【正文】 函格式 －－船舶還款保函 ? 轉(zhuǎn)讓條款 We agree that you may assign the benefit of this Letter of Guarantee (excluding the right of demanding payment which shall in all respect remain with yourself) to any mercial Bank for the purpose of security for the financing by it of your obligations under the Contract provided that the assignment documents will be acceptable in all respects to the Seller and ourselves. 53 四、保函格式 －－船舶還款保函 ? 外匯登記條款 We confirm herewith that this Letter of Guarantee shall be registered with the relevant SAFE Authority and that we have obtained all necessary approvals to issue same and effect payments in foreign currency in case of utilization. 54 四、保函格式 — 小結(jié) ? 保函格式小結(jié) ? 金額不得敞口 ? 有效期不得敞口，事實(shí)條款盡量單據(jù)化。 ? 法律適用風(fēng)險(xiǎn)。適用法律盡量避免中東、東南亞和一些不發(fā)達(dá)國(guó)家法律，可以適用第三方發(fā)達(dá)國(guó)家法律，如英國(guó)法 ? 小幣種匯率、匯兌風(fēng)險(xiǎn)（如遇小幣種或我行無(wú)法清算的幣種，應(yīng)加具以美元 /歐元 /日元賠付條款） ? 止付令無(wú)效 55 四、保函格式 — 小結(jié) ? 保函格式小結(jié) ? /履約 /投標(biāo)等工程承包類保函審核要點(diǎn) ? 是否有（款到）生效條款（預(yù)付款） ? 是否有減額條款（預(yù)付款）及可操作性 ? 是否有違約聲明（投標(biāo)保函一般為投標(biāo)人在投標(biāo)期間撤投；或者中標(biāo)后無(wú)法或拒絕執(zhí)行（簽署）合同；或者提供履約保函。） ? 是否有索賠文件需經(jīng)證實(shí)真實(shí)性條款 ? 是否有索賠時(shí)效條款 ? 適用法律盡量避免中東、東南亞和一些不發(fā)達(dá)國(guó)家法律 56 四、保函格式 — 小結(jié) ? ? 是否有仲裁條款（防止偽仲裁） ? 是否有款到生效條款和生效金額與實(shí)際收到金額相匹配條款 ? 轉(zhuǎn)讓條款：只能用于融資目的或單船公司；索賠權(quán)是否保留；是否需我行書(shū)面確認(rèn)。 ? 有效期如遇仲裁，可自動(dòng)展期至仲裁結(jié)果公布后若干天，申請(qǐng)書(shū)中要注明 ? 適用法律和管轄地一般為英國(guó)法和英國(guó) 57 四、保函格式 — 小結(jié) ? ? 轉(zhuǎn)讓通知（ notice of assignment)必須是正本 ? 轉(zhuǎn)讓通知和我行出具的確認(rèn)（ acknowledgement)中是否加大我行擔(dān)保責(zé)任。如：船東在融資協(xié)議項(xiàng)下違約，融資行可就保函索賠 ? 索賠權(quán)是否保留 ? 保函修改、注銷需要融資行書(shū)面同意 58 四、保函格式 — 常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)提示條款 ? ? 無(wú)條件見(jiàn)索即付獨(dú)立擔(dān)保格式 ? 無(wú)書(shū)面索賠 ? 正本需退回歧義 ? 不展期即索賠 ? 不含索賠時(shí)效（通常適用中東、東南亞等不發(fā)達(dá)國(guó)家法律時(shí)提出） ? 責(zé)任不變 59 四、保函格式 — 常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)提示條款 ? 受益人所在國(guó)為受制裁國(guó)家 ? FIDIC條款 28天展期 ? 轉(zhuǎn)開(kāi)行索賠不附業(yè)主索賠 60 五、文件的審查 ? ? 申請(qǐng)書(shū)下列各項(xiàng)是否填列完整、正確 ? 申請(qǐng)書(shū)日期 ? 受益人名稱、地址 ? 保函金額（小幣種需出函確認(rèn)匯率風(fēng)險(xiǎn)） ? 有效期 ? 轉(zhuǎn)開(kāi)行 /通知行 ? 反擔(dān)保形式 ? 賬號(hào) ? 騎縫章（如需） 61 五、文件的審查 ? ? 反擔(dān)保函下列各項(xiàng)是否填列完整、正確 ? 反擔(dān)保函日期（不能早于申請(qǐng)書(shū)日期） ? 反擔(dān)保函上申請(qǐng)書(shū)日期要與申請(qǐng)書(shū)一致 ? 保函金額 ? 空白處是否填滿 ? 賬號(hào) ? 騎縫章（如需） 62 五、文件的審查 ? 合同商務(wù)部分的審查 ? 受益人名稱、地址 ? 保函金額及背景 ? 合同號(hào) /船體號(hào) /標(biāo)書(shū)號(hào) 63 五、文件的審查 ? 保函修改 /轉(zhuǎn)讓的文件審查 ? 保函修改申請(qǐng)書(shū)是否填寫(xiě)完整、正確 ? 轉(zhuǎn)讓通知必須提交正本 ? 轉(zhuǎn)讓協(xié)議（副本即可） ? 是否轉(zhuǎn)讓過(guò)，如已轉(zhuǎn)讓，必須得到新受益人的書(shū)面確認(rèn)同意再次轉(zhuǎn)讓方可辦理。 64 六、特殊國(guó)家的特殊做法 ? 這里介紹一些我行常見(jiàn)的某些國(guó)家在保函方面的一些特殊做法，通常與國(guó)際慣例相違背。 ? 伊朗 ? 一般反擔(dān)保也須適用伊朗法律 ? 保函一般含有 “ 根據(jù)受益人要求自動(dòng)延期 ” 條款（ this guarantee can be extended for any period at the request by the beneficiary) ? 保函在受益人發(fā)出展期要求時(shí)一般都會(huì)提出 “ 不展期即索賠 ” （ pls extend the validity of your guarantee upto ____, otherwise pay its full amount to …) 65 六、特殊國(guó)家的特殊做法 ? 其他中東國(guó)家 在其他中東國(guó)家如敘利亞、沙特等國(guó)，保函效期一般均為敞口，并且由于上述國(guó)家法律要求保函必須由當(dāng)?shù)劂y行出具，因此反擔(dān)保函有效期為 “ 轉(zhuǎn)開(kāi)行通知解除反擔(dān)保責(zé)任后方可解除。 ” 66 六、特殊國(guó)家的特殊做法 ? 正本退回方失效 ? 有些國(guó)家，如約旦、巴基斯坦、泰國(guó)等國(guó)家法律明確規(guī)定開(kāi)給政府 /準(zhǔn)政府的保函，在保函有效期過(guò)后，受益人憑正本保函仍可在一定期限（三年 六十年不等）內(nèi)提出索賠。 ? 遇到上述情況，為避免糾紛，須督促申請(qǐng)人要求受益人確認(rèn)解除保函。 67 七、其他注意事項(xiàng) ? 投議標(biāo)許可證 ? 企業(yè)在國(guó)（境）外以投、議標(biāo)方式參與的、且報(bào)價(jià)金額在 500萬(wàn)美元以上（含 500萬(wàn)美元）的工程項(xiàng)目需提供。 ? —— 源自 《 對(duì)外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）許可暫行辦法 》 （ [1999]外經(jīng)貿(mào)合發(fā)第 699號(hào)） ） 68 七、其他注意事項(xiàng) ? /被擔(dān)保人資格 (對(duì)外擔(dān)保 ) ? 1）融資性對(duì)外擔(dān)保 :被擔(dān)保人不受與境內(nèi)機(jī)構(gòu)的股權(quán)關(guān)系、凈資產(chǎn)比例和盈利狀況等限制。（兩頭在外，包括與外方組成聯(lián)營(yíng)體） ? 2）非融資性對(duì)外擔(dān)保 :被擔(dān)保人或受益人至少有一方應(yīng)為在境內(nèi)依法注冊(cè)成立的法人，或至少有一方應(yīng)為由境內(nèi)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定在境外設(shè)立、持股或間接持股的機(jī)構(gòu)。 69 七、其他注意事項(xiàng) ? 融資性對(duì)外擔(dān)保實(shí)行余額管理（有指標(biāo)控制），非融資類對(duì)外擔(dān)保無(wú)指標(biāo)控制，保函開(kāi)立后需向外匯局報(bào)備。 70 七、其他注意事項(xiàng) ? 對(duì)外擔(dān)保履約 ? 對(duì)外擔(dān)保履約時(shí)可自行辦理對(duì)外支付，無(wú)需報(bào)批。（銀行墊款只能使用自有外匯資金） 71 七、其他注意事項(xiàng) ? 對(duì)外擔(dān)保報(bào)表 ? 對(duì)外擔(dān)保登記表（月報(bào) ，只報(bào)外匯局 ） ? 對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo)執(zhí)行情況表（月報(bào)，只報(bào)國(guó)際部） ? 境內(nèi)銀行對(duì)外擔(dān)保匯總備案表（月報(bào)，國(guó)際部和外匯局均報(bào) ） ? 境內(nèi)銀行新簽約融資性對(duì)外擔(dān)保逐筆備案表（月報(bào)，國(guó)際部和外匯局均報(bào) ） ? 境內(nèi)銀行融資性對(duì)外擔(dān)保履約逐筆備案表（月報(bào)，國(guó)際部和外匯局均報(bào) ） ? 涉伊（ 月報(bào) ，我行內(nèi)部報(bào)表） 72 七、其他注意事項(xiàng) ? ? 《 境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法 》 和 《 境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則 》 1996年 ? 《 對(duì)外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）許可暫行辦法 》 （ [1999]外經(jīng)貿(mào)合發(fā)第 699號(hào)） ? 《 國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理問(wèn)題的通知 》 匯發(fā) 〔 2023〕 39號(hào) ? 其他 73 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? 《 中間業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資授信內(nèi)部聯(lián)系單 》的填寫(xiě)需完整、準(zhǔn)確 ? 特別注意金額和有效期的準(zhǔn)確 ， 尤其是有效期描述必須準(zhǔn)確 。 如船舶保函有效期在發(fā)生仲裁時(shí)自動(dòng)延至仲裁結(jié)果后 45天等；工程承包類保函自動(dòng)展期；轉(zhuǎn)開(kāi)保函兩個(gè)有效期等 。 ? 另須注明反擔(dān)保人名稱和貸款卡號(hào) （ 如需 ) 74 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? 《 保函條款內(nèi)部提示單 》 請(qǐng)注明 “ 同意接受并開(kāi)立 ” ，并由貴部領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋部章。特別注意最后不能是只有 “ 擬同意 ” 字樣，而無(wú)最終 “ 同意 ” 字樣。 75 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? 《 保函條款內(nèi)部提示單 》 ，否則如項(xiàng)目已審批，但條款不能接受或因條款問(wèn)題再重新審批都會(huì)影響效率。 76 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? ? 1） 《 中間業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資授信內(nèi)部聯(lián)系單 》 ? 2） 《 保函條款內(nèi)部提示單 》 ? 3） 保函申請(qǐng)書(shū) ? 4） 合同商務(wù)部分 77 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? ，可以提前將保函申請(qǐng)書(shū)和合同商務(wù)部分先行交給操作人員準(zhǔn)備保函文本。 ? /轉(zhuǎn)開(kāi)保函，通知行 /轉(zhuǎn)開(kāi)行須與我行有代理關(guān)系，轉(zhuǎn)開(kāi)保函還須與轉(zhuǎn)開(kāi)行就反擔(dān)保函格式進(jìn)行確認(rèn)。本項(xiàng)工作較為費(fèi)時(shí)，因此需事先通知操作人員落實(shí)上述事宜。 78 八、實(shí)際工作中的注意事項(xiàng) ? 保函開(kāi)立申請(qǐng)書(shū)、反擔(dān)保保函中金額、有效期和受益人均不得手改，如確需修改則需加蓋單位印鑒。同理， 《 中間業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資授信內(nèi)部聯(lián)系單 》 上述事項(xiàng)原則上也不能手改。 79 九、保函開(kāi)立流程 客戶 營(yíng)運(yùn)中心 前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén) ① 提交保函開(kāi)立申請(qǐng)材料 ② 報(bào)送提示材料 ⑤ 收費(fèi) ⑥ 確認(rèn)保函格式 ③ 出具提示單 ⑧ 退還材料 ⑦ 開(kāi)出保函 ④ 報(bào)送開(kāi)立材料 80 結(jié)束 謝謝大家 演講完畢，謝謝觀看！