商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引20xx年12月6日-資料下載頁
2025-08-04 14:57本頁面
【正文】 查內(nèi)控制度的建立與執(zhí)行情況。 第三十九條第三十九條 商業(yè)銀行應(yīng)對計劃開展的金融創(chuàng)新活動進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定其所包含的各種法律關(guān)系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實防范合規(guī)風險。 第四十條第四十條 商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場環(huán)境變化，針對金融創(chuàng)新活動的特點，定期對關(guān)鍵模型、假設(shè)條件和模型參數(shù)進行驗證和修正，制定風險預(yù)警和風險處置預(yù)案。董事會與高級管理層應(yīng)負責制定業(yè)務(wù)應(yīng)急性計劃和連續(xù)性計劃。 第六章 監(jiān)督管理 第四十一條第四十一條 銀監(jiān)會鼓勵符合以下條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新： （一） 資本充足率達標； （二） 公司治理結(jié)構(gòu)良好； （三） 內(nèi)控制度嚴密； （四） 風險監(jiān)管核心指標符合監(jiān)管部門的審慎要求； （五） 近三年來沒有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 第四十二條第四十二條 針對金融創(chuàng)新活動，銀監(jiān)會將簡化審批程序，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，制定各類新業(yè)務(wù)的審慎監(jiān)管標準和監(jiān)管操作規(guī)程，強化持續(xù)性監(jiān)管，更加注重對創(chuàng)新活動的風險管理、內(nèi)部審計、定價機制以及信息披露等環(huán)節(jié)的全程風險控制，及時進行風險提示。 第四十三條第四十三條 銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行與銀監(jiān)會進行事前的專業(yè)溝通，就關(guān)注的風險點和風險控制措施交流意見，提高審批效率。 第四十四條第四十四條 銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動中，以更加開放和合作的方式建立監(jiān)管和被監(jiān)管部門的關(guān)系，及時負責任地向監(jiān)管機構(gòu)報告風險事件或市場環(huán)境的重大變化。 第四十五條第四十五條 銀監(jiān)會與商業(yè)銀行、銀行業(yè)協(xié)會有義務(wù)共同加強對社會公眾金融知識的宣傳和教育，增進公眾對金融創(chuàng)新的了解和對買者自負原則的認識，增強公眾對現(xiàn)代金融知識的理解，不斷提高公眾的風險防范意識和風險承受能力。 第四十六條第四十六條 商業(yè)銀行違反本指引規(guī)定，銀監(jiān)會將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)予以處罰，并采取其他相應(yīng)的監(jiān)管措施。 第七章 附 則 第四十七條第四十七條 本指引由銀監(jiān)會負責解釋。 第四十八條第四十八條 本指引自2006年12月11日起正式施行。 本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。
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