【正文】 務(wù)）推薦的業(yè)務(wù)人員直接隸屬于推薦人的直接主管管理，待推薦人晉升為業(yè)務(wù)主管后調(diào)整管理關(guān)系。業(yè)務(wù)主管直屬的業(yè)務(wù)人員在晉升為業(yè)務(wù)專務(wù)后，仍直接隸屬于其本人管理。由公司推薦的業(yè)務(wù)人員，可由公司根據(jù)實(shí)際情況指定主管，指定后不得再行改動(dòng)。 ?育成關(guān)系： 業(yè)務(wù)主管（育成人）直屬的業(yè)務(wù)員或業(yè)務(wù)專務(wù)晉升為業(yè)務(wù)主任（被育成人）后，雙方形成一代室育成關(guān)系（以下簡(jiǎn)稱“室育成關(guān)系”）和室育成回計(jì)關(guān)系；業(yè)務(wù)主管（育成人）直屬的業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理（被育成人）后，雙方形成一代部育成關(guān)系（以下簡(jiǎn)稱“部育成關(guān)系”）和部育成回計(jì)關(guān)系。 82/ 83/126 間接增員 1 2 5 增員 6 增員 7 增員 3 增員 4 增員關(guān)系 83/ ? 正式業(yè)務(wù)員 或以上職級(jí)推薦簽約的新人，其 推薦人為輔導(dǎo)人 ； ? 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 推薦簽約的新人其直接主管為新人的輔導(dǎo)人； 如推薦人當(dāng)月轉(zhuǎn)正，次月增員的新人推薦人為輔導(dǎo)人 ；其它任何原因，不得再行變更。 ? 例： A在 8月份入司，當(dāng)月達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)，其在 8月份推薦新人 B入司， B在入司時(shí)輔導(dǎo)人為 A上級(jí)主管，如其在 9月份推薦新人 C入司， C在入司時(shí)輔導(dǎo)人為 A本。 ? 公司通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、人才市場(chǎng)等渠道推薦的新人，由 公司指定 一名業(yè)務(wù)人員作為該新人的輔導(dǎo)人，一經(jīng)指定后，如無(wú)特殊原因，不得再行變更。 ? 若輔導(dǎo)人在被輔導(dǎo)人簽約后的 6個(gè)整月內(nèi)，因解約、轉(zhuǎn)內(nèi)勤。 輔導(dǎo)關(guān)系終止 . ? 若輔導(dǎo)人降級(jí)為見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員， 輔導(dǎo)關(guān)系終止，即使該業(yè)務(wù)員次月再次轉(zhuǎn)正也不能恢復(fù)輔導(dǎo)關(guān)系 。 ? 例：正式業(yè)務(wù)員 A在 8月份推薦新人 B，但是 A在 9月份考核降級(jí)，則 A和 B輔導(dǎo)關(guān)系終止。 即使業(yè)務(wù)員 A在 10月再次轉(zhuǎn)正也不能恢復(fù)輔導(dǎo)關(guān)系 。 輔導(dǎo)關(guān)系 84/ 85/126 1 2 5 增員 6 增員 7 輔導(dǎo) 3 增員 4 業(yè)務(wù)主任 正式業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 輔導(dǎo)關(guān)系 85/ ? 業(yè)務(wù)員晉升至業(yè)務(wù)主任時(shí)直接隸屬于業(yè)務(wù)部經(jīng)理； ? 業(yè)務(wù)主任晉升至業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)直接隸屬于督導(dǎo)區(qū)（若督導(dǎo)區(qū)尚未形成，則直接由公司管理）； ? 業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升至業(yè)務(wù)督導(dǎo)時(shí)直接由公司管理。 隸屬關(guān)系只能低一檔級(jí)隸屬于高一檔級(jí)，同等檔級(jí)之間無(wú)隸屬關(guān)系。業(yè)務(wù)員直接隸屬于主任，主任直接隸屬于經(jīng)理，經(jīng)理直接隸屬于督導(dǎo)，督導(dǎo)為最高職級(jí)直接隸屬于公司。 隸屬關(guān)系 86/ ? 業(yè)務(wù)人員 晉升 時(shí)隸屬關(guān)系的變化 ? 業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)主任： 由其直接或間接推薦簽約且尚未晉升為業(yè)務(wù)主管的業(yè)務(wù)人員均應(yīng)劃歸其管理。 ? 業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理： 其任業(yè)務(wù)主任期間直接或間接育成的其他業(yè)務(wù)主任（尚未晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理或以上職級(jí)）及所轄業(yè)務(wù)室，均應(yīng)一并劃歸其管理。 ? 業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為業(yè)務(wù)督導(dǎo)： 其任業(yè)務(wù)經(jīng)理期間直接或間接育成的其他業(yè)務(wù)經(jīng)理（尚未晉升為業(yè)務(wù)督導(dǎo)）及所轄業(yè)務(wù)部，均應(yīng)一并劃歸其管理。 ? 業(yè)務(wù)人員 降級(jí) 后隸屬關(guān)系的變化 業(yè)務(wù)督導(dǎo) /經(jīng)理 /主任降級(jí)后，其本人及轄屬人員歸原區(qū) /部 /室育成人管理；若原區(qū) /部 /室育成人已不在相應(yīng)職級(jí)，則歸上一代區(qū) /部 /室育成人管理，依此類推；若無(wú)法找到任何仍在相應(yīng)職級(jí)的直接或間接育成人，則歸公司直接管理。 即育成關(guān)系優(yōu)先于隸屬關(guān)系，哪怕是二代及以上育成關(guān)系 隸屬關(guān)系 87/ 88/126 1 2 5 隸屬 6 增員 7 隸屬 3 增員 4 育成 經(jīng)理 主任 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)員 主任 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)員 隸屬 隸屬 業(yè)務(wù)員 隸屬 隸屬關(guān)系 88/ A B C 一代育成 一代育成 二代育成 育成關(guān)系 89/ 90/126 三、基本法內(nèi)容 ? 職責(zé)品質(zhì)規(guī)范 ? 收入報(bào)酬解析 ? 組織架構(gòu)解析 ? 考核與福利保障 90/ 考核的定義 ?本規(guī)定所稱的“考核”，包括 業(yè)務(wù)考核 及 綜合素質(zhì)考核 兩方面。 業(yè)務(wù)考核： 主要指對(duì)個(gè)人或團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)、人力、育成、保單繼續(xù)率等業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行的量化考評(píng) （如晉升、維持有具體數(shù)字） ； ?綜合素質(zhì)考核： 主要指對(duì)業(yè)務(wù)人員遵紀(jì)守法、社會(huì)公德、文化素質(zhì)、展業(yè)及團(tuán)隊(duì)管理能力等多方面進(jìn)行的綜合考評(píng)。 特別提醒： ?業(yè)務(wù)人員考核達(dá)標(biāo)不僅是各項(xiàng)業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)，同時(shí)包括綜合素質(zhì)的考核，全面達(dá)標(biāo)方可維持、晉升。 91/ 個(gè)人月均 FYC＝考核期內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC247。 考核期所含整月數(shù) 團(tuán)隊(duì)月均 FYC＝考核期內(nèi)本團(tuán)隊(duì)全體業(yè)務(wù)人員（含本人）達(dá)成的FYC247。 考核期所含整月數(shù) 注：被育成團(tuán)隊(duì)自晉升起的 9 個(gè)月內(nèi)， FYC 按相應(yīng)比例回計(jì)入育成團(tuán)隊(duì) （限于育成后雙方在同一職級(jí)檔次） 的維持考核指標(biāo)，但不計(jì)入晉升考核指標(biāo)。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 育成后的月份 回計(jì)比例 第 13個(gè)月 75% 第 46個(gè)月 50% 第 79個(gè)月 25% 92/ 甲主任 乙主任 2023年 3月育成 注意： FYC回計(jì)按照比例回計(jì)，人力回計(jì)是按照 100%回計(jì)。 ?35月乙主任團(tuán)隊(duì) FYC的 75%和乙主任 轄屬正式人力 100%回計(jì)給甲主任參加維持考核； ?68月乙主任團(tuán)隊(duì) FYC的 50%和乙主任 轄屬正式人力 100%回計(jì)給甲主任參加維持考核； ?911月乙主任團(tuán)隊(duì) FYC的 25%和乙主任 轄屬正式人力 100%回計(jì)給甲主任參加維持考核； ?乙如果 9個(gè)月內(nèi)升經(jīng)理，乙的直轄室 FYC和轄屬正式人力同樣回計(jì)至甲主任維持考核。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 93/ 考核件數(shù)：指考核期內(nèi)業(yè)務(wù)人員銷售個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)新契約的考核件數(shù)。 長(zhǎng)期險(xiǎn)種的每一保單計(jì)為 1 件考核件 （若為組合銷售，涉及的不同長(zhǎng)期險(xiǎn)種均各計(jì)為 1 件考核件）。 個(gè)人 短期意外險(xiǎn)每 2 個(gè)保單計(jì)為 1 個(gè)考核件 。 短期健康險(xiǎn)和團(tuán)體短期意外險(xiǎn)不計(jì)入考核件數(shù) ，但可以算考核 FYC。 若業(yè)務(wù)人員在同一月內(nèi)銷售的同一險(xiǎn)種的不同保單來(lái)自同一被保險(xiǎn)人，經(jīng)認(rèn)定屬于故意拆單的，只能計(jì)為 1 個(gè)保單。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 94/ 累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員：截至考核期末被考核對(duì)象自簽約起 累計(jì)推薦 的正式業(yè)務(wù)員（含業(yè)務(wù)專務(wù)，不含業(yè)務(wù)主管）中，任職 滿一個(gè)月以上 的人員數(shù)量。 累計(jì)直接育成室：截至考核期末，被考核對(duì)象自簽約起累計(jì) 直接育成的業(yè)務(wù)室，且截至考核期末，被育成人在業(yè)務(wù)主任職級(jí)并 任職滿一個(gè)月。 累計(jì)直接育成部：截至考核期末，被考核對(duì)象自簽約起累計(jì) 直接育成的業(yè)務(wù)部，且截至考核期末，被育成人在業(yè)務(wù)經(jīng)理職級(jí)并 任職滿一個(gè)月。 累計(jì)直接育成區(qū)：截至考核期末，被考核對(duì)象自簽約起累計(jì) 直接育成的督導(dǎo)區(qū)，且截至考核期末，被育成人在業(yè)務(wù)督導(dǎo)職級(jí)并 任職滿一個(gè)月 。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 95/ 轄屬正式業(yè)務(wù)員：截至考核期末，業(yè)務(wù)主任直接管理的正式業(yè)務(wù)員（含業(yè)務(wù)專務(wù)，不含本人）中，任職 滿一個(gè)月 以上的人員數(shù)量。 含行政變動(dòng)及個(gè)人變動(dòng)調(diào)入。 轄屬業(yè)務(wù)室：指業(yè)務(wù)經(jīng)理在考核期末直接管理的業(yè)務(wù)室 (含直轄室 )。 轄屬業(yè)務(wù)部：指業(yè)務(wù)督導(dǎo)在考核期末直接管理的業(yè)務(wù)部 (含直轄部 )。 注：業(yè)務(wù)主任 /經(jīng)理 /督導(dǎo)轄屬的業(yè)務(wù)人員 /主任 /經(jīng)理晉升為主任 /經(jīng)理 /督導(dǎo)，自晉升起的 9 個(gè)月內(nèi)，回計(jì)入原團(tuán)隊(duì)的維持考核指標(biāo)（指“轄屬正式業(yè)務(wù)員 /業(yè)務(wù)室 /業(yè)務(wù)部”指標(biāo)），但不計(jì)入晉升考核指標(biāo)。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 96/ 1年度新保業(yè)務(wù)第 13 月保費(fèi)繼續(xù)率： （ 1）個(gè)人指標(biāo) 考核期個(gè)人“第 13 月保費(fèi)繼續(xù)率”指考核期最后一月的“第 13月保費(fèi)繼續(xù)率”。截至考核期末月，簽約滿 21 個(gè)整月人員按規(guī)定考核此項(xiàng)指標(biāo)。 （ 2）團(tuán)隊(duì)指標(biāo) 考核期團(tuán)隊(duì)“第 13 月保費(fèi)繼續(xù)率”指考核期最后一月的團(tuán)隊(duì)“第 13 月保費(fèi)繼續(xù)率”。 ?業(yè)務(wù)主管團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率指標(biāo)計(jì)算對(duì)象是哪部分人員？ ?截止考勤期末團(tuán)隊(duì)內(nèi)所有簽約滿 21個(gè)整月且在職人員（含主管本人）的個(gè)人年度新保業(yè)務(wù)第 13月保費(fèi)繼續(xù)率加權(quán)平均。不含考核期內(nèi)解約的業(yè)務(wù)人員，考核期內(nèi)育成出去的團(tuán)隊(duì)也不計(jì)入。 主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 97/ 本規(guī)定中，業(yè)務(wù)人員的考核期包括 維持考核 期和 晉升考核 期。 業(yè)務(wù)人員在維持考核期內(nèi)，不符合相應(yīng)職級(jí)任一維持條件的，應(yīng)降低一個(gè)職級(jí)； 業(yè)務(wù)人員在晉升考核期內(nèi)，達(dá)到相應(yīng)職級(jí)所有晉升條件的，可在晉升考核期結(jié)束后申請(qǐng)晉升。 符合相應(yīng)晉升條件的 正式業(yè)務(wù)員或以上職級(jí)人員可以跳級(jí)晉升 ； 業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)連續(xù)低下、管理混亂、轄屬人員違規(guī)違紀(jì)嚴(yán)重、或使公司聲譽(yù)受到影響，公司可對(duì)其連續(xù)降級(jí)直到解除 《 人身保險(xiǎn)個(gè)人代理合同 》 。 考核期與晉升降級(jí)辦法 98/ 業(yè)務(wù)員晉升考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 達(dá)標(biāo) 晉升后職級(jí) 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 滾動(dòng) 3個(gè)月 2100C， 3件 正式業(yè)務(wù)員 滾動(dòng) 6個(gè)月 3150C， 3件 正式業(yè)務(wù)員 滾動(dòng) 6個(gè)月 FTC13200，累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員 3人，其中 2人為直接增員，個(gè)人繼續(xù)率 75% 業(yè)務(wù)主任 高級(jí)專務(wù) 資深專務(wù) 正式業(yè)務(wù)員 滾動(dòng) 6個(gè)月 13200C，繼續(xù)率 80% 高級(jí)專務(wù) 正式業(yè)務(wù)員 滾動(dòng) 3個(gè)月 26400C，繼續(xù)率 80% 資深專務(wù) 高級(jí)專務(wù) 季度 3個(gè)月 13200C，繼續(xù)率 80% 業(yè)務(wù)員維持考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 考核期與考核時(shí)點(diǎn) 業(yè)務(wù)考核指標(biāo)情況 考核結(jié)果 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 考核期 3個(gè)月，按 3個(gè)月滾動(dòng) 未轉(zhuǎn)正新人簽約滿 6個(gè)整月起考核 FYC0 維持 FYC0 解約 正式業(yè)務(wù)員 考核期 3個(gè)月 自任職月起，按 3個(gè)月滾動(dòng) 月均 FYC≥450 元 維持 FYC≤0 解約 以上兩者中間情況 應(yīng)降級(jí) 業(yè)務(wù)專務(wù) 按自然季度考核 本季末任職未滿 2個(gè)月并入下一季考核 達(dá)成各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 維持 FYC≤0 解約 以上兩者中間情況 應(yīng)降級(jí) 注： 保護(hù)操作權(quán)限上收至總公司，除經(jīng)總公司審批同意的特殊情況外，不得保護(hù)。 非主管考核期內(nèi) FYC掛零人員應(yīng)做解約處理，否則必須本人書面申請(qǐng)總公司審批同 意 業(yè)務(wù)主任晉升考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 達(dá)標(biāo) 晉升后職級(jí) 業(yè)務(wù)主任 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，直轄室 25200，累計(jì)育成室 1個(gè)，直轄室繼續(xù)率 80% 高級(jí)主任 高級(jí)主任 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，直轄室 33600，累計(jì)育成室 2個(gè)，直轄室繼續(xù)率 80% 資深主任 資深主任 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，直轄室 42023，累計(jì)育成室 3個(gè)，直轄室繼續(xù)率 80% 業(yè)務(wù)經(jīng)理 業(yè)務(wù)主任維持考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 考核期與考核時(shí)點(diǎn) 業(yè)務(wù)考核指標(biāo)情況 考核結(jié)果 業(yè)務(wù)主任 按自然季度考核 本季末任職未滿 2個(gè)月并入下一季度考核 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，團(tuán)隊(duì) 9000，正式業(yè)務(wù)員 2人，室繼續(xù)率 65% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 高級(jí)主任 按自然季度考核 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，團(tuán)隊(duì) 13500，正式業(yè)務(wù)員 3人，室繼續(xù)率 70% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 資深主任 按自然季度考核 3個(gè)月 FYC：個(gè)人 2025，團(tuán)隊(duì) 18000，正式業(yè)務(wù)員 4人，室繼續(xù)率 70% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 注： 保護(hù)權(quán)限上收到總公司，且有剛性規(guī)定 103/126 業(yè)務(wù)經(jīng)理、督導(dǎo)晉升考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 達(dá)標(biāo) 晉升后 職級(jí) 業(yè)務(wù)經(jīng)理 3個(gè)月 FYC：直轄部 135000，累計(jì)育成部 1個(gè)，直轄部繼續(xù)率 80% 高級(jí)經(jīng)理 高級(jí)經(jīng)理 3個(gè)月 FYC：直轄部 189000，累計(jì)育成部 2個(gè)，直轄部繼續(xù)率 80% 資深經(jīng)理 資深經(jīng)理 3個(gè)月 FYC：直轄部 234000，累計(jì)育成部 3個(gè)，直轄部繼續(xù)率 80% 業(yè)務(wù)督導(dǎo) 業(yè)務(wù)督導(dǎo) 3個(gè)月 FYC：直轄區(qū) 500000，累計(jì)育成 1個(gè)區(qū)，直轄區(qū)繼續(xù)率 80% 資深督導(dǎo) 103 業(yè)務(wù)經(jīng)理、督導(dǎo)維持考核簡(jiǎn)表 職級(jí) 考核期與考核時(shí)點(diǎn) 業(yè)務(wù)考核指標(biāo)情況 考核結(jié)果 業(yè)務(wù)經(jīng)理 按自然季度考核 部 3個(gè)月 FYC45000，轄屬 3室，部繼續(xù)率 75% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 高級(jí)經(jīng)理 按自然季度考核 部 3個(gè)月 FYC72023，轄屬 3室，部繼續(xù)率 75% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 資深經(jīng)理 按自然季度考核 部 3個(gè)月 FYC100800，轄屬 3室，部繼續(xù)率 75% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 督導(dǎo) 按自然季度考核 區(qū) 3個(gè)月 FYC252023，轄屬 3部，區(qū)繼續(xù)率 75% 維持 有其中一項(xiàng)不符合 應(yīng)降級(jí) 注： 保護(hù)權(quán)限上收到總公司，且有剛性規(guī)定 重點(diǎn)關(guān)注： 見(jiàn)