某銀行基層支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理組織設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)-資料下載頁
2025-02-05 15:57本頁面
【正文】 和資料真實(shí)性負(fù)責(zé) 。 ? （ 3）支行行長獲知雙經(jīng)理的評價(jià)后對項(xiàng)目進(jìn)行決策或交由分行風(fēng)險(xiǎn)部的授信經(jīng)理評估，對項(xiàng)目的評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任。 ? 四 .建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方案 ? ? [一 ]、 對建設(shè)銀行基層支行現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)的評估 ? 中國建設(shè)銀行基層支行組織結(jié)構(gòu)圖 ? ..\..\..\jiangyi\圖 5：中國建設(shè)銀行基層支行組織結(jié)構(gòu)圖 .doc ? 特征分析 ? 中國建設(shè)銀行基層支行現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部門主要是信貸管理部和稽核督導(dǎo)部，信貸管理部主要負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制與管理，稽核督導(dǎo)部主要是對會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)的管理。但是，這樣的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系缺乏全面、集中、及時(shí)、獨(dú)立管理的特點(diǎn)，導(dǎo)致不能對全行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制。具體來說，現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控崗責(zé)體系的弊端表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： ? (1)在風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控崗責(zé)體系的總體架構(gòu)上，尚未形成現(xiàn)代意義上獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和管理體系。 ? (2)在風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)的具體設(shè)置上，缺乏一個(gè)集中統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理部門。 ? (3)在風(fēng)險(xiǎn)控制功能的實(shí)施上，主要是事后管理，缺乏事前防范和事中監(jiān)控。 ? (4)在組織管理上，權(quán)力和地位不夠突出。 ? (5)在人員的配置上，缺乏專業(yè)性和針對性。 ? （ 二 ） 基層支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) ? ? 針對建設(shè)銀行基層支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理體制的現(xiàn)狀以及基層支行主要為業(yè)務(wù)經(jīng)營行的特點(diǎn) ， 在滿足商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)安排的效率與協(xié)調(diào) 、 全面 、 集中 、 獨(dú)立 、 程序性等基本原則的前提下 ， 結(jié)合總行及分行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方案 ， 我們對建設(shè)銀行基層分行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)提出如下安排： ? （ 1）在基層支行設(shè)立統(tǒng)轄全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的風(fēng)險(xiǎn)管理部，將現(xiàn)有信貸管理部的職能歸并至風(fēng)險(xiǎn)管理部。 風(fēng)險(xiǎn)管理部為基層支行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的職能部門，其在行政上對支行行長負(fù)責(zé) ，業(yè)務(wù)上接受分行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)，并定期向支行行長和分行風(fēng)險(xiǎn)管理部提供風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控報(bào)告。 ? （ 2） 在各業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗 ， 實(shí)行業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理的平行作業(yè) ， 采用矩陣式報(bào)告線路 ， 即部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理人員既要向風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)和報(bào)告 ， 同時(shí)又要向所在業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作 。 具體為在現(xiàn)有的公司業(yè)務(wù)部 、 零售業(yè)務(wù)部 、 國際業(yè)務(wù)部 、 房地產(chǎn)信貸部 、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 、 會(huì)計(jì)出納部等部門內(nèi)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗 （ 稽核督導(dǎo)部 、 保衛(wèi)部 、 辦公室 、 政務(wù)部等管理職能部門內(nèi)部在試點(diǎn)階段可考慮暫時(shí)不設(shè)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理崗 ） 。 ? （ 3） .設(shè)計(jì)方案中所反映的基層支行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)如下圖 6： ? ..\..\..\jiangyi\控制線路 .doc ? ? 基層支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理組織結(jié)構(gòu)各部門崗責(zé)體系說明 ? （ 1） 要按照業(yè)務(wù)發(fā)展的要求 ， 建立健全分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控組織體系 ， 使每項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展都有相應(yīng)的內(nèi)控部門監(jiān)督制約； ? （ 2） 嚴(yán)格崗位分工 ， 切實(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)際要求 ， 因事設(shè)崗 ， 因崗定人 ，盡量做到分工合理 ， 并實(shí)行定期輪崗 、 適時(shí)交流和員工休假制度等 ， 使每位員工和每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督 、 被檢查范圍之內(nèi)； ? （ 3） 按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄 、 核算和管理的要求 ， 明確各個(gè)業(yè)務(wù)工作環(huán)節(jié)的操作規(guī)則 ， 強(qiáng)化運(yùn)作程序和各項(xiàng)具體要求 ，建立崗位責(zé)任追究制和內(nèi)部自律控制機(jī)制；明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分 ， 按各自的工作性質(zhì) 、 權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；建立分支機(jī)構(gòu)有力的風(fēng)控組織保障和制約機(jī)制 。 ? （ 4） 加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查和案件多發(fā)部位的隨時(shí)突查； ? （ 5） 要做好各部門之間的協(xié)調(diào)和相互促進(jìn)工作 。 建立明確的崗位職責(zé)范圍 ，并實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制 ， 將具體職責(zé)范圍落實(shí)到人 ， 做到崗位到人 ， 責(zé)任到人 ，互相監(jiān)督 ， 互相制約 ， 形成一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作 、 相互牽制的整體 。 ? ..\..\..\jiangyi\附件 1：基層支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理崗位職責(zé)說明 .doc
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