家庭理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃與實(shí)施策略-資料下載頁(yè)
2025-01-13 22:59本頁(yè)面
【正文】 傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 9% 收入型 30% 分紅保險(xiǎn) 10% 債券基金 10% 國(guó)債 10% 成長(zhǎng)型 /投資型 20% 地產(chǎn) 5% 股票 5% 基金 5% 投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn) 5% 投機(jī)型 5% 收藏品、彩票 1% 期貨、外匯、黃金 2% 期權(quán) 2% 金融資產(chǎn) （證券、基金、外匯、黃金、期貨、風(fēng)險(xiǎn)投資等） 投機(jī)型資產(chǎn) 商業(yè)資產(chǎn) （個(gè)體工商、企業(yè)、參股、天使資金） 穩(wěn)固一生的資產(chǎn)配置（資產(chǎn)配置建議比例） 穩(wěn)固型資產(chǎn) （房產(chǎn)、土地、保險(xiǎn)） 保障型資產(chǎn) （銀行存款、保險(xiǎn)、基金） 實(shí)物型資產(chǎn) （貴金屬、貴礦物、收藏物） 優(yōu)先順序 5% 30% 20% 45% “昂首起步”資產(chǎn)配置方案 —— 為剛畢業(yè)的青年量身設(shè)計(jì) “鴻業(yè)成長(zhǎng)”資產(chǎn)配置方案 —— 為創(chuàng)業(yè)期人士量身設(shè)計(jì) “浪漫世界”資產(chǎn)配置方案 —— 為新婚夫婦量身設(shè)計(jì) “小康之家”資產(chǎn)配置方案 —— 為家庭成長(zhǎng)期人士量身設(shè)計(jì) “豐盛人生”資產(chǎn)配置方案 —— 為家庭成熟期人士量身設(shè)計(jì) “金色夕陽(yáng)”資產(chǎn)配置方案 —— 為退休人士量身設(shè)計(jì) 參見《生命周期與財(cái)務(wù)規(guī)劃 —— 葛昱菲》 財(cái)富基石之 —— 生命周期與財(cái)務(wù)規(guī)劃 保值 保值 風(fēng)險(xiǎn)投資 增值 增值 風(fēng)險(xiǎn)投資 創(chuàng)造財(cái)富階段 保存財(cái)富階段 財(cái)富三角形 收益性 流動(dòng)性 安全性 短期開支 遠(yuǎn)期開支 中期開支 日常支出、還款、旅游 住房、汽車、裝修 教育、醫(yī)療、養(yǎng)老支出 財(cái)富基石之 —— 金融投資 ? 國(guó)債 ? 銀行 ? 保險(xiǎn) ? 信托 ? 房地產(chǎn) ? 證券（股票、債券、權(quán)證） ? 基金 ? 期貨 ? 黃金 ? 外匯 ? 實(shí)物（金、銀、珠、寶、鉆石、收藏品等） ? 風(fēng)險(xiǎn)投資 ? 投機(jī)：彩票、域名、短信網(wǎng)址、商標(biāo)等 ? 參見《家庭理財(cái)常用策略 —— 葛昱菲》 財(cái)富基石之 —— 商業(yè)投資 ? 個(gè)體工商戶 ? 開辦企業(yè) ? 參股或聯(lián)營(yíng) ? 創(chuàng)意（專利、商標(biāo)、方案） ? 天使資金 財(cái)富基石之 —— 商業(yè)保險(xiǎn) ? 教育基金 ? 養(yǎng)老基金 ? 健康、醫(yī)療、意外 ? 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 ? 資產(chǎn)隔離 ? 避稅 ? 參見《家庭理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理 —— 葛昱菲》 財(cái)富基石之 —— 改變消費(fèi)或投資習(xí)慣 ? 名牌背后的秘密 ? 常見的消費(fèi)陷阱 ? 消費(fèi)者常常受到哪些誤導(dǎo) ? 如何克服行業(yè)厭倦癥 ? 致命的 7種投資習(xí)慣 ? 參見《理財(cái)先理心 —— 葛昱菲》 收獲回顧 葛昱菲 RFP（國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）
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