【正文】 ? 資金管理系統(tǒng)設(shè)計不能影響其他財務(wù)系統(tǒng)的可靠運行，資金管理系統(tǒng)與會計核算及收付費系統(tǒng)之間采取嚴(yán)格規(guī)范的接口平臺或其它措施，保證整個財務(wù)系統(tǒng)的安全性。? 資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口不能影響相關(guān)系統(tǒng)的穩(wěn)定性，也不能明顯影響會計核算系統(tǒng)及收付費系統(tǒng)的性能。? 對于傳輸、導(dǎo)入的數(shù)據(jù)必須保證完整性、連續(xù)性，應(yīng)提供重傳等機制。? 對數(shù)據(jù)操作過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)上的錯誤，提供詳細(xì)的錯誤信息和良好的技術(shù)跟蹤手段。 ? 系統(tǒng)應(yīng)提供數(shù)據(jù)輸入項的檢查功能，數(shù)據(jù)保存進(jìn)系統(tǒng)前要有數(shù)據(jù)邏輯合法性檢查和財務(wù)數(shù)據(jù)合法性檢查，避免非法數(shù)據(jù)進(jìn)入系統(tǒng)。資金管理系統(tǒng)功能需求 賬務(wù)處理接口編號 功能點 功能點描述 記賬接口 將資金系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算處理完成且支付狀態(tài)為“已支付”的單據(jù)通過此接口，按照企業(yè)提供的憑證模板的要求，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)的接口。 與費控系統(tǒng)接口建立與企業(yè)內(nèi)部費控系統(tǒng)接口，處理從費控系統(tǒng)發(fā)出的收付結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含：收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將費控系統(tǒng)待收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)實際收付處理收付數(shù)據(jù)結(jié)果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知費控系統(tǒng)。 賬務(wù)信息同步將總賬系統(tǒng)中的賬務(wù)信息同步到資金系統(tǒng)，以進(jìn)行在資金系統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。（）自定義報表支持編號 功能點 功能點描述 臨時性自定義報表支持能夠提供報表定制工具進(jìn)行臨時性報表的自定義生成，報表自定義生成工具應(yīng)簡單易用，支持業(yè)務(wù)人員的自行配置使用。 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述（）預(yù)警規(guī)則設(shè)置編號 功能點 功能點描述 預(yù)警規(guī)則名對系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設(shè)置預(yù)警的對象；主要預(yù)警對象有賬戶類預(yù)警、收付款交易類預(yù)警、系統(tǒng)交互類預(yù)警 預(yù)警屬性 針對不同的預(yù)警對象設(shè)置不同的預(yù)警屬性資金管理系統(tǒng)功能需求（）預(yù)警信息編號 功能點 功能點描述 預(yù)警信息 對于設(shè)置的預(yù)警規(guī)則，系統(tǒng)運行預(yù)警任務(wù)后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)，及主動預(yù)警提示到預(yù)警信息列表頁面，該頁面針對不同的預(yù)警對象可以顯示相應(yīng)的預(yù)警總數(shù)，便于用戶方便查看。 映射關(guān)系配置能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。 可視化流程配置支持流程的參數(shù)可視化配置。（）審批流管理編號 功能點 功能點描述 審批流程定義能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的管理功能定義審批流程。資金管理系統(tǒng)功能需求 銀行賬單及對賬情況查詢能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。 手工銀企對賬對于無法進(jìn)行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn)行手工對賬。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、摘要（）賬單同步管理編號 功能點 功能點描述 企業(yè)賬單同步按對賬周期同步企業(yè)的銀行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別的數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗功能。（）上劃下?lián)懿樵兙幪?功能點 功能點描述 資金上劃 能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資資金管理系統(tǒng)功能需求下?lián)軉螕?jù)查詢金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況。 往來憑證處理支持資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動生成資金劃撥單位間的往來憑證。 資金上劃下?lián)芊侵甭?lián)劃撥資金確認(rèn)非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報盤和支票等，進(jìn)行操作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù)，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。有權(quán)限審批人在審批時可依據(jù)實際資金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)?。（）上劃下?lián)懿呗耘渲镁幪?功能點 功能點描述 賬戶關(guān)系組上劃下?lián)懿呗耘渲媚軌蚓椭付ǖ馁~戶關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下?lián)懿呗灾付ê?，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝C構(gòu)本級收入戶橫撥資金到目標(biāo)賬戶。 上劃方式支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式：全額上劃—將目標(biāo)賬戶上所有資金余額全部上劃；取整上劃—將目標(biāo)賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以萬、十萬、百萬元等為單位；保留余額上劃—只將目標(biāo)賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上劃；定額上劃—按指定金額將目標(biāo)賬戶上的資金上劃； 上劃時間支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時間模式：自動定時上劃－設(shè)定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的時間上劃。 資金計劃調(diào)整超出使用超出計劃時，如需使用資金則需錄入計劃調(diào)整單，對已經(jīng)在執(zhí)行的計劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計劃調(diào)整單提供多層級審批流程，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。 資金管理系統(tǒng)功能需求（）資金計劃審批編號 功能點 功能點描述 資金計劃審批有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計劃進(jìn)行逐筆或批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。（）存提現(xiàn)管理編號 功能點 功能點描述 存現(xiàn)管理 可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進(jìn)行管理。 票據(jù)預(yù)警 對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預(yù)警提示，預(yù)警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷失敗預(yù)警等基本預(yù)警信息。（）票據(jù)使用與核銷編號 功能點 功能點描述 票據(jù)領(lǐng)用 能夠查詢票據(jù)實物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用，領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護(hù)票據(jù)的實物編號，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 收付單據(jù)支付監(jiān)控支付過程中，對于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控和提示。收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機構(gòu)能夠查詢到上級機構(gòu)對本機構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。查詢到的收付款單據(jù)批可打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。（）收付款失敗處理編號 功能點 功能點描述 “支付失敗”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗”后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由““支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。 現(xiàn)金收付 對標(biāo)識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款；并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗?。（）收付款單?jù)收付編號 功能點 功能點描述 付款單據(jù)直聯(lián)單筆支付能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián)支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作后，直接向銀行提交支付信息。資金管理系統(tǒng)功能需求（）收付款單據(jù)審批編號 功能點 功能點描述 收付款單據(jù)送審可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。 手工收付款單據(jù)錄入能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收付款單據(jù)的信息錄入。 收付款單據(jù)抽檔規(guī)則檢查生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗規(guī)則的檢查。當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時，發(fā)送支付監(jiān)控通知，資金管理系統(tǒng)功能需求通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。（）賬戶狀況監(jiān)控編號 功能點 功能點描述 賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則設(shè)定能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不同的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶明細(xì)清單。能夠基于組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢索。已凍結(jié)的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可操作狀態(tài)。 賬戶凍結(jié)解凍可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。 賬戶變更 提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄資金管理系統(tǒng)功能需求入變更原因，并提交審批。資金管理系統(tǒng)功能需求第三方實時收款接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實時返回支付結(jié)果。資金監(jiān)控預(yù)警可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異常變動，大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā)送給指定的人員。資金調(diào)撥 通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè)可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。資金管理系統(tǒng)功能需求 功能范圍 資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計劃、資金申請、資金上劃下?lián)?