【正文】 四、土地50畝750萬(wàn)元五、辦公配套設(shè)施100萬(wàn)元六、廠房及辦公樓、倉(cāng)庫(kù)30000㎡1500萬(wàn)元七、各種運(yùn)輸車輛5100萬(wàn)元八、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、環(huán)保、消防、各種規(guī)費(fèi)100萬(wàn)元九、其他及預(yù)備費(fèi)用100萬(wàn)元十、合 計(jì)6375萬(wàn)元（ 2 ）計(jì)劃進(jìn)度表2013年10月2014年10月2015年2016年2017年1011121234項(xiàng)目審批△初擴(kuò)設(shè)計(jì)△購(gòu)買設(shè)備△△△設(shè)備安裝△△竣工并交付使用△出樣機(jī)△△△小批試制△批量生產(chǎn)△△30萬(wàn)輛△50萬(wàn)輛5. 資金籌措計(jì)劃第一期總投入為6375萬(wàn)元，（其中：2013年投資3375萬(wàn),2014年投資3000萬(wàn)）第二期投入4625萬(wàn)元，第三期投入4000萬(wàn)元，計(jì)8625萬(wàn)元，其中銀行貸款5000萬(wàn)元。n n n 根據(jù)國(guó)家最新政策，本項(xiàng)目可以申請(qǐng)國(guó)家（含中央和地方政府）產(chǎn)業(yè)振興扶持資金。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性流動(dòng)資金則在項(xiàng)目投產(chǎn)后通過(guò)金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)融資渠道解決。第 8章 經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)分析一 、其中：（占單位成本8％）二 、三 、項(xiàng)目總成本2015年產(chǎn)量15萬(wàn)輛，總成本30000萬(wàn)元。2016年產(chǎn)量30萬(wàn)輛，總成本60000萬(wàn)元。2017年產(chǎn)量50萬(wàn)輛，總成本100000萬(wàn)元。四 、銷售收入2015年銷售產(chǎn)量15萬(wàn)輛，銷售額37500萬(wàn)元。2016年銷售產(chǎn)量30萬(wàn)輛，銷售額75000萬(wàn)元。2017年銷售產(chǎn)量50萬(wàn)輛，銷售額125000萬(wàn)元。五、 實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)2015年銷售量15萬(wàn)輛，銷售總額37500萬(wàn)元利潤(rùn)：37500萬(wàn)－30000萬(wàn)（成本及財(cái)務(wù)管理費(fèi)）－（％）－2250萬(wàn)（稅金6％）＝－500萬(wàn)（不可預(yù)計(jì)費(fèi)用）＝投資利潤(rùn)率：＝％2016年銷售30萬(wàn)輛，銷售總額75000萬(wàn)元利潤(rùn)：75000萬(wàn)－60000萬(wàn)（成本及財(cái)務(wù)費(fèi)用）－275萬(wàn)（%）－4500萬(wàn)（稅金6％）－1000萬(wàn)（不可預(yù)計(jì)費(fèi)用）＝9225萬(wàn)元投資回報(bào)率：9225萬(wàn)/6500萬(wàn)＝142％2017年銷售50萬(wàn)輛，銷售總額125000萬(wàn)元利潤(rùn)：125000萬(wàn)－100000萬(wàn)（成本及財(cái)務(wù)管理費(fèi)用）－1250萬(wàn)（銷售費(fèi)用占1%）－7500萬(wàn)（稅金6％）－2000萬(wàn)（不可預(yù)計(jì)費(fèi)用）＝14250萬(wàn)元投資回報(bào)率：14250萬(wàn)/6500萬(wàn)＝％按上述經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)三年實(shí)現(xiàn)累計(jì)銷售總額237500萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)（稅后），上交稅款14250萬(wàn)元。六、盈虧平衡分析圖銷售收入成本 銷售收入 成本4625萬(wàn)元 P 固定成本 （輛）0 18500該項(xiàng)目年產(chǎn)18500輛，銷售額為4625萬(wàn)元為盈虧平衡點(diǎn)。三年項(xiàng)目建成后，投資規(guī)模形成年產(chǎn)50萬(wàn)輛智能化電動(dòng)車系列，實(shí)現(xiàn)年銷售125000萬(wàn)元，上繳稅金7500萬(wàn)元，純利潤(rùn)14250萬(wàn)元。，是一個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)小，收益率高的好項(xiàng)目。第九章 風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策一、投資風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策一旦出現(xiàn)無(wú)力償還的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以本項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)權(quán)作為抵押。該項(xiàng)目良好的市場(chǎng)前景和經(jīng)濟(jì)效益有能力在外商融資后，按計(jì)劃償還。投資者一旦出現(xiàn)無(wú)力償還的情況，經(jīng)雙方協(xié)商后，可由投資者收回一部分或全部經(jīng)營(yíng)權(quán)，用營(yíng)業(yè)收入償還應(yīng)付資金。建立還款儲(chǔ)備金。在項(xiàng)目進(jìn)入擴(kuò)大再生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期后，每年在營(yíng)業(yè)收入中，除按《企業(yè)法》相關(guān)規(guī)定提取“公積金”和“公益金”以外，再利用剩余待分配利潤(rùn)建立“還款儲(chǔ)備金”。該項(xiàng)基金專戶存儲(chǔ)，用于因不可抗力等因素導(dǎo)致企業(yè)無(wú)力還款年份。該儲(chǔ)備金在若干還款期內(nèi)如沒(méi)有動(dòng)用，在足額償還投資者回報(bào)后，納入待分配利潤(rùn)中。項(xiàng)目融資后，本公司將向保險(xiǎn)公司投保，以規(guī)避在擴(kuò)大再生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中所可能出現(xiàn)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。二、政策風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策公司將密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策和微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的研究分析，努力及時(shí)準(zhǔn)確地把握國(guó)家政策變化的脈搏，適時(shí)調(diào)整公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)策略；建立嚴(yán)格的成本控制措施，推行目標(biāo)成本管理，降低產(chǎn)品成本，以取得最佳綜合效益；充分利用國(guó)家給予的優(yōu)惠政策，積極面向市場(chǎng)，開(kāi)拓市場(chǎng)，增強(qiáng)公司抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的能力。公司還將實(shí)行多元化經(jīng)營(yíng)，多元化發(fā)展戰(zhàn)略，從而以較強(qiáng)的能力抵御商業(yè)周期帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。三、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策本項(xiàng)目技術(shù)雖然目前處于前沿地位，但當(dāng)今知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，科學(xué)技術(shù)快速發(fā)展，預(yù)料其生產(chǎn)將很快受到挑戰(zhàn)，技術(shù)層面上的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手肯定會(huì)出現(xiàn)。并且仿冒本項(xiàng)目產(chǎn)品者也很可能出現(xiàn)。一旦出現(xiàn)，將會(huì)給本項(xiàng)目產(chǎn)品帶來(lái)市場(chǎng)沖擊，造成營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，公司將大力加強(qiáng)后續(xù)產(chǎn)品技術(shù)研發(fā)，擴(kuò)大科研人員隊(duì)伍，加大科研經(jīng)費(fèi)投入。一定要保持技術(shù)始終處于前沿地位。后續(xù)研發(fā)工作，仍然由總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)并直接負(fù)責(zé)。對(duì)內(nèi)建立技術(shù)保密制度，對(duì)外加強(qiáng)防偽工作，一旦發(fā)現(xiàn)有人仿冒，通過(guò)法律手段維護(hù)合法權(quán)益。四、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策根據(jù)目前行業(yè)現(xiàn)狀，公司在發(fā)展主營(yíng)的同時(shí)，將注重產(chǎn)品質(zhì)量，開(kāi)發(fā)適銷對(duì)路產(chǎn)品，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要。公司將與客戶保持長(zhǎng)期、穩(wěn)定、良好的合作關(guān)系，同時(shí)不斷發(fā)展新的客戶，在與原料供應(yīng)企業(yè)建立直接、穩(wěn)定的供應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步拓寬供應(yīng)渠道，增加供應(yīng)面。公司在壯大行業(yè)的同時(shí)，努力實(shí)現(xiàn)多元化經(jīng)營(yíng)，不斷提高經(jīng)濟(jì)效益，分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。五、管理風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策公司按照生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要求設(shè)置組織機(jī)構(gòu)，在經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)理念、管理和日常調(diào)度方面能適應(yīng)公司規(guī)模的迅速發(fā)展與擴(kuò)張。管理方面，公司已建立起較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度，不斷豐富和發(fā)展公司的企業(yè)文化，不斷從公司內(nèi)部選拔、培養(yǎng)管理人才，同時(shí)積極從公司外部引進(jìn)富有經(jīng)驗(yàn)的高層次管理人才，充實(shí)公司管理人員隊(duì)伍。23