【正文】 申報(bào)材料十一：某縣（區(qū)）小額貸款公司董事長、總經(jīng)理人員任職資格申請(qǐng)表姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校及專業(yè)身份證號(hào) 碼職稱經(jīng)濟(jì)工作年限金融從業(yè)年限擬任職務(wù)聯(lián)系電話簡歷本人申明如實(shí)申報(bào)上述個(gè)人材料。 （ 簽名或蓋章及手印） 年 月 日申請(qǐng)人家庭住址檔案所在部門審查意見申報(bào)材料十：某縣（區(qū)）小額貸款公司出資人信用記錄一、法人出資人信用記錄（由人民銀行或工商局出具），重點(diǎn)反映有無重大違約記錄。 注：“無犯罪記錄證明”由公安機(jī)關(guān)開具，證明須結(jié)合公安機(jī)關(guān)網(wǎng)上排查的結(jié)果和被證明人在居住轄區(qū)的表現(xiàn)來確認(rèn)。二、擬設(shè)立的小額貸款公司出資人之間不存在《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露》和《股票上市規(guī)則》規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。關(guān)聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)可參照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露》；三、若律師違反上述要求，將對(duì)其參與省內(nèi)其他法律業(yè)務(wù)產(chǎn)生嚴(yán)重影響。第八十四條 本章程報(bào)審批機(jī)關(guān)1份。第八十二條 本章程經(jīng)小額貸款有限公司股東會(huì)通過，經(jīng)依法椎準(zhǔn)登記后生效。本章程若與相關(guān)法律法規(guī)相抵觸的，以相關(guān)法律法規(guī)為準(zhǔn)。章程修改及補(bǔ)充決定須經(jīng)股東會(huì)通過，并報(bào)審批機(jī)關(guān)機(jī)關(guān)后視為章程的一部分。第七十八條 本公司清算應(yīng)依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第七十六條 本公司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第七十五條 本公司的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。第七十三條 本公司遵守國家及地方稅法規(guī)定，依法納稅。審計(jì)報(bào)告應(yīng)由董事會(huì)通過，經(jīng)股東會(huì)年會(huì)審議后，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第七十一條 本公司會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。小額貸款公司每年應(yīng)于4月30日前向各級(jí)監(jiān)管部門、銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等重大事項(xiàng)信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。前款所稱關(guān)系人指：(一)本公司的董事、管理人員等及其近親屬；(二)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟(jì)組織。建立薪酬與本公司效益和個(gè)人業(yè)績相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制。各職能部門和分支機(jī)構(gòu)在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下根據(jù)授權(quán)實(shí)施管理和經(jīng)營。貸款利率上限放開，但不得超過中國人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的4倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。本公司發(fā)放貸款堅(jiān)持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。第六十三條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)定期報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、重要合同、關(guān)聯(lián)交易、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及經(jīng)營前景。第六十二條 高級(jí)管理層成員超出董事會(huì)授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)和章程作出經(jīng)營決策，致使本公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的由董事會(huì)罷免。第六十一條 總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持本公司的日常經(jīng)營管理，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；(二)組織實(shí)施本公司的年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；(四)擬訂本公司基本管理制度；(五)制定本公司的具體辦法和規(guī)則；(六)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘其他高級(jí)管理人員；(七)聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘以外的其他工作人員；(八)授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動(dòng)；(九)本章程規(guī)定和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。連任須報(bào)審批機(jī)關(guān)進(jìn)行資格審查。設(shè)總經(jīng)理1名，總經(jīng)理由董事提名，經(jīng)董事會(huì)通過，報(bào)審批機(jī)關(guān)審查后由董事會(huì)聘任。第五十八條 監(jiān)事會(huì)必須對(duì)本公司履行以下義務(wù)：遵守國家法律、行政法規(guī)和本公司章程；對(duì)本公司承擔(dān)不得逾越權(quán)限的義務(wù)；監(jiān)事不得從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)。通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并載明召集事由、會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第五十六條 監(jiān)事會(huì)每年度至少召開二次會(huì)議，監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第五十五條 監(jiān)事會(huì)人選經(jīng)審批機(jī)關(guān)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。第五十四條 本公司監(jiān)事會(huì)由3名監(jiān)事組成，監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長一人。第六章 監(jiān) 事 會(huì)第五十三條 為維護(hù)某縣小額貸款有限公司、股東及職工的合法權(quán)益，完善本公司內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，本公司成立監(jiān)事會(huì)行使監(jiān)督管理職責(zé)。董事長因故不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長指定的董事或臨時(shí)推選一名董事代行其職權(quán)。在股東會(huì)未就董事選舉作出決議之前，提出辭職的董事以及余任董事的職權(quán)應(yīng)受到合理的限制。第五十條 如因董事的辭職導(dǎo)致本公司董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。第四十九條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可由任何其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。否則，本公司有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。第四十六條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本公司或董事會(huì)行事；董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本公司或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本公司或董事會(huì)。第四十四條 董事應(yīng)在法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得違反規(guī)定、決策程序越權(quán)干預(yù)高級(jí)管理層的經(jīng)營活動(dòng)。董事會(huì)的決議違反國家法律、法規(guī)、金融政策和本章程，致使本公司遭受嚴(yán)重?fù)p失時(shí)，參與決議的董事負(fù)賠償責(zé)任。董事會(huì)決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)審批機(jī)關(guān)備案。第四十二條 董事會(huì)決議表決方式為無記名投票表決董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決議做會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。董事因故不能出席，可以書面委托其他董事或代理人代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事或代理人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開10日前書面通知全體董事。由董事長召集和主持。重大投資和資產(chǎn)處置應(yīng)組織有關(guān)專家、專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東會(huì)批準(zhǔn)。董事長離任時(shí)須接受離任審計(jì)。第三十七條 董事會(huì)設(shè)董事長1名，為本公司法定代表人。本公司董事會(huì)由3名董事組成，董事每屆任期三年，可連選連任。關(guān)聯(lián)股東代表可以自行回避，也可以由任何其他參加股東會(huì)的股東提出回避第三十四條 本公司召開股東會(huì)討論重大事項(xiàng)時(shí)，實(shí)行律師見證制度或者公證處公證制度，并由律師或公證員出具法律意見書(公證書)。會(huì)議決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)審批機(jī)關(guān)備案。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決議作成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事簽名。第三十一條 董事候選人名單以提案方式提請(qǐng)股東會(huì)決議。第三十條 股東有權(quán)向本公司股東會(huì)提出提案，董事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審查。第二十九條 股東會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東的半數(shù)以上通過。 授權(quán)委托書應(yīng)載明下列內(nèi)容：(一)代理人的姓名；(二)是否具有表決權(quán)；(三)分別對(duì)審議事項(xiàng)投贊成票、反對(duì)票或棄權(quán)票的指示；(四)委托書簽發(fā)日期和有效期；(五)委托人簽名(或蓋章)。第二十八條 股東因故不能出席股東會(huì)，可以委托代理人代為出席和表決。第二十七條 召開股東會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開30日以前書面通知股東。第二十六條 股東會(huì)由董事會(huì)負(fù)責(zé)召集，由董事長主持。股東會(huì)必須由50％以上表決權(quán)的股東出席時(shí)方可召開。第二十四條股東會(huì)行使下列職權(quán)：(一)制訂或修改章程；(二)審議通過股東會(huì)議事規(guī)則；(三)選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；(四)審議、批準(zhǔn)董事會(huì)工作報(bào)告；(五)審議、批準(zhǔn)本公司的發(fā)展規(guī)劃，決定本公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；(六)審議、批準(zhǔn)本公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤分配：(七)對(duì)增加或減少注冊(cè)資本做出決議；(八)對(duì)本公司的解散和清算等事項(xiàng)做出決議；(九)審議批準(zhǔn)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所方案；(十)對(duì)董事和高級(jí)管理層進(jìn)行離任審計(jì)；(十一)決定其他重大事項(xiàng)。第二十二條 股東承擔(dān)如下義務(wù)：(一)承認(rèn)并遵守本章程；(二)依其所認(rèn)購的出資額繳納股金；(三)以所持出資額為限對(duì)本公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；(四)維護(hù)本公司利益和信譽(yù)，支持本公司的合法經(jīng)營；(五)服從和履行股東會(huì)決議；(六)當(dāng)法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本公司并報(bào)審批機(jī)關(guān)備案；(七)法律、法規(guī)和本公司章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。本公司有合理根據(jù)認(rèn)為股東查閱會(huì)計(jì)賬簿有不正當(dāng)目的，可能損害本公司合法利益的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書面請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)書面答復(fù)股東并說明理由。股東可以要求查閱本公司會(huì)計(jì)賬簿。第二十一條 本公司股東為依法持有本公司出資額的法人或自然人。第四章 股東和股東會(huì)第二十條 符合下列條件，可以成為本公司股東。第十九條 股東持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，股東可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股權(quán)證書失效。出資額的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)在具有符合本章程規(guī)定的股東資格的當(dāng)事人之間進(jìn)行。第十七條 本公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東會(huì)審議通過，經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，可以增資擴(kuò)股。出資額轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)在每年股東會(huì)召開前三個(gè)月前向本公司董事會(huì)提出申請(qǐng)，經(jīng)董事會(huì)審核同意，并報(bào)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。第十六條 本公司的出資額可轉(zhuǎn)讓，但不可退股。第十五條 主發(fā)起人持股比例不得超過貸款公司股本總額的30％。姓名身份證號(hào)碼住所擬入股金額（萬元）占股本總額比例（%） 第十三條 本公司出資的資本必須為實(shí)繳貨幣資金，并一次足額到位。第十一條 本公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：辦理各項(xiàng)小額貸款；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。第九條 本公司以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第七條 本公司變更名稱、變更法定代表人和高級(jí)管理人員、變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、變更注冊(cè)資本、變更營業(yè)場所、修改公司章程須經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。第六條 本公司執(zhí)行國家金融法律、法規(guī)及方針、政策，依法接受各級(jí)監(jiān)管部門監(jiān)督管理。本公司的股東按其所持出資額享有所有者的資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持出資額為限對(duì)本公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第四條 本公司是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。第二條 本公司注冊(cè)