業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略邊界如何確定？未來(lái)應(yīng)該發(fā)展成什么樣？ ?目標(biāo)評(píng)價(jià)體系的建立 ：銀行代理業(yè)務(wù)的績(jī)效評(píng)價(jià)應(yīng)體現(xiàn)為哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)？在內(nèi)部流程方面的評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？從客戶角度的評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？銀行代理的人力資源評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？ ?戰(zhàn)略的細(xì)劃 ：為實(shí)現(xiàn)銀行代理的長(zhǎng)期戰(zhàn)略展望，我們應(yīng)該實(shí)施哪些子戰(zhàn)略，在哪些領(lǐng)域建立自己的優(yōu)勢(shì)或特色？（基于價(jià)值鏈的分析） 銀行代理發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 銀行代理組織設(shè)計(jì) ?組織架構(gòu)： 在銀行代理的戰(zhàn)略框架下，應(yīng)該設(shè)計(jì)怎樣的一個(gè)組織架構(gòu)，以配合戰(zhàn)略的實(shí)施和達(dá)成？其中包括： –壽險(xiǎn)代理部如何實(shí)現(xiàn)對(duì)機(jī)構(gòu)代理部的直線管理？ –其前后線如何設(shè)置？ –其內(nèi)部的匯報(bào)線應(yīng)該怎樣？ –組織的各個(gè)層面對(duì)應(yīng)怎樣的職能、責(zé)任和權(quán)利？ –它的核算體系應(yīng)該如何？ –與其它業(yè)務(wù)渠道如何協(xié)調(diào)和溝通？ 先戰(zhàn)略規(guī)劃，還是先組織調(diào)整規(guī)劃？ 舉例 ——對(duì)邏輯的一點(diǎn)理解 52 TRPA000615TPRC1(GB) ? Writing Backwards The Pyramid 從 結(jié) 論 說(shuō) 起 ? The Governing Thought (TOPS) 中 心 思 想 ? Logical Arguments 邏 輯 論 證 ? Logical Groupings 邏 輯 組 合 ? No Gaps, No Overlaps (MECE) 不 遺 漏 、 不 重 疊 ( 不 多 不 少 ) AGENDA 課 程 53 TRPA000615TPRC1(GB) 個(gè)人體會(huì) —— 舉例一 銀行代理戰(zhàn)略規(guī)劃 戰(zhàn)略展望 步驟分解 戰(zhàn)略目標(biāo)評(píng)價(jià)指標(biāo)建立 戰(zhàn)略細(xì)化 ?戰(zhàn)略展望： 銀行代理業(yè)務(wù)在壽險(xiǎn)的整體業(yè)務(wù)體系中如何定位，其業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略邊界如何確定？未來(lái)應(yīng)該發(fā)展成什么樣？ ?目標(biāo)評(píng)價(jià)體系的建立 ：銀行代理業(yè)務(wù)的績(jī)效評(píng)價(jià)應(yīng)體現(xiàn)為哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)？在內(nèi)部流程方面的評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？從客戶角度的評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？銀行代理的人力資源評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？ ?戰(zhàn)略的細(xì)劃 ：為實(shí)現(xiàn)銀行代理的長(zhǎng)期戰(zhàn)略展望，我們應(yīng)該實(shí)施哪些子戰(zhàn)略，在哪些領(lǐng)域建立自己的優(yōu)勢(shì)或特色？（基于價(jià)值鏈的分析） 銀行代理發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 54 TRPA000615TPRC1(GB) 個(gè)人體會(huì) —— 舉例二 銀行代理成功關(guān)鍵 成功因素分解 為客戶 創(chuàng)造價(jià)值 為銀行 創(chuàng)造價(jià)值 為保險(xiǎn)公司 創(chuàng)造價(jià)值 55 TRPA000615TPRC1(GB) 為客戶 創(chuàng)造價(jià)值 為銀行 創(chuàng)造價(jià)值 為保險(xiǎn)公司 創(chuàng)造價(jià)值 ? 可在銀行同時(shí)購(gòu)買銀行和保險(xiǎn)商品 ? 價(jià)格便宜 ? 銀行網(wǎng)點(diǎn)資源豐富，購(gòu)買方便 ? 銀行值得信賴 ? 產(chǎn)品簡(jiǎn)單易懂，較短的購(gòu)買決策過(guò)程 已有的共識(shí) —— 能夠?yàn)榭蛻簟y行、保險(xiǎn)公司三方創(chuàng)造更大的價(jià)值是銀行保險(xiǎn)的成功關(guān)鍵 ?隨著金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，為客戶提供多元化全方位的綜合金融服務(wù)，成為各家銀行的重要戰(zhàn)略目標(biāo)之一 ?銀行中介代理業(yè)務(wù)成為銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源之一，并能大量回收網(wǎng)點(diǎn)成本 ?通過(guò)銀行保險(xiǎn)的合作來(lái)擴(kuò)大并穩(wěn)固銀行自身的客戶群，提高客戶的忠誠(chéng)度 ?通過(guò)與保險(xiǎn)公司的合作，擴(kuò)大其競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展的空間和領(lǐng)域，積極為其核心主業(yè)服務(wù) ?銀行和保險(xiǎn)公司在消費(fèi)信貸等領(lǐng)域的合作，使得保險(xiǎn)同時(shí)成為銀行降低其貸款風(fēng)險(xiǎn)的有效手段 ?利用銀行網(wǎng)點(diǎn)作為壽險(xiǎn)銷售渠道，較高效率地覆蓋市場(chǎng)與客戶，且具有很強(qiáng)的成本優(yōu)勢(shì) ?借助銀行與客戶之間已有的信任關(guān)系，保險(xiǎn)公司將有效縮短其產(chǎn)品和廣大客戶之間的距離 ?借助銀行的品牌與形象優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大對(duì)市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)深度 ?銀行擁有大量的客戶信息資源及較高的客戶忠誠(chéng)度，通過(guò)與銀行的合作，保險(xiǎn)公司能夠?qū)︺y行已有的基礎(chǔ)客戶群體進(jìn)行成功開(kāi)發(fā) 本資料為中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司版權(quán)所有，未經(jīng)平安公司書(shū)面同意，任何單位或個(gè)人不得使用、引用、復(fù)制 56 TRPA000615TPRC1(GB) 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 , March 9, 2023 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 05:36:1505:36:1505:363/9/2023 5:36:15 AM 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 :36:1505:36Mar239Mar23 1故人江海別，幾度隔山川。 05:36:1505:36:1505:36Thursday, March 9, 2023 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 :36:1505:36:15March 9, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 3月 9日星期四 上午 5時(shí) 36分 15秒 05:36: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023年 3月 上午 5時(shí) 36分 :36March 9, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 3月 9日星期四 5時(shí) 36分 15秒 05:36:159 March 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 上午 5時(shí) 36分 15秒 上午 5時(shí) 36分 05:36: 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , March 9, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 05:36:1505:36:1505:363/9/2023 5:36:15 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 :36:1505:36Mar239Mar23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 05:36:1505:36:1505:36Thursday, March 9, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :36:1505:36:15March 9, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 9日星期四 上午 5時(shí) 36分 15秒 05:36: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 5時(shí) 36分 :36March 9, 2023 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023年 3月 9日星期四 5時(shí) 36分 15秒 05:36:159 March 2023 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 上午 5時(shí) 36分 15秒 上午 5時(shí) 36分 05:36: 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , March 9, 2023 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 05:36:1505:36:1505:363/9/2023 5:36:15 AM 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :36:1505:36Mar239Mar23 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 05:36:1505:36:1505:36Thursday, March 9, 2023 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :36:1505:36:15March 9, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 9日星期四 上午 5時(shí) 36分 15秒 05:36: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 2023年 3月 上午 5時(shí) 36分 :36March 9, 2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 3月 9日星期四 5時(shí) 36分 15秒 05:36:159 March 2023 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 上午 5時(shí) 36分 15秒 上午 5時(shí) 36分 05:36: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. 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