【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的其他權(quán)利。執(zhí)行董事因故不能履行職權(quán)時(shí)，由其指定的代理人代理其職權(quán)。第三十八條 執(zhí)行董事應(yīng)制定本公司資產(chǎn)投資和風(fēng)險(xiǎn)處置的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序。重大投資和資產(chǎn)處置應(yīng)組織有關(guān)專家、專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東會(huì)批準(zhǔn)。第三十九條 執(zhí)行董事應(yīng)在法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得違反規(guī)定、決策程序越權(quán)干預(yù)高級(jí)管理層的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。保證： (一)本公司的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不超越監(jiān)管部門規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；(二)公平對(duì)待所有股東；(三)認(rèn)真閱讀本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；(四)準(zhǔn)確行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或得到股東會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使。第四十條 未經(jīng)本章程規(guī)定或執(zhí)行董事的合法授權(quán)，任何人不得以個(gè)人名義代表本公司或執(zhí)行董事行事。第四十一條 執(zhí)行董事個(gè)人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本公司已有的或有計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向股東會(huì)披露。否則，本公司有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。第四十二條 執(zhí)行董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向股東會(huì)提交書面辭職報(bào)告。執(zhí)行董事在任期屆滿以前，股東會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。第四十三條 如因執(zhí)行董事的辭職導(dǎo)致本公司不能正常開展工作時(shí)，該執(zhí)行董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任執(zhí)行董事產(chǎn)生后方能有效。在股東會(huì)未就執(zhí)行董事選舉作出決議之前，提出辭職的執(zhí)行董事職權(quán)應(yīng)受到合理的限制。第四十四條 為完善公司治理結(jié)構(gòu)和提高董事會(huì)的工作效率，董事會(huì)可以設(shè)立相關(guān)的專門委員會(huì)，對(duì)有關(guān)本公司經(jīng)營(yíng)和公司治理中的問(wèn)題開展專項(xiàng)工作。第六章 監(jiān)事第四十五條 為維護(hù)本公司、股東及職工的合法權(quán)益，完善本公司內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，本公司成立監(jiān)事行使監(jiān)督管理職責(zé)。本公司監(jiān)事是本公司的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，其工作報(bào)告由本公司股東會(huì)審議批準(zhǔn)。第四十六條 本公司設(shè)監(jiān)事1名，每屆任期3年，可連選連任。監(jiān)事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向股東會(huì)提交書面辭職報(bào)告。監(jiān)事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無(wú)故解除其監(jiān)事職務(wù)。第四十七條 監(jiān)事由全體股東2/3以上通過(guò)選舉產(chǎn)生，經(jīng)審批機(jī)關(guān)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第四十八條 監(jiān)事行使下列職權(quán)：（一）檢查本公司財(cái)務(wù)；（二）對(duì)執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本公司章程或者股東會(huì)決議的執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（三）當(dāng)執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員的行為損害本公司的利益時(shí)，要求執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議；（五）向股東會(huì)會(huì)議提出提案；（六）依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；（七）本公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第四十九條 監(jiān)事必須對(duì)本公司履行以下義務(wù)：遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和本公司章程；對(duì)本公司承擔(dān)不得逾越權(quán)限的義務(wù)；監(jiān)事不得從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)。第七章 高級(jí)管理層第五十條 本公司高級(jí)管理層由總經(jīng)理、信貸負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)審負(fù)責(zé)人等組成。設(shè)總經(jīng)理1名，總經(jīng)理由股東會(huì)提名并通過(guò)，報(bào)審批機(jī)關(guān)進(jìn)行任職資格審查后由股東會(huì)聘任。本公司總經(jīng)理可以由執(zhí)行董事兼任。第五十一條 總經(jīng)理任期3年，期滿后可以連任。連任須報(bào)審批機(jī)關(guān)進(jìn)行資格審查?？偨?jīng)理離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。第五十二條 總經(jīng)理對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持本公司的日常經(jīng)營(yíng)管理，組織實(shí)施和執(zhí)行股東會(huì)會(huì)議決議，并向執(zhí)行董事報(bào)告工作；(二)組織實(shí)施本公司的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；(四)擬訂本公司基本管理制度；(五)制定本公司的具體辦法和規(guī)則；(六)提請(qǐng)股東會(huì)聘任或解聘除財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人外的其他高級(jí)管理人員；(七)聘任或解聘其他工作人員；(八)授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部職能部門負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；(九)本章程規(guī)定和股東會(huì)授予的其他職權(quán)。第五十三條 高級(jí)管理層成員超出股東會(huì)授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)和章程作出經(jīng)營(yíng)決策，致使本公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的由股東會(huì)罷免。高級(jí)管理層成員依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不受干預(yù)，有權(quán)拒絕未經(jīng)股東會(huì)決議的個(gè)別股東對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的干預(yù)。第五十四條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向股東會(huì)定期報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、關(guān)聯(lián)交易、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及經(jīng)營(yíng)前景。第八章 經(jīng)營(yíng)管理第五十五條 本公司實(shí)行一級(jí)法人、統(tǒng)一核算、分級(jí)管理、授權(quán)經(jīng)營(yíng)的管理體制。本公司發(fā)放貸款堅(jiān)持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過(guò)度集中。本公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)資本凈額的10%；對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過(guò)資本凈額的15%。貸款利率上限放開，但不得超過(guò)中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的4倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。第五十六條 本公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)立內(nèi)部職能部門。各職能部門在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下根據(jù)授權(quán)實(shí)施管理和經(jīng)營(yíng)。第五十七條 本公司應(yīng)建立完善的信貸管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，健全對(duì)貸款、拆借等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。建立薪酬與本公司效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制。第五十八條 本公司原則上不向股東及關(guān)系人發(fā)放貸款。前款所稱關(guān)系人指：(一)本公司的相關(guān)管理人員及其近親屬；(二)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟(jì)組織。第五十九條 本公司建立規(guī)范的財(cái)務(wù)制度，按照《會(huì)計(jì)法》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)第六十條 本公司應(yīng)建立信息披露制度，并按月向各級(jí)監(jiān)管部門、銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金情況等報(bào)表資料；按季向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表和其他相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定期按中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)要求，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司每年應(yīng)于4月30日前向各級(jí)監(jiān)管部門、銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等重大事項(xiàng)信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。第六十一條 本公司應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量，充分提足呆賬準(zhǔn)備，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100％以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第六十二條 本公司會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，由執(zhí)行董事聘請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)報(bào)告經(jīng)股東會(huì)年會(huì)審議后，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第六十三條 本公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)當(dāng)在召開股東會(huì)的20日前置備于該公司，供股東查閱。第六十四條 本公司遵守國(guó)家及地方稅法規(guī)定，依法納稅。第六十七條 本公司稅后利潤(rùn)按下列程序分配：(一)彌補(bǔ)本公司以前年度的虧損：(二)提取法定盈余公積金，提取比例不得低于稅后利潤(rùn)(扣除第一項(xiàng)后)的10％；(三)提取法定公益金，提取比例原則上按稅后利潤(rùn)(扣除第一項(xiàng)后)的5—1 O％；(四)提取任意盈余公積金；(五)按出資額向股東支付紅利。第六十六條 本公司的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少手注冊(cè)資本的25％為限。第六十七條 本公司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第九章 終止與清算第六十八條 本公司因下列情形而終止：(一)自行(經(jīng)股東會(huì)決議)解散；(二)被依法撤銷；(三)因機(jī)構(gòu)撤并需要解散；（四）被依法宣告破產(chǎn)。第六十九條 本公司清算應(yīng)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第十章 附 則第七十條 本公司股東會(huì)通過(guò)的章程修改、補(bǔ)充決定，應(yīng)報(bào)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)后視為章程的組成部分。第七十一條 本章程若與相關(guān)法律法規(guī)相抵觸的，以相關(guān)法律法規(guī)為準(zhǔn)。本章程未盡事宜依照國(guó)家有關(guān)政策、法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定辦理。第七十二條 本章程解釋權(quán)屬小額貸款有限公司執(zhí)行董事，修改權(quán)屬小額貸款有限公司股東會(huì)。第七十三條 本章程經(jīng)小額貸款有限公司股東會(huì)通過(guò)，經(jīng)依法核準(zhǔn)登記后生效。第八十四條 本章程生效后報(bào)審批機(jī)關(guān)1份。某縣小額貸款有限公司章 程目 錄第一章 總 則第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍第三章 注冊(cè)資本和股本構(gòu)成第四章 股東和股東會(huì)第五章 董事會(huì)第六章 監(jiān)事會(huì)第七章 高級(jí)管理層第八章 經(jīng)營(yíng)管理第九章 終止與清算第十章 附 件第一章 總 則第一條 為維護(hù)某縣（區(qū)）小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）股東、債權(quán)人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范本公司的組織和行為，促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，更好地服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)，更好的服務(wù)社區(qū)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）和《省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（黔府辦發(fā)〔2008〕113號(hào)）等法律法規(guī)，制定本章程。第二條 本公司注冊(cè)名稱：某縣小額貸款有限公司。本公司住所：第三條 本公司是由作為主發(fā)起人，聯(lián)合、人共同入股組成的小額貸款有限責(zé)任公司。第四條 本公司是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。其財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。本公司的股東按其所持出資額享有所有者的資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持出資額為限對(duì)本公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條 本公司不設(shè)立分公司。第六條 本公司執(zhí)行國(guó)家金融法律、法規(guī)及方針、政策，依法接受各級(jí)監(jiān)管部門監(jiān)督管理。本章程經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，即成為規(guī)范本公司與股東、本公司的組織機(jī)構(gòu)與行為、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第七條 本公司變更名稱、變更法定代表人和高級(jí)管理人員、變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、變更注冊(cè)資本、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、修改公司章程須經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍第八條 本公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，自主開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者及“三農(nóng)”發(fā)展提供金融服務(wù)。第九條 本公司以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十條 本公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合《省政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。