人民銀行會計(jì)核算業(yè)務(wù)培訓(xùn)(商業(yè)銀行)培訓(xùn)(文件)
【正文】 存款準(zhǔn)備金、 特種存款準(zhǔn)備金、 差別存款準(zhǔn)備金、 超額準(zhǔn)備金 38 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核方法 時點(diǎn)法?？己似趦?nèi) ， 金融機(jī)構(gòu)法人準(zhǔn)備金賬戶余額的平均值與數(shù)據(jù)報(bào)送期一般存款余額（期末時點(diǎn)值或平均值）之比是否達(dá)到法定存款準(zhǔn)備金率的要求（考核期內(nèi)某日法定存款準(zhǔn)備金賬戶余額可能低于法定準(zhǔn)備金要求）。 42 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 一般存款余額的考核方法與數(shù)據(jù)類型可根據(jù)貨幣政策管理的需要進(jìn)行組合 。 “ 一般存款余額所在的日期區(qū)間 ACS內(nèi)部考核處理的日期區(qū)間 （ 指定日期－ N） 至 （ 指定日期－ 1） 指定日期 至 （ 指定日期＋ N－ 1） “按 N” 的考核區(qū)間表 45 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 一般存款余額數(shù)據(jù)報(bào)送方式 一般存款余額表及相關(guān)會計(jì)報(bào)表，作為中央銀行進(jìn)行準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)審核和應(yīng)繳金額的計(jì)算依據(jù)。 47 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 ACS一般存款余額數(shù)據(jù)自動審核 ACS根據(jù)核定的各金融機(jī)構(gòu)繳存準(zhǔn)備金存款會計(jì)科目范圍設(shè)置一般存款余額表數(shù)據(jù)審核功能，對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的一般存款余額數(shù)據(jù)進(jìn)行自動審核。 賬戶余額大于準(zhǔn)備金最低限額時，按最低限額計(jì)算當(dāng)日法定存款準(zhǔn)備金，并作為法定準(zhǔn)備金計(jì)息余額，超出部分作為超額準(zhǔn)備金。 52 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 法定存款準(zhǔn)備金追溯考核的區(qū)間僅限本考核期，不支持跨考核期的追溯功能。 54 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 上述各種錯誤均有可能導(dǎo)致準(zhǔn)備金計(jì)息處理不準(zhǔn)確， ACS同樣設(shè)計(jì)了計(jì)息追溯功能，在業(yè)務(wù)差錯更正后對多付或少付的利息及復(fù)利進(jìn)行追溯調(diào)整，利息調(diào)整的追訴時限不受考核周期限制，可一直追溯到業(yè)務(wù)差錯發(fā)生日。 56 管理與服務(wù)功能 —— 電子報(bào)表管理 為提高 金融機(jī)構(gòu) 報(bào)送 會計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和報(bào)送效率，進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的會計(jì)管理， ACS設(shè)計(jì)開發(fā)了電子報(bào)表管理功能。 日計(jì)表的特殊要求。因此， ACS必須與支付系統(tǒng)建立賬戶對應(yīng)關(guān)系，約定查詢及反饋的信息內(nèi)容。 客戶對賬子系統(tǒng)對各用戶的權(quán)限進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置。 系統(tǒng)主管 增加、注銷、解鎖、重置密碼、授權(quán)、導(dǎo)出（入）對賬信息、查詢所有的對賬信息，進(jìn)行有關(guān)參數(shù)設(shè)置等。查詢本單位對賬信息。 ? 開戶單位對賬數(shù)據(jù)的導(dǎo)入 向開戶單位提供二種對賬數(shù)據(jù)采集方式：一是人工錄入方式，二是介質(zhì)導(dǎo)入方式。 80 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 未達(dá)賬與錯賬的確認(rèn) 對于未達(dá)賬或錯帳，在對賬人員查清原因后，逐筆填寫不符原因及調(diào)整結(jié)果。 81 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 同業(yè)對賬功能 ?對象設(shè)置 對賬對象，即需要進(jìn)行賬務(wù)核對的同業(yè)機(jī)構(gòu)。在使用數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能時，開戶單位應(yīng)按照規(guī)范的文件格式生成對賬文件，對賬文件包含信息為：賬號，戶名，開戶單位，余額，發(fā)生額，分戶賬明細(xì)信息等。 ? 系統(tǒng)向?qū)~雙方提供查詢、查復(fù)功能，以便在對賬過程中及時進(jìn)行信息交流。 ?多次導(dǎo)出不成功，可到人民銀行柜臺申請打印回單。 85 管理與服務(wù)功能 —— 電子驗(yàn)印、支付密碼 使用電子驗(yàn)印及支付密碼驗(yàn)證票據(jù)真?zhèn)? ACS集中部署電子驗(yàn)印系統(tǒng)，印鑒的電子模板、印鑒的自動識別服務(wù)器與 ACS的數(shù)據(jù)中心同位擺放，集中部署，充分保障數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 2023年 2月 9日星期四 下午 12時 13分 40秒 12:13: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :13:4012:13:40February 9, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 下午 12時 13分 40秒 下午 12時 13分 12:13: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 2月 9日星期四 下午 12時 13分 40秒 12:13: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 12:13:4012:13:4012:132/9/2023 12:13:40 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 2023年 2月 下午 12時 13分 :13February 9, 2023 ? 1行動出成果，工作出財(cái)富。 12:13:4012:13:4012:13Thursday, February 9, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 86 五、工程實(shí)施計(jì)劃 87 ?謝謝！ ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 ?支持電子回單日間發(fā)送和日終發(fā)送兩種方式 。 功能說明 : ?電子回單由 ACS生成，由各開戶單位 主動 查詢、索取。 ? 結(jié)果確認(rèn)：對賬信息接收方與本行賬務(wù)進(jìn)行比對完成后 ， 將 對賬結(jié)果 反饋 發(fā)起方 。 ?對賬信息輸入 系統(tǒng)支持手工錄入與數(shù)據(jù)導(dǎo)入兩種模式。 對賬結(jié)果確認(rèn) 賬務(wù)核對結(jié)束，系統(tǒng)提示開戶單位對賬操作員進(jìn)行對賬完成確認(rèn)，系統(tǒng)自動生成每日對賬回單。 差額＝ ACS賬戶余額－開戶單位輸入余額。 75 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 賬務(wù)核對流程 ?賬戶參數(shù) ? 參數(shù)：電子對
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1