銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程-資料下載頁
2025-07-30 02:22本頁面
【正文】 柜員可調(diào)用“8574西聯(lián)匯款費(fèi)用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費(fèi)用。西聯(lián)簽約機(jī)構(gòu)/公司查詢（QuickPay查詢）在進(jìn)行快捷匯款之前，柜員通過“8573快捷匯款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動(dòng)“快捷匯款經(jīng)辦（8563）”交易。西聯(lián)匯款狀態(tài)查詢交易柜員調(diào)用“8577匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。西聯(lián)國家貨幣代碼下載柜員須于每月5日前，通過 “8572西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。國家信息查詢柜員調(diào)用“8597和8579國家信息查詢（中文/英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢13該國西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的詳細(xì)規(guī)定，比如收匯時(shí)是否需要提供有效證件，是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。其中8579國家信息（英文）查詢結(jié)果為實(shí)時(shí)更新信息，8597國家信息（中文）查詢結(jié)果為非實(shí)時(shí)信息，僅供參考。對賬結(jié)果查詢柜員調(diào)用“8558對賬結(jié)果查詢”交易，查詢對賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對賬文件“明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息），對賬一致，對賬結(jié)果處為空白；對賬不一致，對賬結(jié)果顯示“他有我無”、我有他無”等信息。清算信息查詢柜員調(diào)用“8598清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調(diào)賬交易的清算“信息及“他有我無”、我有他無”等錯(cuò)賬信息。西聯(lián)匯款賬單信息查詢（8600）總行零售業(yè)務(wù)部通過“8600西聯(lián)匯款賬單信息查詢”交易可以查詢清算賬單的錄入及清算處理情況。業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息查詢總/分/支行業(yè)務(wù)人員可通過登錄影像業(yè)務(wù)平臺(tái)查詢總/分/支行級西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表和月報(bào)表。報(bào)表內(nèi)容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費(fèi)（我行分成部分）、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費(fèi)和匯差收入（我行分成部分）等信息。（七）日處理當(dāng)日業(yè)務(wù)勾對日終，網(wǎng)點(diǎn)柜員須通過“8575我方發(fā)匯查詢”和“8576我方收匯查詢”交易查詢當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行逐筆核對，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務(wù)單據(jù)不符，須于當(dāng)日查明原因進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務(wù)處理），勾對清單由柜員和柜臺(tái)經(jīng)理雙人簽字后留檔備查。當(dāng)日反洗錢數(shù)據(jù)核對與錄入各行應(yīng)嚴(yán)格按照《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，按時(shí)報(bào)送西聯(lián)匯款涉及的大額交易及可疑交易，并對提交數(shù)據(jù)、信息的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。次日對賬及錯(cuò)賬處理“（1）網(wǎng)點(diǎn)柜員每日10點(diǎn)以后通過“8558對賬結(jié)果查詢交易”查詢前一日對賬不一致的交易信息，打印錯(cuò)賬信息（對賬結(jié)果為“他有我無”、我有他無”等），并查找錯(cuò)賬原因。若14涉及特殊業(yè)務(wù)處理，柜員需填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請表》，業(yè)務(wù)類型選擇“對賬/清算問題”，傳真給西聯(lián)客服中心。（2）西聯(lián)確認(rèn)錯(cuò)賬原因后，在其系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)賬處理。（3）網(wǎng)點(diǎn)向西聯(lián)查詢到錯(cuò)賬交易詳細(xì)信息后，須于當(dāng)日在《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》上填寫查詢結(jié)果及西聯(lián)處理結(jié)果并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對私）”，連同情況說明書（須由柜員和柜臺(tái)經(jīng)理雙人簽字）一并傳真至總行零售業(yè)務(wù)部（傳真：01063636174，聯(lián)系電話：63636145）。（4）總行零售業(yè)務(wù)部每日調(diào)用“8558對賬結(jié)果查詢交易”查詢對賬不一致的交易信息，打印錯(cuò)賬信息，并與分支行傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》及情況說明書進(jìn)行核對。若核對無誤，總行零售業(yè)務(wù)部在網(wǎng)點(diǎn)傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》上填寫核對結(jié)果；若核對不一致，總行須與經(jīng)辦行及西聯(lián)客服中心進(jìn)一步核對，進(jìn)行調(diào)賬；若分支行未及時(shí)報(bào)送，須督促分支行當(dāng)日上報(bào)錯(cuò)賬查詢結(jié)果。（5）總行零售業(yè)務(wù)部將次日的資金清算文件導(dǎo)入核心系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行調(diào)賬處理。（6）網(wǎng)點(diǎn)柜員次日通過調(diào)用“8598清算結(jié)果查詢”交易，查詢調(diào)賬結(jié)果是否正確，若調(diào)賬結(jié)果不正確，及時(shí)反饋總行零售業(yè)務(wù)部處理。（八）業(yè)務(wù)對賬與清算數(shù)據(jù)下載、核對對賬清算文件下載總行零售業(yè)務(wù)部每日8：30后從VOYOGER軟件下載并導(dǎo)出西聯(lián)對賬（AC）文件、清算（ST）文件并上傳至WOP系統(tǒng)。對賬提交（1）總行零售業(yè)務(wù)部提交“8559西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“對賬”）進(jìn)行系統(tǒng)自動(dòng)對賬；（2）總行零售業(yè)務(wù)部每日調(diào)用“8558對賬結(jié)果查詢”交易查詢交易日西聯(lián)提供的對賬文件明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息，并向分支行查詢詳細(xì)交易信息及錯(cuò)賬原因，處理流程詳見“二、（七）3”。賬單維護(hù)總行零售業(yè)務(wù)部提交“8599西聯(lián)匯款賬單維護(hù)”交易錄入ADVICE文件中的匯款本金、發(fā)匯手續(xù)費(fèi)、匯兌損益和專線月租費(fèi)用等賬單數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將在清算資金時(shí)自動(dòng)記賬。清算提交15總行零售業(yè)務(wù)部提交“8559西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“清算”）系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行清算。（九)資金清算“總行－西聯(lián)公司”資金清算西聯(lián)公司和我行每日根據(jù)收匯、發(fā)匯本金及手續(xù)費(fèi)的軋差頭寸進(jìn)行資金清算，若收匯金額大于發(fā)匯金額，西聯(lián)公司需每日通過SWIFT劃撥頭寸至我行在美國花旗銀行的指定賬戶；若發(fā)匯金額大于收匯金額，我行需劃撥頭寸至西聯(lián)公司在美國花旗銀行的指定賬戶。在交易當(dāng)日收匯金額大于發(fā)匯金額時(shí)，西聯(lián)公司未按時(shí)將頭寸劃撥至我行指定賬戶，我行有權(quán)動(dòng)用西聯(lián)公司存在我行的結(jié)算準(zhǔn)備金進(jìn)行頭寸清算?！翱傂校?jīng)辦行”資金清算總行將按照清算明細(xì)報(bào)表，由系統(tǒng)自動(dòng)與經(jīng)辦行清算收匯本金、收匯手續(xù)費(fèi)及收匯匯差收益（我行分成部分）。（十）后督業(yè)務(wù)管理收發(fā)匯業(yè)務(wù)后督、將“8561發(fā)匯復(fù)核”“8567收匯解付確認(rèn)”和“8564快捷匯款復(fù)核”納入全面事后監(jiān)督范圍；特殊業(yè)務(wù)后督將“8568補(bǔ)交易”交易納入?yún)?shù)重點(diǎn)監(jiān)督范圍，每日進(jìn)行監(jiān)督。日處理后督柜員每日通過“8598清算結(jié)果查詢”交易打印的錯(cuò)賬信息、填寫的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》、向西聯(lián)客服中心查詢“對賬/清算問題”的《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》及柜員填寫的情況說明書復(fù)印件（須經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理簽字），應(yīng)單獨(dú)打碼、單獨(dú)碼放，作為其他單據(jù)隨傳票送至后督人員監(jiān)督檢查。后督監(jiān)督完畢后返回至網(wǎng)點(diǎn)，相關(guān)單據(jù)由網(wǎng)點(diǎn)專夾保管一年。三、本規(guī)程由總行零售業(yè)務(wù)部、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。四、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。16
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