保險——如何更好的為客戶設(shè)計理財計劃-資料下載頁
2024-12-31 08:30本頁面
【正文】 基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險 ?較高 ? 積極成長 ?低吸高拋法、集中投資法 投資者的類型 23 五、制定理財方案 24 理財方案 投資策略 ? 資產(chǎn)分配 ? 投資組合管理 ? 25 投資策略選擇 保本型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長，風(fēng)險承受能力低 收入型投資策略 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長，可承受風(fēng)險介于低風(fēng)險與中等風(fēng)險之間 平衡型投資策略 避免本金短期損失的基礎(chǔ)上，既尋求本金的長期增長，又注重當(dāng)前收益，可承受中度投資風(fēng)險 成長型投資策略 積極成長型投資策略 主要追求較高的資本增值，能接受本金的短期損失和投資收益的短期波動，可承受風(fēng)險介于中度和高風(fēng)險之間。 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險，風(fēng)險承受能力高 26 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險承受能力 投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長期低 收入型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長期低 收入型投資策略高 積極成長型投資策略中 成長型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略購買房屋、汽車中長期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支不足短期低 保本型投資策略27 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? 股票 ? 債券 ? 銀行存款 ? 期貨 ? 外匯 ? …... ？ % ？ % ？ % ？ % ？ % 28 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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