銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務操作規(guī)程-資料下載頁
2025-07-30 02:22本頁面
【正文】 柜員可調用“8574西聯(lián)匯款費用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費用。西聯(lián)簽約機構/公司查詢（QuickPay查詢）在進行快捷匯款之前，柜員通過“8573快捷匯款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動“快捷匯款經辦（8563）”交易。西聯(lián)匯款狀態(tài)查詢交易柜員調用“8577匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。西聯(lián)國家貨幣代碼下載柜員須于每月5日前，通過 “8572西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。國家信息查詢柜員調用“8597和8579國家信息查詢（中文/英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢13該國西聯(lián)匯款業(yè)務的詳細規(guī)定，比如收匯時是否需要提供有效證件，是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。其中8579國家信息（英文）查詢結果為實時更新信息，8597國家信息（中文）查詢結果為非實時信息，僅供參考。對賬結果查詢柜員調用“8558對賬結果查詢”交易，查詢對賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對賬文件“明細與我行西聯(lián)匯款業(yè)務登記簿不一致的交易信息），對賬一致，對賬結果處為空白；對賬不一致，對賬結果顯示“他有我無”、我有他無”等信息。清算信息查詢柜員調用“8598清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調賬交易的清算“信息及“他有我無”、我有他無”等錯賬信息。西聯(lián)匯款賬單信息查詢（8600）總行零售業(yè)務部通過“8600西聯(lián)匯款賬單信息查詢”交易可以查詢清算賬單的錄入及清算處理情況。業(yè)務統(tǒng)計報表信息查詢總/分/支行業(yè)務人員可通過登錄影像業(yè)務平臺查詢總/分/支行級西聯(lián)匯款業(yè)務統(tǒng)計日報表和月報表。報表內容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費（我行分成部分）、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費和匯差收入（我行分成部分）等信息。（七）日處理當日業(yè)務勾對日終，網點柜員須通過“8575我方發(fā)匯查詢”和“8576我方收匯查詢”交易查詢當日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當日業(yè)務單據(jù)進行逐筆核對，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務單據(jù)不符，須于當日查明原因進行特殊業(yè)務處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務處理），勾對清單由柜員和柜臺經理雙人簽字后留檔備查。當日反洗錢數(shù)據(jù)核對與錄入各行應嚴格按照《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》的有關規(guī)定，按時報送西聯(lián)匯款涉及的大額交易及可疑交易，并對提交數(shù)據(jù)、信息的真實、完整、準確性負責。次日對賬及錯賬處理“（1）網點柜員每日10點以后通過“8558對賬結果查詢交易”查詢前一日對賬不一致的交易信息，打印錯賬信息（對賬結果為“他有我無”、我有他無”等），并查找錯賬原因。若14涉及特殊業(yè)務處理，柜員需填寫《特殊業(yè)務處理申請表》，業(yè)務類型選擇“對賬/清算問題”，傳真給西聯(lián)客服中心。（2）西聯(lián)確認錯賬原因后，在其系統(tǒng)中進行相應調賬處理。（3）網點向西聯(lián)查詢到錯賬交易詳細信息后，須于當日在《西聯(lián)匯款業(yè)務查詢查復單》上填寫查詢結果及西聯(lián)處理結果并加蓋“柜臺業(yè)務專用章（對私）”，連同情況說明書（須由柜員和柜臺經理雙人簽字）一并傳真至總行零售業(yè)務部（傳真：01063636174，聯(lián)系電話：63636145）。（4）總行零售業(yè)務部每日調用“8558對賬結果查詢交易”查詢對賬不一致的交易信息，打印錯賬信息，并與分支行傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務查詢查復單》及情況說明書進行核對。若核對無誤，總行零售業(yè)務部在網點傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務查詢查復單》上填寫核對結果；若核對不一致，總行須與經辦行及西聯(lián)客服中心進一步核對，進行調賬；若分支行未及時報送，須督促分支行當日上報錯賬查詢結果。（5）總行零售業(yè)務部將次日的資金清算文件導入核心系統(tǒng)，系統(tǒng)自動進行調賬處理。（6）網點柜員次日通過調用“8598清算結果查詢”交易，查詢調賬結果是否正確，若調賬結果不正確，及時反饋總行零售業(yè)務部處理。（八）業(yè)務對賬與清算數(shù)據(jù)下載、核對對賬清算文件下載總行零售業(yè)務部每日8：30后從VOYOGER軟件下載并導出西聯(lián)對賬（AC）文件、清算（ST）文件并上傳至WOP系統(tǒng)。對賬提交（1）總行零售業(yè)務部提交“8559西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“對賬”）進行系統(tǒng)自動對賬；（2）總行零售業(yè)務部每日調用“8558對賬結果查詢”交易查詢交易日西聯(lián)提供的對賬文件明細與我行西聯(lián)匯款業(yè)務登記簿不一致的交易信息，并向分支行查詢詳細交易信息及錯賬原因，處理流程詳見“二、（七）3”。賬單維護總行零售業(yè)務部提交“8599西聯(lián)匯款賬單維護”交易錄入ADVICE文件中的匯款本金、發(fā)匯手續(xù)費、匯兌損益和專線月租費用等賬單數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將在清算資金時自動記賬。清算提交15總行零售業(yè)務部提交“8559西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“清算”）系統(tǒng)自動進行清算。（九)資金清算“總行－西聯(lián)公司”資金清算西聯(lián)公司和我行每日根據(jù)收匯、發(fā)匯本金及手續(xù)費的軋差頭寸進行資金清算，若收匯金額大于發(fā)匯金額，西聯(lián)公司需每日通過SWIFT劃撥頭寸至我行在美國花旗銀行的指定賬戶；若發(fā)匯金額大于收匯金額，我行需劃撥頭寸至西聯(lián)公司在美國花旗銀行的指定賬戶。在交易當日收匯金額大于發(fā)匯金額時，西聯(lián)公司未按時將頭寸劃撥至我行指定賬戶，我行有權動用西聯(lián)公司存在我行的結算準備金進行頭寸清算?！翱傂校涋k行”資金清算總行將按照清算明細報表，由系統(tǒng)自動與經辦行清算收匯本金、收匯手續(xù)費及收匯匯差收益（我行分成部分）。（十）后督業(yè)務管理收發(fā)匯業(yè)務后督、將“8561發(fā)匯復核”“8567收匯解付確認”和“8564快捷匯款復核”納入全面事后監(jiān)督范圍；特殊業(yè)務后督將“8568補交易”交易納入?yún)?shù)重點監(jiān)督范圍，每日進行監(jiān)督。日處理后督柜員每日通過“8598清算結果查詢”交易打印的錯賬信息、填寫的《西聯(lián)匯款業(yè)務查詢查復單》、向西聯(lián)客服中心查詢“對賬/清算問題”的《特殊業(yè)務處理申請單》及柜員填寫的情況說明書復印件（須經柜臺經理簽字），應單獨打碼、單獨碼放，作為其他單據(jù)隨傳票送至后督人員監(jiān)督檢查。后督監(jiān)督完畢后返回至網點，相關單據(jù)由網點專夾保管一年。三、本規(guī)程由總行零售業(yè)務部、運營管理部負責解釋、修訂。四、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。16
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