【正文】 了資金的事前控制，防范了風險，實現(xiàn)了資金管理從理論到實踐的回歸 提升了公司價值、部門價值和個人價值 項目效果 78 收益 資金集中管理，歸還銀行貸款 4億元，按 3%年利差測算，節(jié)約資金成本1200萬元； 將剩余閑置資金進行集中投資，獲得投資收益 5000萬元； 節(jié)約人力成本、交通成本等，共約100萬元； 小計： 6300萬元 /年。 支出 購置資金管理系統(tǒng)軟硬件，成本約 10萬元 /年； 銀企直聯(lián)開通、接口開發(fā)、購置服務器、租用專線，成本約 5萬元 /年； 現(xiàn)金管理服務費，成本約 1萬元 /年； 小計： 16萬元 /年。如果使用銀行系統(tǒng)，則成本約 1萬元 /年。 通過提高資金使用效率和有效的投融資管理，也在一年后的集團部門考核中排在了盈利部門榜的前列 。 增加收益 ￥ 6,284萬元 項目效果 ?■項目背景 H集團有限公司成立于 1998年，現(xiàn)已成為目前國內(nèi)最大的集團化汽車銷售服務企業(yè)之一，分別代理保時捷、奧迪、奔馳、廣州豐田、蘭博基尼、進口大眾等優(yōu)質(zhì)品牌。集團是集多品牌的整車銷售、維修服務、零配件供應、信息咨詢于一體的現(xiàn)代化汽車銷售服務企業(yè)。 案例二： H集團多銀行資金系統(tǒng)方案 ■ 項目目標 H集團上線多銀行資金管理項目是為了團日益嚴重的資金管理問題， 借助多銀行資金管理系統(tǒng)，集團可加強對下屬成員單位的資金的集中管控。主要表現(xiàn)為四個方面： 案例介紹 賬戶管理 ? 嚴格控制銀企直聯(lián)銀行外的賬戶開立 資金管理 ? 及時主動掌控各成員單位的資金情況 流動性管理 ? 對于成員單位的冗余資金量及時歸集到總部資金池賬戶 資金風險管理 ? 加強對資金的預算管理和用途控制，有效控制資金風險 H集團 成都分公司 成都各門店 工商、浦發(fā)、農(nóng)業(yè)、中信、交通、浙商、民生、光大八家直聯(lián) 杭州分公司 杭州各門店 北京分公司 北京各門店 天津分公司 天津各門店 案例介紹 ■ 企業(yè)構架 H集團 MBS系統(tǒng)架構 流動性管理 現(xiàn)金流預測分析 資金平衡分析 資金計劃 統(tǒng)一監(jiān)控 收付款管理 信貸等管理 票據(jù)管理 系統(tǒng)管理 /自定義報表 /信息預警 /審批流 /安全 /審計 /日志 /權限管理 企業(yè)系統(tǒng) 多銀行資金管理系統(tǒng) 中信銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 建設銀行 …… 分支機構 各管理層 H集團總部資金部門 銀行系統(tǒng) 互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)專網(wǎng) 外圍 數(shù)據(jù) 統(tǒng)一 接口 平臺 風 險 管 控 銀行 系統(tǒng) 統(tǒng)一 接口 平臺 賬 戶 管 理 ERP系統(tǒng) 財務系統(tǒng) OA系統(tǒng) …… 內(nèi)部結算 存貸款管理 ■實施過程 多銀行賬戶監(jiān)控 多銀行賬戶體系 當前賬戶資金頭寸 內(nèi)部賬戶資金頭寸 ＋ = 自動記賬 內(nèi)部劃撥 直聯(lián)收付 內(nèi)部計價 計劃方案 計劃項目 執(zhí)行 匯總 統(tǒng)一金融資源管理 編制 控制 資金頭寸平衡 授信管理 + 內(nèi)部考核 自動對賬 ＋ 內(nèi)部賬戶體系 直聯(lián)平臺 |內(nèi)部銀行 審批 調(diào)整 票據(jù)管理 分析報表 資金決策 對外收付 資金結算劃撥 計劃預算管控 投融資管理平臺 現(xiàn)金流分析 + 投融資決策 短期理財產(chǎn)品 短期融資產(chǎn)品 + 電子票據(jù) + 主要服務功能 ■實施過程 84 MBS工作臺界面 ■實施過程 85 多銀行賬戶余額 ■實施過程 實施效果 ■實施效果 提升資金的效率 提高資金的效益 控制資金的風險 加強資金的管控：統(tǒng)一賬戶管理；統(tǒng)一的收付結算平臺；統(tǒng)一的計劃考核體系；統(tǒng)一的分析決策體系 87 C大學 商學院 文學院 法學院 學院 N 需求： ?各院系資金需要獨立核算 ?資金集中管理和調(diào)配，提高使用效率 ?提供內(nèi)部院系資金的交易記賬、計息、收費、憑證等服務 案例三： C大學附屬賬戶方案 ■項目背景 附屬賬戶 系附屬賬戶 1 C大學 實體賬戶 系附屬賬戶 2 系附屬賬戶 3 系附屬賬戶 4 系附屬賬戶 n ■實施過程 89 附屬賬戶 ■實施效果 內(nèi)部院系財務管理上獨立核算 學校對院系資金管理增強，減少審批過程，加快流動性 加強了學校對各院系資金的合理分配，利于對院系的預算管理 90 謝 謝！ 孫雙召 中信銀行總行公司銀行部 聯(lián)系電話： 01065557870 手 機： 18610686707 電子郵箱 :sunshuangzhaociticbank. 2023/1/31 .（ .....）成立于 2023年，專注于企業(yè)管理培訓。 提供 60萬企業(yè)管理資料下載，詳情查看： xxshux/ 提供 5萬集管理視頻課程下載，詳情查看： 提供 2萬 GB高清管理視頻課程硬盤拷貝，詳情查看： 2萬 GB高清管理視頻課程目錄下載： 高清課程可提供免費體驗，如有需要請于我們聯(lián)系。 咨詢電話： 020. 值班手機： . 網(wǎng)站網(wǎng)址： 在線文檔： 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , January 31, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1以我獨沈久，愧君相見頻。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1故人江海別，幾度隔山川。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時 55分 53秒 07:55: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023年 1月 上午 7時 55分 :55January 31, 2023 1行動出成果，工作出財富。 2023年 1月 31日星期二 7時 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 上午 7時 55分 53秒 上午 7時 55分 07:55: 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 , January 31, 2023 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時 55分 53秒 07:55: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 1月 上午 7時 55分 :55January 31, 2023 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 1月 31日星期二 7時 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 上午 7時 55分 53秒 上午 7時 55分 07:55: 楊柳散和風，青山澹吾慮。 , January 31, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1越是沒有本領的就越加自命不凡。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時 55分 53秒 07:55: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 1月 上午 7時 55分 :55January 31, 2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 1月 31日星期二 7時 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 上午 7時 55分 53秒 上午 7時 55分 07:55: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blanditut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴