助理理財(cái)規(guī)劃師考試模擬卷-資料下載頁(yè)
2025-08-01 19:00本頁(yè)面
【正文】 有限公司的差異包括( )?！ ?A)兩種公司在成立條件和募集資金方面有所不同 (B)兩種公司的股權(quán)證明形式不同 (C)兩種公司的股東會(huì)、董事會(huì)權(quán)限大小和兩權(quán)分離程度不同 (D)兩種公司財(cái)務(wù)狀況的公開(kāi)程度不同 (E)股東承擔(dān)責(zé)任不同 10知識(shí)產(chǎn)權(quán)與物權(quán)、債權(quán)等其他民事權(quán)利相比，具有( )等特征?！ ?A)無(wú)形性 (B)雙重性 (C)專有性 (D)地域性 (E)時(shí)間性 10劉升與王強(qiáng)的代理合同于6月2日結(jié)束，6月4日劉升以王強(qiáng)的名義與牛雨簽訂了一份買賣光碟的合同，在此情形下( )?！ ?A)合同無(wú)效 (B)王強(qiáng)可追認(rèn)該合同，從而承受該合同的權(quán)利義務(wù) (C)王強(qiáng)不追認(rèn)該合同時(shí)，應(yīng)由劉升承擔(dān)相關(guān)的合同責(zé)任 (D)牛雨可催告王強(qiáng)在1個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)，如王強(qiáng)未作表示，視為拒絕追認(rèn) (E)合同有效 10理財(cái)規(guī)劃師在首次交付客戶理財(cái)規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財(cái)服務(wù)，其中理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的頻率主要取決于( )?！ ?A)客戶資本規(guī)模 (B)客戶個(gè)人財(cái)務(wù)變化幅度 (C)理財(cái)規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣 (D)客戶的投資風(fēng)格 (E)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)機(jī)構(gòu)的制度 10個(gè)人客戶體現(xiàn)在理財(cái)規(guī)劃建議書中的理財(cái)目標(biāo)主要包括( )?！ ?A)個(gè)人財(cái)富的增加，生活期望的滿足 (B)退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累 (c)個(gè)人財(cái)務(wù)的安全 (D)消費(fèi)支出的合理 (E)為社會(huì)做貢獻(xiàn) 10人們對(duì)壽險(xiǎn)的需求，實(shí)質(zhì)上就是對(duì)于意外保障、健康、個(gè)人養(yǎng)老、子女教育等有關(guān)的各項(xiàng)備用金的需求。在進(jìn)行壽險(xiǎn)需求測(cè)算時(shí)，遺屬的必要生活費(fèi)主要包括( )。 (A)遺子必要生活費(fèi) (B)在世配偶的必要生活費(fèi) (C)贍養(yǎng)老人的生活費(fèi) (D)死亡后準(zhǔn)備付清的債務(wù) (E)子女教育基金 10健康險(xiǎn)是以人的身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的險(xiǎn)種，目前主要的健康保險(xiǎn)的類別包括( )?！ ?A)重大疾病保險(xiǎn) (B)一般疾病保險(xiǎn) (C)住院費(fèi)用保險(xiǎn) (D)門診醫(yī)療保險(xiǎn) (E)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn) 10財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的衡量主要包括衡量財(cái)產(chǎn)直接損失及因財(cái)產(chǎn)損毀而引起的間接經(jīng)濟(jì)損失，財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)包括( )?！ ?A)實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值 (B)法院判決的損失賠償金 (C)重置成本 (D)直接損失與間接損失 (E)相關(guān)費(fèi)用 10在傳統(tǒng)的均值方差分析方法中，有關(guān)對(duì)最優(yōu)證券組合和投資的有效邊界的研究中，有效組合滿足( )?！ ?A)在各種風(fēng)險(xiǎn)條件下，提供最大的預(yù)期收益率 (B)在各種風(fēng)險(xiǎn)條件下，提供最小的預(yù)期收益率 (C)在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最小的風(fēng)險(xiǎn) (D)在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最大的風(fēng)險(xiǎn) (E)風(fēng)險(xiǎn)最小化的同時(shí)收益最大化 10在運(yùn)用最優(yōu)資產(chǎn)組合理論進(jìn)行投資分析的時(shí)候，通常情況下，最優(yōu)證券組合的選擇應(yīng)滿足( )?！ ?A)最優(yōu)組合應(yīng)位于有效邊界上 (B)最優(yōu)組合應(yīng)位于投資者的無(wú)差異曲線上 (C)最優(yōu)組合是唯一的，是無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn) (D)上述三條件滿足其中之一即可 (E)最優(yōu)組合不是唯一的 1稅務(wù)籌劃的基本方法主要包括( )?！ ?A)避免應(yīng)稅收入的實(shí)現(xiàn) (B)避免適用較高稅率 (C)充分利用稅前扣除 (D)推遲納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間 (E)利用稅收優(yōu)惠 11客戶的退休生活最終都要以一定的收入來(lái)源為基礎(chǔ)。一般而言，客戶的退休收入包括( )?！ ?A)社會(huì)保障 (B)企業(yè)年金 (C)商業(yè)保險(xiǎn) (D)投資收益 (E)兼職工作收入 11任何一項(xiàng)退休養(yǎng)老規(guī)劃都必須充分考慮經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展等客觀因素的影響，下列屬于影響客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素的有( )?！ ?A)客戶退休后的生活打算 (B)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期 (C)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 (D)客戶投資需求 (E)社會(huì)人口結(jié)構(gòu) 11投資人的投資收益率由三部分構(gòu)成包括( )?！ ?A)投資期的純時(shí)間價(jià)值 (B)投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好 (C)投資期間的預(yù)期通貨膨脹率 (D)投資所包含的風(fēng)險(xiǎn) (E)投資的市場(chǎng)收益率 11到期收益率的暗含條件有( )?！ ?A)債券利息以市場(chǎng)利率進(jìn)行再投資 (B)投資者將一直持有債券，直至債券到期為止 (C)假設(shè)各期的利息收入要在債券的剩余期限內(nèi)進(jìn)行再投資，并且投資收益率等于到期收益率 (D)假設(shè)各期的利息收入要在債券的剩余期限內(nèi)進(jìn)行再投資，并且投資收益率等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率 (E)投資者的到期收益率保持穩(wěn)定 11下列關(guān)于內(nèi)部收益率中( )說(shuō)法正確?！ ?A)內(nèi)部收益率是使某一投資的期望現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于該投資的現(xiàn)金流出現(xiàn)值的收益率 (B)內(nèi)部收益率是使投資的凈現(xiàn)值為零的折現(xiàn)率 (C)任何一個(gè)小于內(nèi)部收益率的折現(xiàn)率會(huì)使NPV為正 (D)比內(nèi)部收益率大的折現(xiàn)率會(huì)使NPV為正 (E)投資者應(yīng)接受內(nèi)部收益率大于要求的回報(bào)率的項(xiàng)目 三、判斷題(116～125題，每題1分，共10分。對(duì)于下面的敘述，你認(rèn)為正確的，請(qǐng)?jiān)诖痤}卡把相應(yīng)題號(hào)下“A”涂黑，你認(rèn)為錯(cuò)誤的把“B”涂黑) 11對(duì)于投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，如果可以基本確定，理財(cái)規(guī)劃師可以給出確定的承諾。 ( ) 11在個(gè)人及家庭的財(cái)務(wù)管理中，我們傾向于處理現(xiàn)金而不是將來(lái)會(huì)有的收入。 ( ) 11企業(yè)收益分配的核心內(nèi)容是正確處理企業(yè)與投資者之間以及企業(yè)短期利益與長(zhǎng)期利益之間的關(guān)系，從實(shí)際出發(fā)，確定股利支付率和利潤(rùn)留存比例?！? ) 11農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)是反映一定時(shí)期內(nèi)，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者出售農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格水平變動(dòng)趨勢(shì)及幅度的絕對(duì)數(shù)。 ( ) 1經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與物價(jià)穩(wěn)定之間不存在任何矛盾。 ( ) 12一般來(lái)說(shuō)，高息貨幣的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水，低息貨幣的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水。 ( ) 12在我國(guó)，已經(jīng)形成了以四大國(guó)有或國(guó)家控股商業(yè)銀行為支柱，多個(gè)全國(guó)或者地區(qū)商業(yè)銀行組成的商業(yè)銀行體系。 ( ) 12在通貨膨脹下，所有市場(chǎng)上的利率都是名義利率。 ( ) 12特別提款權(quán)和貨幣性黃金也是信用貨幣。 ( ) 12稅收是國(guó)家憑借政治權(quán)力，按照法律規(guī)定取得財(cái)政收入的一種形式。( )22 / 22
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