【正文】 傳問題請詳見方案第三大項。（四）、資金用途 預估募集資金總額：10萬元募集資金用途詳情：項目硬件設施的購買、辦公場地的布置需要10%，車輛租金30%，項目前期宣傳和推廣運作需要10%，員工薪酬準備金30%，風險預備金20%。項目的硬件設施、辦公場地布置包括（表51）的相關內(nèi)容及室內(nèi)業(yè)務宣傳掛板等辦公宣傳用品。項目前期宣傳和推廣包括：項目業(yè)務介紹單200份，社會報紙廣告若干，走訪企業(yè)包括的交通人力成本，項目網(wǎng)站的建設。員工薪酬準備金：維持前期推廣過程中由于免費試用帶來的勞動力成本耗損，保證項目組員工的工作穩(wěn)定性，減少員工流失率。風險預備金：防止由于業(yè)務量小或前期推廣不成功帶來的資金鏈斷裂問題，這部份資金后期還可以劃分出5%用于組織文化建設。六、財務規(guī)劃 （一）、短期項目成本及 利潤預估前提假設條件：項目審批通過，融資順利，項目于2017年1月正式投入運營，短期暫定為一年，募金目標為10萬。設備投入電腦5000電話4*500人力資本投入客服及服務4（人）*800（元）*1（月）常務司機3000（元）*1（月）旅游司機3（人）*100（元）*1（天） 合計短期投入成本（年）=90400 預估短期利潤情況如下： （右圖為項目短期收入統(tǒng)計表）校內(nèi)市場在第一季度試行低價試用服務的營銷策略，所以校內(nèi)市場在第一季度收益為0 在第二季度時，校內(nèi)市場方面我們將推出付費服務項目，與有意合作的市里公司達成收費方面的共識，以宿州學院學生包車目的的不同分別提供不同內(nèi)容的服務和收取不同的價格。 短期內(nèi)（兩年），項目的收益與成本支出爭取達成平衡狀態(tài)，爭取略有收益，暫估 短期收益=項目純利潤（1~2萬）/項目投入（10萬）=10%~20%。（二）中長期收入預估第三年中，我們將把工作重心逐步拓展至全校，讓校內(nèi)人員及周邊居民更好的接受我們的業(yè)務，并把我公司業(yè)務作為出游的首要選擇。我們將鞏固老客戶發(fā)展新客戶，逐步打開市場并站穩(wěn)腳跟，放開手腳，大膽去做。第四年中，我們將校內(nèi)市場的范圍擴大至宿州市周邊學校（如衛(wèi)校），也同樣以免費體驗的營銷方式吸引客戶，將運營成本壓縮以提供項目拓展所帶來的成本增加。我們以穩(wěn)定的發(fā)展策略進行發(fā)展，以質(zhì)取勝，加大宣傳力度。第五年中，我們將校內(nèi)校外整合成一個市場，擴大服務范圍，提升服務質(zhì)量，專業(yè)服務流程，形成一個成熟的公司。同時完善健全網(wǎng)上服務平臺，接納更多的業(yè)務要求，聯(lián)絡合作伙伴，逐步摸索成立自己的汽車租賃公司。第六年中，建立統(tǒng)一市場，面向全市做大做強，擴大業(yè)務范圍，建立完整度高時效性強的數(shù)據(jù)庫，為客戶提供最為優(yōu)質(zhì)的服務。同時擁有獨立的汽車租賃公司，與更多的汽車企業(yè)建立良好合作關系，在整個宿州市成立有限公司，進行上市。（三）投資回報率分析 投資回報率（ROI）是指通過投資而應返回的價值，企業(yè)從一項投資性商業(yè)活動的投資中得到的經(jīng)濟回報。它涵蓋了企業(yè)的獲利目標。利潤和投入的經(jīng)營所必備的財產(chǎn)相關，因為管理人員必須通過投資和現(xiàn)有財產(chǎn)獲得利潤。 項目經(jīng)營的第一年，是探求摸索階段，成本收入處于可控時期，回報率較低。 項目經(jīng)營的第二年，是業(yè)務拓展階段，成本固定，收入增加，利潤增加，回報率較第一年有明顯提高。 項目經(jīng)營的第三年，是業(yè)務鞏固和服務范圍擴張階段，成本上漲，收入增加，較第二年相比，由于項目成本的提升回報率較低，但仍處于一個高回報率的階段，但自主研發(fā)app投入精力及推廣階段需要更多成本，所以整體回報率一般。 項目經(jīng)營的第四年，是業(yè)務拓展階段，校內(nèi)校外市場都有所擴張，帶來了人員培訓、硬件升級、勞力投入等成本方面的投入增加；因為業(yè)務的不斷拓展和新市場的開發(fā)我們的收入也有一定增長，依舊保持了一個較高的回報率。 項目經(jīng)營的第五年，是市場整合階段，是項目轉(zhuǎn)型公司規(guī)模升級的前奏，是較為關鍵的一個階段，我們把資金主要投入在項目宣傳和公司成立等方面，并進一步提升硬件，實力增強業(yè)務接待能力；還是由于成本上漲，這一階段投資回報率經(jīng)歷了一個拐點，由持續(xù)增長到降低。 項目經(jīng)營的第六年，出現(xiàn)了規(guī)模效應，項目收益逐步顯現(xiàn)，營業(yè)進入大步擴展階段，盈利渠道多樣化，在業(yè)務領域形成了一定的影響力，業(yè)務量增加，構建數(shù)據(jù)庫，公司進入快速發(fā)展時期。投資回報率增長明顯。七、風險管理 （一）業(yè)務市場的風險評估 校內(nèi)市場的風險評估及應對策略： 項目順利在校內(nèi)開展業(yè)務的前提是學校的認可和信任。如果沒有取得學校的許可，我們在校內(nèi)市場的業(yè)務工作就要推遲，這樣就直接帶來了勞力成本上升，機會成本上升，增加項目破產(chǎn)的風險。 以上是校內(nèi)市場存在的風險，經(jīng)過實際調(diào)查評估后，宿州學院確實需要這樣一所經(jīng)營車輛租賃的公司，只是在服務費用、企業(yè)資質(zhì)、安全問題上還存在顧慮。我們針對以上問題分別制定了“免費試用”的營銷策略，責任人落實制度和咨詢過程錄音及定期服務效果反饋機制。服務，以誠為本，以信為先。綜上所述，在校內(nèi)業(yè)務市場上的風險系數(shù)大概為35%，屬于低風險系數(shù)。 校內(nèi)業(yè)務市場風險的應對策略：加大項目宣傳力度，在工作閑置階段開展人員培訓工作降低勞力成本損耗，縮減校外市場的宣傳開支但要加大有針對性的校外企業(yè)合作工作的投入，優(yōu)化人員結構減薪裁員。 校外市場的風險評估及應對策略： 在校內(nèi)業(yè)務開展順利的前提下，校外還存在以下幾方面的風險： 合作公司難以尋找：在宿州，缺乏專業(yè)的車輛租賃公司，而一般的小型租賃公司無法滿足我們的需要 核心員工招聘難：公司中的核心技術員工當屬司機，但一般司機無駕駛大巴的能力，而培養(yǎng)宿院司機又是一個長期的過程 路線困難：我們開展的包車回家、以及包車旅游等，都是提供詳盡的服務，毫無疑問，回家和旅游的路線將是個大問題（二）、經(jīng)營管理過程中人員流失風險評估 “車輛租賃”屬于簡單服務業(yè)，司機勞動過程枯燥，工作內(nèi)容單一，上崗要求高，工作量大；服務人員工作技術含量小，所以工作人員流失率高，熟練工離職率高。一旦出現(xiàn)員工離職的現(xiàn)象，必然造成業(yè)務無法提供，出現(xiàn)短時間的崗位空缺，影響到正常工作；另一方面也將增加服務人員招聘、培訓的成本。我們擬聘服務員工均為學校學生，學生學業(yè)壓力較重，工作分配時間不均，很有可能出現(xiàn)臨時離崗，正常工作時段請假等問題，風險指數(shù)經(jīng)過加權評分后為65%，屬于高風險指數(shù)。風險應對辦法：借鑒校內(nèi)“勤工助學中心——書報亭”的人員招聘管理辦法，擴大招聘范圍，加大審核力度；注意培養(yǎng)組織內(nèi)部文化，豐富激勵方式，合理的排班避免由于兼職工作影響到成員正常的學習和生活，家庭貧困的應征者享有優(yōu)惠條件；與學校方面溝通爭取實踐基地的資格；注重實踐活動中客觀規(guī)律的總結，將書本理論與實踐操作相結合，開展項目內(nèi)部的研究課題從而增加工作的技術含量；提高員工的福利水平，采用心理學中行為主義的“陽性強化法”對員工進行激勵。簽訂完善的用工合同，規(guī)定公司與員工雙方彼此的權利（力）責任和義務。（三）、資金面臨斷裂的風險評估 在經(jīng)營過程中，由于業(yè)務銜接不緊密，業(yè)務渠道不明確，服務傭金不到位，以外業(yè)務事故賠償?shù)葐栴}帶來的項目運行資金鏈斷裂的風險在日常公司經(jīng)營中是非常常見的。例如：“溫州老板集體逃跑”事件，究其根本是由于中小企業(yè)短時間內(nèi)由于意外事件資金鏈斷裂，造成公司無法運營導致的。 所以，在一家企業(yè)一家公司中日常的流動資金是必要的，是為了滿足員工工資、公司正常招待活動、正常的交易手續(xù)，日常的工作損耗而特別設立的一筆款項。在公司實際運作中，由于流動資金枯竭、業(yè)務收入驟減而帶來的員工工資無法發(fā)放，員工大面積離職，公司正常工作缺少流動資金支持無法運營的問題是十分嚴重的，風險指數(shù)為55%，屬于中等風險。應對風險策略：資金斷裂這項風險之所以屬于中等風險的原因是因為資金是可控生產(chǎn)要素，對于這方面的風險是可預估可控制的。充足的風險預備金；在融資一節(jié)中我們將10萬創(chuàng)業(yè)資金的15%劃分為不動的風險預備金的原因就在于此，這一部分資金不搞投資，不搞借貸，只用作資金斷裂的風險應對。 多樣化的融資渠道，資金鏈斷裂并不是公司最致命的問題，資金鏈斷裂往往發(fā)生在公司企業(yè)進行業(yè)務擴張、規(guī)模擴張的過程中，只要有新的資金支持幫助公司度過難關，恢復到正常的經(jīng)營運作，那么公司會進入到嶄新的發(fā)展階段。所以，在公司正常運營過程中，應加強與合作伙伴的溝通增進彼此間信任，拓寬融資渠道，增加投資者信心。做好前期資金使用預算。防患于未然，未雨綢繆，要在公司項目運營前充分考慮項目運行中會發(fā)生的問題，做好資金使用預算，做好公司生產(chǎn)運營計劃，避免在生產(chǎn)運營過程中出現(xiàn)資金鏈斷裂的問題。（四）、持續(xù)盈利風險評估 車輛租賃服務，屬于一項低端服務行業(yè)，盈利空間小，勞力成本高并且勞力成本不可控，該項目如果一直處于負盈利或者低盈利的狀況，那么會直接導致項目或公司應對風險能力降低，影響到投資者和員工的信心，最終面臨項目破產(chǎn)的風險。風險指數(shù)80%。 現(xiàn)階段宿州學院的需求市場仍處于一個冰封的狀態(tài)，開拓市場需要大量的資金支持，需要在營銷中積極推行低價策略，必然導致項目盈利低，難以繼續(xù)支持項目的進一步發(fā)展擴大。所以，該項的風險指數(shù)高，發(fā)生幾率大。 風險應對策略：增加服務的勞動附加值，提高服務質(zhì)量和技術含量，增加服務內(nèi)容；例如：在客戶回訪調(diào)查的服務中，搜集客戶信息，構建客戶信息庫。從而增加項目的核心競爭力。確定競爭優(yōu)勢，壓低勞動成。我們立足學校的勞動供給市場，發(fā)現(xiàn)了該勞力供給市場的特點，可以做到勞力成本可控。創(chuàng)新優(yōu)化營銷方式方法，尋找除低價競爭以外的優(yōu)質(zhì)營銷策略，打開思路，突出項目公司優(yōu)勢以我們的便利條件和優(yōu)勢作為宣傳的重點，借助校內(nèi)師生的人脈商脈資源開展項目推廣。借鑒成功項目案例八、結束語 我們在該項目的構思、策劃過程中，真真切切領會到了學習專業(yè)知識的重要性，明白了創(chuàng)業(yè)過程中所必需要考慮和面對的問題。經(jīng)過長達一周的項目篩選、項目確定、項目策劃的過程，項目策劃小組的四名成員投入了巨大精力，付出了除學習以外所有的課余時間。隨著項目擬定的不同階段，我們真切的經(jīng)歷了一段跌宕起伏的心路歷程。當然，這份項目策劃仍存在諸多不妥之處，缺乏專業(yè)策劃所應有的專業(yè)精神，分析方法也多為基礎，還望評委老師不吝賜教，多多指出我們策劃的不足之處。最后，謝謝各位評委老師耐心審閱，我謹代表“順風車”項目策劃小組的全體成員再次向您表以最誠摯的感謝！51順風車 讓您順風出行