證券投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)交流-資料下載頁(yè)
2025-08-01 20:23本頁(yè)面
【正文】 管機(jī)構(gòu)、自律組織溝通，了解當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育工作相關(guān)政策動(dòng)向，根據(jù)各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和自律組織統(tǒng)一部署制定階段性投資者教育工作重點(diǎn)和方案，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)充分認(rèn)可的前提下實(shí)施，并將投資者教育活動(dòng)實(shí)際效果及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋。第二、公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，有切實(shí)的組織體系給予保證。投資者教育工作是一項(xiàng)比較繁瑣細(xì)致的工作，需要一定的人、財(cái)、物的投入，又對(duì)業(yè)務(wù)很難產(chǎn)生立竿見(jiàn)影的促進(jìn)效果，需要一定的政治責(zé)任感和歷史使命感去做，如果沒(méi)有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，很難保證實(shí)際效果。我公司從總裁到部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)都非常重視和強(qiáng)調(diào)投資者教育工作，不僅成立專(zhuān)門(mén)的班子來(lái)負(fù)責(zé)，而且召開(kāi)公司總裁專(zhuān)題辦公會(huì)議、部門(mén)晨會(huì)傳達(dá)等多種形式傳遞這樣的信息，除了對(duì)做得好的部門(mén)給予實(shí)質(zhì)性的獎(jiǎng)勵(lì)，還將預(yù)算落到實(shí)處，鼓勵(lì)實(shí)質(zhì)性的投資者教育工作創(chuàng)新。第三、員工行為規(guī)范管理，尤其是要提高客戶經(jīng)理和一線客服人員的素質(zhì)?？蛻艚?jīng)理和一線客服人員是證券公司與客戶之間的橋梁，通常初入市的投資者都是通過(guò)客他們來(lái)了解證券市場(chǎng)和金融產(chǎn)品的，從這個(gè)意義上說(shuō)，他們正是投資者接受風(fēng)險(xiǎn)教育的第一任老師，因此必須重視客戶經(jīng)理、客服人員隊(duì)伍建設(shè)問(wèn)題，需要加強(qiáng)他們的規(guī)范管理，并通過(guò)培訓(xùn)打造統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化、專(zhuān)業(yè)化、高素質(zhì)客戶經(jīng)理和客服人員隊(duì)伍。第四、投資者教育形式非常重要。在投資者教育過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)教育相對(duì)知識(shí)教育來(lái)說(shuō)不容易被普通投資者接受，如果不是真心為投資者著想，采取走過(guò)場(chǎng)形式就很難取得很好的效果，而采取一些老百姓喜歡的生動(dòng)活潑的方式就容易吸引投資者參加，比如將風(fēng)險(xiǎn)教育融入到投資者喜歡的日常股評(píng)中去；比如生動(dòng)的文藝表演形式，還有在活動(dòng)中邀請(qǐng)名人參加及增加一些抽獎(jiǎng)形式，寓教于樂(lè)；還有在日常風(fēng)險(xiǎn)教育過(guò)程中我們強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)提示的視覺(jué)沖擊效果，宣傳品及學(xué)習(xí)材料設(shè)計(jì)上的精美等等，這些都可以增強(qiáng)投資者接受的實(shí)際效果。第五、必要的檢查可以加強(qiáng)工作執(zhí)行力。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因直接面對(duì)客戶，承載著投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作的主要任務(wù)，而投資者教育工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)的工作，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在繁忙的業(yè)務(wù)過(guò)程中容易忽視或只是把投資者教育當(dāng)成短期的任務(wù)來(lái)完成，因此要提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者教育的長(zhǎng)期執(zhí)行效果，定期必要的檢查很重要，如可以設(shè)計(jì)一定話術(shù)，定期通過(guò)電話檢查和不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查形式對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行提醒，以保證投資者教育工作的持續(xù)性。開(kāi)展投資者教育，不是權(quán)宜之計(jì)，而應(yīng)是公司成長(zhǎng)過(guò)程中的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作。對(duì)于國(guó)信證券來(lái)講，系統(tǒng)化、規(guī)范化的投資者教育工作還是剛剛起步，還有許多需要完善的地方，例如如何對(duì)投資教育工作成效進(jìn)行科學(xué)的、量化的評(píng)估從而使投資者教育工作更具有方向性，如何建立投資者教育工作長(zhǎng)效機(jī)制，加提高投資者教育的深度和實(shí)際效果；如何將投資者教育與客戶實(shí)際體驗(yàn)結(jié)合，提高投資者教育工作精細(xì)化程度？今后我們還將積極開(kāi)展投資者教育相關(guān)課題研究工作，以更多創(chuàng)新元素構(gòu)筑投資者教育體系。包括客戶關(guān)系研究、客戶心理和行為研究，客戶需求調(diào)查等工作，對(duì)投資者教育對(duì)象、方式、采取時(shí)機(jī)的有效性進(jìn)行系統(tǒng)研究以及對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行及時(shí)、不斷持續(xù)地整理和收集，根據(jù)市場(chǎng)的變化，研究各類(lèi)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及應(yīng)對(duì)措施，以便指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)有的放矢地開(kāi)展投資者教育工作，建立證券投資與服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引，引導(dǎo)投資者根據(jù)資產(chǎn)狀況和投資偏好選擇合適的投資產(chǎn)品。 15 /
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