人民銀行會計核算業(yè)務(wù)培訓(xùn)(商業(yè)銀行)培訓(xùn)-資料下載頁
2025-01-21 12:14本頁面
【正文】 通常情況下人民銀行賬上有，開戶單位賬上沒有的設(shè)置為應(yīng)增，只有開戶單位有的設(shè)置為應(yīng)減，屬于錯賬的，可以直接設(shè)置為調(diào)減項。 對賬結(jié)果確認(rèn) 賬務(wù)核對結(jié)束，系統(tǒng)提示開戶單位對賬操作員進(jìn)行對賬完成確認(rèn)，系統(tǒng)自動生成每日對賬回單。 對賬結(jié)果有三種狀態(tài)，分別是：核對相符；核對不符，未達(dá)已查清；核對不符，未達(dá)未查清。 81 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 同業(yè)對賬功能 ?對象設(shè)置 對賬對象，即需要進(jìn)行賬務(wù)核對的同業(yè)機構(gòu)。開戶單位需要使用同業(yè)對賬功能前，應(yīng)由開戶單位管理員設(shè)置對賬對象、對賬賬號等信息。 ?對賬信息輸入 系統(tǒng)支持手工錄入與數(shù)據(jù)導(dǎo)入兩種模式。在手工錄入方式下，開戶單位選擇對賬對象后可手工錄入對賬賬戶的余額、發(fā)生額。在使用數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能時，開戶單位應(yīng)按照規(guī)范的文件格式生成對賬文件，對賬文件包含信息為：賬號，戶名，開戶單位，余額，發(fā)生額，分戶賬明細(xì)信息等。 82 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 同業(yè)對賬功能 的 對賬處理 ? 信息發(fā)送：按照金融機構(gòu)操作員選擇的對賬機構(gòu)發(fā)送對賬信息。 ? 結(jié)果確認(rèn)：對賬信息接收方與本行賬務(wù)進(jìn)行比對完成后 ， 將 對賬結(jié)果 反饋 發(fā)起方 。 對賬結(jié)果的合法性采用數(shù)字簽名或電子印鑒方式進(jìn)行驗證。 ? 系統(tǒng)向?qū)~雙方提供查詢、查復(fù)功能，以便在對賬過程中及時進(jìn)行信息交流。 83 管理與服務(wù)功能 —— 電子回單 電子回單服務(wù) ACS業(yè)務(wù)回單分電子回單和紙質(zhì)回單兩種，金融機構(gòu)只能選擇一種。 功能說明 : ?電子回單由 ACS生成，由各開戶單位 主動 查詢、索取。 ?嚴(yán)格限制導(dǎo)出次數(shù) ， 電子回單成功導(dǎo)出后再次申請的，需要金融機構(gòu)雙人申請，人民銀行雙人確認(rèn)，并標(biāo)注重復(fù)信息，以免發(fā)生差錯。 ?多次導(dǎo)出不成功，可到人民銀行柜臺申請打印回單。原電子回單信息自動刪除。 ?支持電子回單日間發(fā)送和日終發(fā)送兩種方式 。 84 管理與服務(wù)功能 —— 電子回單 電子回單日常業(yè)務(wù)處理流程見下圖 業(yè) 務(wù)處 理導(dǎo) 出回 單數(shù) 據(jù)A C S生 成回 單數(shù) 據(jù)對 賬 系 統(tǒng)校 驗按 開 戶 單 位 分發(fā) 回 單 數(shù) 據(jù)開 戶 單 位 查詢 回 單 數(shù) 據(jù)發(fā) 出 索 取 回單 指 令已 提 供接 收 回 單是重 復(fù)索 取否 ， 拒 絕 提 供是人 民 銀 行 確 認(rèn)同 意查 詢 對 賬 結(jié) 果查 明 原 因拒 絕 提 供記 錄 回 單 發(fā)放 結(jié) 果歷 史數(shù) 據(jù)事 后監(jiān) 督數(shù) 據(jù)歸 檔校 驗電 子 回 單 日 常 業(yè) 務(wù) 處 理 流 程開 戶 單 位 操 作否 ?關(guān)于將單子回單信息輸出為紙質(zhì)回單的憑證樣式，人民銀行將在系統(tǒng)推廣時進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。 85 管理與服務(wù)功能 —— 電子驗印、支付密碼 使用電子驗印及支付密碼驗證票據(jù)真?zhèn)? ACS集中部署電子驗印系統(tǒng)，印鑒的電子模板、印鑒的自動識別服務(wù)器與 ACS的數(shù)據(jù)中心同位擺放，集中部署，充分保障數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。 驗印和支付密碼校驗工作將由計算機系統(tǒng)自動完成，與業(yè)務(wù)錄入并發(fā)處理，簡化網(wǎng)點操作人員在受理憑證時的審核流程，最大限度規(guī)避人為風(fēng)險和道德風(fēng)險，并提供人工干預(yù)功能。 86 五、工程實施計劃 87 ?謝謝！ ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , February 9, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 :13:4012:13Feb239Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 :13:4012:13:40February 9, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 9日星期四 下午 12時 13分 40秒 12:13: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 2023年 2月 9日星期四 12時 13分 40秒 12:13:409 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 , February 9, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 :13:4012:13Feb239Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :13:4012:13:40February 9, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 9日星期四 下午 12時 13分 40秒 12:13: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 2月 9日星期四 12時 13分 40秒 12:13:409 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , February 9, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :13:4012:13Feb239Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 :13:4012:13:40February 9, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 9日星期四 下午 12時 13分 40秒 12:13: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 2月 9日星期四 12時 13分 40秒 12:13:409 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
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