對銀行國際化發(fā)展的思考以花旗、匯豐為例-資料下載頁
2025-01-22 07:15本頁面
【正文】 中國建筑、華為、霍尼韋爾 土建基礎(chǔ)設(shè)施、系統(tǒng)集成、電氣設(shè)備 2023年 4月 20日，工商銀行支持中巴經(jīng)濟(jì)走廊，融資 43億美元，簽訂四個(gè)電力項(xiàng)目協(xié)議：水電、風(fēng)電、燃煤、煤電一體 國際化 的 機(jī)遇 ? 中國的財(cái)富需要保值增值 – 境外投資不動(dòng)產(chǎn)（ AB收購華爾道夫，平安、人保） – 境外投資金融資產(chǎn) – 中國居民的對外投資 （個(gè)人海外置業(yè)，希臘） – QDII、 RQDII – 滬港通 、深港通、滬臺(tái)通 中國工商銀行發(fā)行境外第一支歐元基金，面向國內(nèi)富裕客戶 國際化 的 機(jī)遇 ? 中國的企業(yè)需要跨境融資 – 寶鋼歐元債 國際化 的 機(jī)遇 ? 標(biāo)準(zhǔn) 建設(shè) – 標(biāo)準(zhǔn)就是按一定的游戲規(guī)則辦 – 標(biāo)準(zhǔn)綁定的是價(jià)格體系 – 銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)金融中最有可能誕生中國最早的世界級的金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) – 阿里、騰訊、百度、小米 國際化 的 機(jī)遇 ? 國際化的兩個(gè)層次 – 跟隨客戶戰(zhàn)略 “follow the customer” – 引領(lǐng)客戶戰(zhàn)略 “l(fā)ead the customer” 國際化 的 機(jī)遇 ? 引領(lǐng)客戶 “Lead the customer” – 發(fā)現(xiàn)市場、介紹客戶、收購兼并、融資發(fā)債 – 一路一帶（工行融資支持中巴經(jīng)濟(jì)走廊） ? 中廣核南非核電 ? 中海油加納油田權(quán)益競標(biāo) ? 工銀泰國鉀鹽礦 ? 柬埔寨大米加工項(xiàng)目 投行信息交換平臺(tái)，今年以來感覺到對外投資和收購的需求呈爆發(fā)式增長。有大有小，成都案例。 好東西為什么要賣？（市場需求、干不動(dòng)了） 產(chǎn)品 ? 支付結(jié)算（匯款、信用證、旅行支票 ） ? 清算 ? 企業(yè)融資 ? 交易（貨幣、 匯率、利率、 避險(xiǎn)保值、投機(jī) 套利） ? 資產(chǎn)管理 ? 投行服務(wù) 國際化的 挑戰(zhàn) ? 國別風(fēng)險(xiǎn) – 指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或拒絕償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)，或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在該國家或地區(qū)遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。 – 國別風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、代理行往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)中。其中，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，即借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對國別風(fēng)險(xiǎn)事件往往難以施加影響或控制，因此加強(qiáng)國別風(fēng)險(xiǎn)管理更為重要 – 90年代的拉美金融危機(jī)、亞洲金融危機(jī) – 2023年次貸危機(jī) – 利比亞、中日關(guān)系 國際化的 挑戰(zhàn) ? 市場風(fēng)險(xiǎn) – 利率、匯率、通脹、大宗商品（阿根廷、南非） – 利率政策、匯率政策突然變化 – 美聯(lián)儲(chǔ)加息 國際化的 挑戰(zhàn) ? 宏觀的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) – 資本項(xiàng)下可自由兌換 國際化的 挑戰(zhàn) ? 監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn) – 美國的罰單 ? 文化風(fēng)險(xiǎn) 收購容易融合難 – 加班？不加班 – 宗教習(xí)俗（做禱告） ? 戰(zhàn)爭、疾病 國際化的 挑戰(zhàn) ? 體制機(jī)制 ? 人才 現(xiàn)實(shí)的意義 ? 對銀行 – 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)（投行、法律、資產(chǎn)管理、信用卡、信息技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)管理）、打造信息系統(tǒng)、構(gòu)建產(chǎn)品線（投行、資產(chǎn)管理、交易業(yè)務(wù)、資金清算）、加強(qiáng)激勵(lì)機(jī)制建設(shè) ? 對大家 – 努力學(xué)習(xí)基礎(chǔ)知識(shí)（貨幣、金融工程、利率、會(huì)計(jì)、互聯(lián)網(wǎng)） – 學(xué)好外語 – “世界那么大，有空去看看” 小結(jié) ? 銀行的強(qiáng)大是國家強(qiáng)大的一種體現(xiàn) ? 某種意義上，中國銀行的國際化是一種國家戰(zhàn)略的體現(xiàn) ? 中國的銀行下一步的國際化步伐一定會(huì)向新興市場 ? 向北要技術(shù)、品牌、渠道，向南要市場、資源 ? 東頂西擴(kuò)（絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶） ? 差距非常巨大：機(jī)制、文化、產(chǎn)品、風(fēng)控 推薦閱讀 ? 銀行年報(bào) – 花旗、匯豐、渣打、 摩根大通、高盛、 桑坦德、南非標(biāo)準(zhǔn) – 中國銀行、中國工商銀行 ? 《 花旗銀行與瑞斯頓 》 ? 《 獅子銀行 》 ? 《揚(yáng)帆出海》 ? 《歐洲金融史》 ? 《下一個(gè)倒下的會(huì)不會(huì)是華為》 演講完畢，謝謝觀看！
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