【正文】 能夠查詢各用戶的持有權限。 功能權限管理可針對用戶設置不同功能的查詢、修改、刪除等等權限。 數(shù)據(jù)權限管理能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權限。（）審批流管理編號 功能點 功能點描述 審批流程定義能夠對資金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點以及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設置。 流轉控制 能夠實現(xiàn)流程流轉的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉、選擇性處理，如審批金額權限控制等。 可視化流程配置支持流程的參數(shù)可視化配置。 流程變更支持支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流程進行調(diào)整。資金管理系統(tǒng)功能需求（）參數(shù)配置管理編號 功能點 功能點描述 流程控制 能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務流程的業(yè)務走向。 值集配置 能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進行配置。 映射關系配置能夠以可視化方式配置相關數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關系。（）系統(tǒng)維護工具管理編號 功能點 功能點描述 系統(tǒng)運行 通過設定定時計劃觸發(fā)系統(tǒng)任務，自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務流程。 系統(tǒng)運行監(jiān)控能夠對系統(tǒng)運行情況實時監(jiān)控，對運行的結果通過監(jiān)控消息進行查看分析。 系統(tǒng)日志 能夠支持系統(tǒng)管理員對系統(tǒng)用戶的使用、操作日志進行管理查詢。 預警監(jiān)控功能需求描述（）預警規(guī)則設置編號 功能點 功能點描述 預警規(guī)則名對系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設置預警的對象；主要預警對象有賬戶類預警、收付款交易類預警、系統(tǒng)交互類預警 預警屬性 針對不同的預警對象設置不同的預警屬性資金管理系統(tǒng)功能需求（）預警信息編號 功能點 功能點描述 預警信息 對于設置的預警規(guī)則，系統(tǒng)運行預警任務后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)，及主動預警提示到預警信息列表頁面，該頁面針對不同的預警對象可以顯示相應的預警總數(shù)，便于用戶方便查看。并且預警信息可以通過郵件發(fā)送主動提醒給客戶 （）預警撤銷編號 功能點 功能點描述 預警撤銷信息對于預警出的預警信息需要做預警撤銷操作，預警撤銷后，相應的流程才能正常流轉。 電子臺賬功能需求描述（）電子臺賬記錄及預警編號 功能點 功能點描述 合同協(xié)議 對于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類合同都可以維護在合同協(xié)議下，對于即將到期的合同和協(xié)議可以主動發(fā)出預警信息 印鑒 管理賬戶類的印鑒，查看印鑒相關的信息 定期存單 定期存款到期前主動預警，定期存單的利息計提等功能 投資品 記錄保險公司的投資類相關產(chǎn)品 報表支持功能需求描述（）標準報表支持編號 功能點 功能點描述資金管理系統(tǒng)功能需求 標準報表支持能夠基于企業(yè)業(yè)務需要定義標準化的資金管理報表，用于日常的工作輔助。標準管理報表應提供清晰的參數(shù)配置界面，便于業(yè)務人員自助進行報表的參數(shù)配置和生成。（）自定義報表支持編號 功能點 功能點描述 臨時性自定義報表支持能夠提供報表定制工具進行臨時性報表的自定義生成，報表自定義生成工具應簡單易用，支持業(yè)務人員的自行配置使用。 自動收款核銷功能需求描述編號 功能點 功能點描述 核心應收款核銷接口支持核心應收款自動核銷，資金系統(tǒng)提供服務，以銀行返回歷史交易中的收款流水為核對標準，輔助核心系統(tǒng)應收款核銷。 第三方實時收款功能需求描述編號 功能點 功能點描述 第三方（微信）實時收款拓寬客戶支付渠道，網(wǎng)銷系統(tǒng)將客戶的第三方支付請求傳遞至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請求處理完畢后實時返回網(wǎng)銷系統(tǒng)。4 系統(tǒng)集成與接口資金管理系統(tǒng)應與建立以下與內(nèi)外部系統(tǒng)間的接口：資金管理系統(tǒng)功能需求 數(shù)據(jù)同步類接口編號 功能點 功能點描述 銀行賬戶信息同步接口通過此接口將資金系統(tǒng)內(nèi)所有維護好的賬戶信息同步到如總賬系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶來源以保證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶信息正確有效。 賬務信息同步將總賬系統(tǒng)中的賬務信息同步到資金系統(tǒng)，以進行在資金系統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。 銀行賬戶明細同步將資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶明細數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工作。 銀企直聯(lián)及第三方支付接口編號 功能點 功能點描述 銀企直聯(lián)接口建立與國內(nèi)主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的銀企直聯(lián)接口，包含功能如下：查詢銀行賬戶實時余額接口查詢銀行賬戶明細賬接口單筆支付接口批量收付接口查詢交易狀態(tài)接口接口通訊支持專線方式，接口通道安全穩(wěn)定 第三方支付接口建立與國內(nèi)主流第三方支付供應商如支付寶、通聯(lián)、廣銀聯(lián)、匯付天下、快錢等直聯(lián)接口，包含功能如下：批量支付接口批量收款接口查詢交易狀態(tài)接口資金管理系統(tǒng)功能需求 支付結算接口編號 功能點 功能點描述 與核心系統(tǒng)接口建立與企業(yè)內(nèi)部核心業(yè)務系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務發(fā)出的收付結算數(shù)據(jù)，接口功能包含：收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將核心業(yè)務系統(tǒng)待收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進行后續(xù)實際收付處理收付數(shù)據(jù)結果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知核心業(yè)務系統(tǒng)。與核心系統(tǒng)建立收款核銷接口，支持核心系統(tǒng)應收款核銷。 與費控系統(tǒng)接口建立與企業(yè)內(nèi)部費控系統(tǒng)接口，處理從費控系統(tǒng)發(fā)出的收付結算數(shù)據(jù)，接口功能包含：收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將費控系統(tǒng)待收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進行后續(xù)實際收付處理收付數(shù)據(jù)結果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知費控系統(tǒng)。 企業(yè)服務總線系統(tǒng)所有對外接口需要通過我司企業(yè)服務總線系統(tǒng)（ESB）進行注冊并調(diào)用。 其他系統(tǒng)接口與企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)如 OA 系統(tǒng)、HR 系統(tǒng)、基礎數(shù)據(jù)平臺、短信平臺與郵件服務平臺等接口，將其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進行處理，處理完成后返回狀態(tài)給其他系統(tǒng)。 網(wǎng)銷系統(tǒng)接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)建立實時接口，處理客戶第三方(微信)支付請求。資金管理系統(tǒng)功能需求 賬務處理接口編號 功能點 功能點描述 記賬接口 將資金系統(tǒng)內(nèi)結算處理完成且支付狀態(tài)為“已支付”的單據(jù)通過此接口，按照企業(yè)提供的憑證模板的要求，將憑證信息導入到總賬系統(tǒng)的接口。 記賬查詢接口通過此接口查詢導入總賬系統(tǒng)的憑證信息是否成功，且查回總賬系統(tǒng)生成的憑證號并更新到相關的資金交易單據(jù)信息上。5 資金管理系統(tǒng)技術要求 總體技術要求資金管理系統(tǒng)的建設應滿足 信息系統(tǒng)建設的基本要求，并關注于資金管理系統(tǒng)自身對于安全性的特殊要求。（1）資金管理系統(tǒng)友好性要求? 系統(tǒng)應維持統(tǒng)一的外觀，界面元素的位置合理，主次分明，便于操作。 ? 系統(tǒng)應提供數(shù)據(jù)輸入項的檢查功能，數(shù)據(jù)保存進系統(tǒng)前要有數(shù)據(jù)邏輯合法性檢查和財務數(shù)據(jù)合法性檢查，避免非法數(shù)據(jù)進入系統(tǒng)。? 用戶可對自己的操作界面進行個性化設置。所有用戶界面需直觀明了，大多數(shù)情況下所有重要操作都能通過單個動作實現(xiàn)。? 所有用戶界面應提供及時提示信息和出錯信息，通俗易懂，簡單明了。? 對數(shù)據(jù)操作過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)上的錯誤，提供詳細的錯誤信息和良好的技術跟蹤手段。? 用戶查詢界面需輸出數(shù)據(jù)到其他的應用程序，如Excel、Word 等。? 大部分用戶界面應具備結果打印功能，且打印格式美觀。（2）資金管理系統(tǒng)業(yè)務能力要求資金管理系統(tǒng)功能需求? 能夠保證資金交易處理的及時完成（銀行方的及時性要求需要通過簽訂服務協(xié)議來保證）。? 對于傳輸、導入的數(shù)據(jù)必須保證完整性、連續(xù)性，應提供重傳等機制。? 數(shù)據(jù)傳輸能夠提供多樣化的手段，完成對業(yè)務數(shù)據(jù)的傳輸，如系統(tǒng)直接對接方式、接口文件方式等。（3）資金管理系統(tǒng)運維要求? 資金管理服務器應采用相應的機制，以保證服務器故障不影響或少影響資金管理操作的正常進行。? 系統(tǒng)具有一定的自檢能力，能監(jiān)視系統(tǒng)各功能模塊的運行情況，隨時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)自身的問題。? 資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口不能影響相關系統(tǒng)的穩(wěn)定性，也不能明顯影響會計核算系統(tǒng)及收付費系統(tǒng)的性能。? 要求具有對系統(tǒng)自身的集中維護配置功能，包括集中的系統(tǒng)參數(shù)設置、集中的系統(tǒng)日志管理。? 系統(tǒng)應該按照可維護性原則進行設置，如所有操作要求記日志，且在需要時要求程序的每一步處理應該是可追蹤的。（4）資金管理系統(tǒng)安全要求? 資金管理系統(tǒng)應具備完善的安全機制，以保障資金處理業(yè)務的安全性。? 資金管理系統(tǒng)設計不能影響其他財務系統(tǒng)的可靠運行，資金管理系統(tǒng)與會計核算及收付費系統(tǒng)之間采取嚴格規(guī)范的接口平臺或其它措施，保證整個財務系統(tǒng)的安全性。? 維護人員應能靈活地設置資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的存儲和恢復，維護人員應能在每次數(shù)據(jù)恢復后進行數(shù)據(jù)的一致性和兼容性的檢