【正文】 了資金的事前控制，防范了風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了資金管理從理論到實(shí)踐的回歸 提升了公司價(jià)值、部門(mén)價(jià)值和個(gè)人價(jià)值 項(xiàng)目效果 78 收益 資金集中管理，歸還銀行貸款 4億元，按 3%年利差測(cè)算，節(jié)約資金成本1200萬(wàn)元； 將剩余閑置資金進(jìn)行集中投資，獲得投資收益 5000萬(wàn)元； 節(jié)約人力成本、交通成本等，共約100萬(wàn)元； 小計(jì)： 6300萬(wàn)元 /年。 支出 購(gòu)置資金管理系統(tǒng)軟硬件，成本約 10萬(wàn)元 /年； 銀企直聯(lián)開(kāi)通、接口開(kāi)發(fā)、購(gòu)置服務(wù)器、租用專(zhuān)線，成本約 5萬(wàn)元 /年； 現(xiàn)金管理服務(wù)費(fèi)，成本約 1萬(wàn)元 /年； 小計(jì)： 16萬(wàn)元 /年。如果使用銀行系統(tǒng)，則成本約 1萬(wàn)元 /年。 通過(guò)提高資金使用效率和有效的投融資管理，也在一年后的集團(tuán)部門(mén)考核中排在了盈利部門(mén)榜的前列 。 增加收益 ￥ 6,284萬(wàn)元 項(xiàng)目效果 ?■項(xiàng)目背景 H集團(tuán)有限公司成立于 1998年，現(xiàn)已成為目前國(guó)內(nèi)最大的集團(tuán)化汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)企業(yè)之一，分別代理保時(shí)捷、奧迪、奔馳、廣州豐田、蘭博基尼、進(jìn)口大眾等優(yōu)質(zhì)品牌。集團(tuán)是集多品牌的整車(chē)銷(xiāo)售、維修服務(wù)、零配件供應(yīng)、信息咨詢(xún)于一體的現(xiàn)代化汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)企業(yè)。 案例二： H集團(tuán)多銀行資金系統(tǒng)方案 ■ 項(xiàng)目目標(biāo) H集團(tuán)上線多銀行資金管理項(xiàng)目是為了團(tuán)日益嚴(yán)重的資金管理問(wèn)題， 借助多銀行資金管理系統(tǒng)，集團(tuán)可加強(qiáng)對(duì)下屬成員單位的資金的集中管控。主要表現(xiàn)為四個(gè)方面： 案例介紹 賬戶(hù)管理 ? 嚴(yán)格控制銀企直聯(lián)銀行外的賬戶(hù)開(kāi)立 資金管理 ? 及時(shí)主動(dòng)掌控各成員單位的資金情況 流動(dòng)性管理 ? 對(duì)于成員單位的冗余資金量及時(shí)歸集到總部資金池賬戶(hù) 資金風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 加強(qiáng)對(duì)資金的預(yù)算管理和用途控制，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn) H集團(tuán) 成都分公司 成都各門(mén)店 工商、浦發(fā)、農(nóng)業(yè)、中信、交通、浙商、民生、光大八家直聯(lián) 杭州分公司 杭州各門(mén)店 北京分公司 北京各門(mén)店 天津分公司 天津各門(mén)店 案例介紹 ■ 企業(yè)構(gòu)架 H集團(tuán) MBS系統(tǒng)架構(gòu) 流動(dòng)性管理 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析 資金平衡分析 資金計(jì)劃 統(tǒng)一監(jiān)控 收付款管理 信貸等管理 票據(jù)管理 系統(tǒng)管理 /自定義報(bào)表 /信息預(yù)警 /審批流 /安全 /審計(jì) /日志 /權(quán)限管理 企業(yè)系統(tǒng) 多銀行資金管理系統(tǒng) 中信銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 建設(shè)銀行 …… 分支機(jī)構(gòu) 各管理層 H集團(tuán)總部資金部門(mén) 銀行系統(tǒng) 互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)專(zhuān)網(wǎng) 外圍 數(shù)據(jù) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 控 銀行 系統(tǒng) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 賬 戶(hù) 管 理 ERP系統(tǒng) 財(cái)務(wù)系統(tǒng) OA系統(tǒng) …… 內(nèi)部結(jié)算 存貸款管理 ■實(shí)施過(guò)程 多銀行賬戶(hù)監(jiān)控 多銀行賬戶(hù)體系 當(dāng)前賬戶(hù)資金頭寸 內(nèi)部賬戶(hù)資金頭寸 ＋ = 自動(dòng)記賬 內(nèi)部劃撥 直聯(lián)收付 內(nèi)部計(jì)價(jià) 計(jì)劃方案 計(jì)劃項(xiàng)目 執(zhí)行 匯總 統(tǒng)一金融資源管理 編制 控制 資金頭寸平衡 授信管理 + 內(nèi)部考核 自動(dòng)對(duì)賬 ＋ 內(nèi)部賬戶(hù)體系 直聯(lián)平臺(tái) |內(nèi)部銀行 審批 調(diào)整 票據(jù)管理 分析報(bào)表 資金決策 對(duì)外收付 資金結(jié)算劃撥 計(jì)劃預(yù)算管控 投融資管理平臺(tái) 現(xiàn)金流分析 + 投融資決策 短期理財(cái)產(chǎn)品 短期融資產(chǎn)品 + 電子票據(jù) + 主要服務(wù)功能 ■實(shí)施過(guò)程 84 MBS工作臺(tái)界面 ■實(shí)施過(guò)程 85 多銀行賬戶(hù)余額 ■實(shí)施過(guò)程 實(shí)施效果 ■實(shí)施效果 提升資金的效率 提高資金的效益 控制資金的風(fēng)險(xiǎn) 加強(qiáng)資金的管控：統(tǒng)一賬戶(hù)管理；統(tǒng)一的收付結(jié)算平臺(tái)；統(tǒng)一的計(jì)劃考核體系；統(tǒng)一的分析決策體系 87 C大學(xué) 商學(xué)院 文學(xué)院 法學(xué)院 學(xué)院 N 需求： ?各院系資金需要獨(dú)立核算 ?資金集中管理和調(diào)配，提高使用效率 ?提供內(nèi)部院系資金的交易記賬、計(jì)息、收費(fèi)、憑證等服務(wù) 案例三： C大學(xué)附屬賬戶(hù)方案 ■項(xiàng)目背景 附屬賬戶(hù) 系附屬賬戶(hù) 1 C大學(xué) 實(shí)體賬戶(hù) 系附屬賬戶(hù) 2 系附屬賬戶(hù) 3 系附屬賬戶(hù) 4 系附屬賬戶(hù) n ■實(shí)施過(guò)程 89 附屬賬戶(hù) ■實(shí)施效果 內(nèi)部院系財(cái)務(wù)管理上獨(dú)立核算 學(xué)校對(duì)院系資金管理增強(qiáng)，減少審批過(guò)程，加快流動(dòng)性 加強(qiáng)了學(xué)校對(duì)各院系資金的合理分配，利于對(duì)院系的預(yù)算管理 90 謝 謝！ 孫雙召 中信銀行總行公司銀行部 聯(lián)系電話： 01065557870 手 機(jī)： 18610686707 電子郵箱 :sunshuangzhaociticbank. 2023/1/31 .（ .....）成立于 2023年，專(zhuān)注于企業(yè)管理培訓(xùn)。 提供 60萬(wàn)企業(yè)管理資料下載，詳情查看： xxshux/ 提供 5萬(wàn)集管理視頻課程下載，詳情查看： 提供 2萬(wàn) GB高清管理視頻課程硬盤(pán)拷貝，詳情查看： 2萬(wàn) GB高清管理視頻課程目錄下載： 高清課程可提供免費(fèi)體驗(yàn)，如有需要請(qǐng)于我們聯(lián)系。 咨詢(xún)電話： 020. 值班手機(jī)： . 網(wǎng)站網(wǎng)址： 在線文檔： 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 , January 31, 2023 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1故人江海別，幾度隔山川。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時(shí) 55分 53秒 07:55: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023年 1月 上午 7時(shí) 55分 :55January 31, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 1月 31日星期二 7時(shí) 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 上午 7時(shí) 55分 53秒 上午 7時(shí) 55分 07:55: 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , January 31, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿(mǎn)，留一份不足，可得無(wú)限完美。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時(shí) 55分 53秒 07:55: 1楚塞三湘接，荊門(mén)九派通。 2023年 1月 上午 7時(shí) 55分 :55January 31, 2023 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023年 1月 31日星期二 7時(shí) 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 上午 7時(shí) 55分 53秒 上午 7時(shí) 55分 07:55: 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , January 31, 2023 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時(shí) 55分 53秒 07:55: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 2023年 1月 上午 7時(shí) 55分 :55January 31, 2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 1月 31日星期二 7時(shí) 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 上午 7時(shí) 55分 53秒 上午 7時(shí) 55分 07:55: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. 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