【正文】 會(huì)報(bào)告；(三)簽署本公司股權(quán)證書和簽發(fā)董事會(huì)決議；(四)行使法定代表人的職權(quán)；(五)在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授權(quán)的部分職權(quán)。董事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的董事或臨時(shí)推選一名董事代行其職權(quán)。第五十二條 為完善公司治理結(jié)構(gòu)和提高董事會(huì)的工作效率，董事會(huì)可以設(shè)立相關(guān)的專門委員會(huì)，對(duì)有關(guān)本公司經(jīng)營(yíng)和公司治理中的問題開展專項(xiàng)工作。第六章 監(jiān) 事 會(huì)第五十三條 為維護(hù)某縣小額貸款有限公司、股東及職工的合法權(quán)益，完善本公司內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，本公司成立監(jiān)事會(huì)行使監(jiān)督管理職責(zé)。本公司監(jiān)事會(huì)是本公司的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，其工作報(bào)告由本公司股東會(huì)審議批準(zhǔn)。第五十四條 本公司監(jiān)事會(huì)由3名監(jiān)事組成，監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一人。監(jiān)事每屆任期3年，可連選連任。監(jiān)事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。監(jiān)事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無(wú)故解除其監(jiān)事職務(wù)。第五十五條 監(jiān)事會(huì)人選經(jīng)審批機(jī)關(guān)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第五十六條 監(jiān)事會(huì)每年度至少召開二次會(huì)議，監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)決議表決實(shí)行一人一票，經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事會(huì)會(huì)議的召集，應(yīng)在會(huì)議召開前三日通知各監(jiān)事；但遇緊急情況時(shí)，可臨時(shí)召集。通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并載明召集事由、會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)。第五十七條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：檢查本公司財(cái)務(wù)；對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議；向股東會(huì)會(huì)議提出提案；依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；本公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第五十八條 監(jiān)事會(huì)必須對(duì)本公司履行以下義務(wù)：遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和本公司章程；對(duì)本公司承擔(dān)不得逾越權(quán)限的義務(wù)；監(jiān)事不得從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)。第七章 高級(jí)管理層第五十九條 本公司高級(jí)管理層由總經(jīng)理、信貸經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理和內(nèi)審經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員組成。設(shè)總經(jīng)理1名，總經(jīng)理由董事提名，經(jīng)董事會(huì)通過，報(bào)審批機(jī)關(guān)審查后由董事會(huì)聘任。第六十條 總經(jīng)理任期3年，期滿后可以連任。連任須報(bào)審批機(jī)關(guān)進(jìn)行資格審查?？偨?jīng)理離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。第六十一條 總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持本公司的日常經(jīng)營(yíng)管理，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；(二)組織實(shí)施本公司的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；(四)擬訂本公司基本管理制度；(五)制定本公司的具體辦法和規(guī)則；(六)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘其他高級(jí)管理人員；(七)聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘以外的其他工作人員；(八)授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；(九)本章程規(guī)定和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。(十)總經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。第六十二條 高級(jí)管理層成員超出董事會(huì)授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)和章程作出經(jīng)營(yíng)決策，致使本公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的由董事會(huì)罷免。高級(jí)管理層成員依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不受干預(yù)，有權(quán)拒絕未經(jīng)董事會(huì)決議的個(gè)別董事對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的干預(yù)。第六十三條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)定期報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、關(guān)聯(lián)交易、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及經(jīng)營(yíng)前景。第八章 經(jīng)營(yíng)管理第六十四條 本公司實(shí)行一級(jí)法人、統(tǒng)一核算、分級(jí)管理、授權(quán)經(jīng)營(yíng)的管理體制。本公司發(fā)放貸款堅(jiān)持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。本公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的10%；對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。貸款利率上限放開，但不得超過中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的4倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。第六十五條 本公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)立內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)。各職能部門和分支機(jī)構(gòu)在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下根據(jù)授權(quán)實(shí)施管理和經(jīng)營(yíng)。第六十六條 本公司應(yīng)建立完善的信貸管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，健全對(duì)貸款、拆借等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。建立薪酬與本公司效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制。第六十七條 本公司原則上不向股東及關(guān)系人發(fā)放貸款。前款所稱關(guān)系人指：(一)本公司的董事、管理人員等及其近親屬；(二)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟(jì)組織。第六十八條 本公司建立規(guī)范的財(cái)務(wù)制度，按照《會(huì)計(jì)法》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)第六十九條 本公司應(yīng)建立信息披露制度，并按月向各級(jí)監(jiān)管部門、銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金情況等報(bào)表資料；按季向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表和其他相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定期按中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)要求，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司每年應(yīng)于4月30日前向各級(jí)監(jiān)管部門、銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等重大事項(xiàng)信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。第七十條 本公司應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量，充分提足呆賬準(zhǔn)備，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100％以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第七十一條 本公司會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，由董事會(huì)聘請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)報(bào)告應(yīng)由董事會(huì)通過，經(jīng)股東會(huì)年會(huì)審議后，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第七十二條 本公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)當(dāng)在召開股東會(huì)的20日前置備于該公司，供股東查閱。第七十三條 本公司遵守國(guó)家及地方稅法規(guī)定，依法納稅。第七十四條 本公司稅后利潤(rùn)按下列程序分配：(一)彌補(bǔ)本公司以前年度的虧損：(二)提取法定盈余公積金，提取比例不得低于稅后利潤(rùn)(扣除第一項(xiàng)后)的10％；(三)提取法定公益金，提取比例原則上按稅后利潤(rùn)(扣除第一項(xiàng)后)的5—1 O％；(四)提取任意盈余公積金；(五)按出資額向股東支付紅利。第七十五條 本公司的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少手注冊(cè)資本的25％為限。第七十六條 本公司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第九章 終止與清算第七十七條 本公司因下列情形而終止：(一)自行(經(jīng)股東會(huì)決議)解散；(二)被依法撤銷；(三)被依法宣告破產(chǎn)。第七十八條 本公司清算應(yīng)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第十章 附 則第七十九條 本章程應(yīng)經(jīng)股東會(huì)通過，審批機(jī)關(guān)審查和批準(zhǔn)。章程修改及補(bǔ)充決定須經(jīng)股東會(huì)通過，并報(bào)審批機(jī)關(guān)機(jī)關(guān)后視為章程的一部分。第八十條 本章程未盡事宜依照國(guó)家有關(guān)政策、法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定辦理。本章程若與相關(guān)法律法規(guī)相抵觸的，以相關(guān)法律法規(guī)為準(zhǔn)。第八十一條 本章程解釋權(quán)屬小額貸款有限公司董事會(huì)，修改權(quán)屬貴州省小額貸款有限公司股東會(huì)。第八十二條 本章程經(jīng)小額貸款有限公司股東會(huì)通過，經(jīng)依法椎準(zhǔn)登記后生效。第八十三條 本章程所稱“以上”含本數(shù)，“過半數(shù)”不含本數(shù)。第八十四條 本章程報(bào)審批機(jī)關(guān)1份。申請(qǐng)材料八：關(guān)于設(shè)立某縣（區(qū)）小額貸款公司的法律意見書一、擬出資企業(yè)和個(gè)人要選擇執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好的律師事務(wù)所，律師事務(wù)所承諾派出沒有不良記錄的、優(yōu)秀律師主持審核工作； 二、律師要認(rèn)真審核股東是否屬于關(guān)聯(lián)人入股，并出具真實(shí)可靠的股東關(guān)聯(lián)意見。關(guān)聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)可參照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露》；三、若律師違反上述要求，將對(duì)其參與省內(nèi)其他法律業(yè)務(wù)產(chǎn)生嚴(yán)重影響。結(jié)論意見參考：一、擬設(shè)立的小額貸款公司出資人均具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍，符合本法律意見書所依據(jù)的相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，具備設(shè)立小額貸款公司的法定資格和條件。二、擬設(shè)立的小額貸款公司出資人之間不存在《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露》和《股票上市規(guī)則》規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。申報(bào)材料九：有關(guān)證明材料法人出資人的法定代表人和自然人出資人的個(gè)人簡(jiǎn)歷；法人出資人的法定代表人和自然人出資人的無(wú)犯罪記錄證明；法人出資人的法定代表人、自然人出資人的身份證復(fù)印件。 注：“無(wú)犯罪記錄證明”由公安機(jī)關(guān)開具，證明須結(jié)合公安機(jī)關(guān)網(wǎng)上排查的結(jié)果和被證明人在居住轄區(qū)的表現(xiàn)來(lái)確認(rèn)。某縣（區(qū)）小額貸款公司出資人個(gè)人簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校及專業(yè)身份證號(hào) 碼職稱經(jīng)濟(jì)工作年限金融從業(yè)年限擬任職務(wù)聯(lián)系電話簡(jiǎn)歷本人申明如實(shí)申報(bào)上述個(gè)人材料。 （ 簽名或蓋章及手?。? 年 月 日申請(qǐng)人家庭住址檔案所在部門審查意見申報(bào)材料十：某縣（區(qū)）小額貸款公司出資人信用記錄一、法人出資人信用記錄（由人民銀行或工商局出具），重點(diǎn)反映有無(wú)重大違約記錄。二、自然人出資人信用記錄（由人民銀行出具），重點(diǎn)反映有無(wú)重大違約記錄。申報(bào)材料十一：某縣（區(qū)）小額貸款公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理人員任職資格申請(qǐng)表姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校及專業(yè)身份證號(hào) 碼職稱經(jīng)濟(jì)工作年限金融從業(yè)年限擬任職務(wù)聯(lián)系電話簡(jiǎn)歷本人申明如實(shí)申報(bào)上述個(gè)人材料。 （ 簽名或蓋章及手?。? 年 月 日申請(qǐng)人家庭住址檔案所在部門審查意見附：身份證復(fù)印件及無(wú)犯罪記錄證申報(bào)材料十二：企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件）；