【正文】 、楊承斌等同志擔(dān)任涼山州商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)各專門委員會(huì)主任的議案》、《涼山州商業(yè)銀行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則》的議案、《涼山州商業(yè)銀行董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)議事規(guī)則》的議案、《關(guān)于修訂涼山州商業(yè)銀行董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)議事規(guī)則》的議案、《關(guān)于修訂涼山州商業(yè)銀行董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)議事規(guī)則》的議案、《涼山州商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法》的議案、《關(guān)于修訂涼山州商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的議案、《涼山州商業(yè)銀行2009——2011年資本補(bǔ)充計(jì)劃》的議案、《關(guān)于修改董事會(huì)在閉會(huì)期間授權(quán)董事長(zhǎng)行使權(quán)力的議案》、《關(guān)于董事會(huì)授權(quán)行長(zhǎng)行使權(quán)利的議案》、《涼山州商業(yè)銀行二○○九年經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)》的議案。2008年5月19日，以通訊表決的方式審議通過(guò)了《涼山州商業(yè)銀行二○○八年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃議案》、《涼山州商業(yè)銀行二○○八年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《關(guān)于兩筆不良貸款處理的請(qǐng)示》、《關(guān)于向汶川地震災(zāi)區(qū)損款的請(qǐng)求》。 2009年經(jīng)營(yíng)管理計(jì)劃在國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)嚴(yán)峻的情況下，本行要認(rèn)真踐行科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“以人為本”，深化綜合配套改革，推進(jìn)和諧銀行建設(shè)。充分發(fā)揮地方商業(yè)銀行自身優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，按照“改革、規(guī)范、發(fā)展”的總體要求，不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平及服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)和市民的能力，加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強(qiáng)制度執(zhí)行力、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)建設(shè)，嚴(yán)格全面風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)“速度、質(zhì)量、效益、信心”的全面提高，努力把本行建設(shè)成為一個(gè)法人治理結(jié)構(gòu)完善、管理科學(xué)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控嚴(yán)密、人員素質(zhì)較高、充滿經(jīng)營(yíng)活力的地方銀行。 ——年末存款余額達(dá)到67億元，較年初增長(zhǎng)18%；——貸款保持合理增長(zhǎng)；不良貸款占比和絕對(duì)額達(dá)到雙控；正常貸款收息率超過(guò)98%；撥備覆蓋率不低于150%；——實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn) 7455萬(wàn)元；——資本充足率不低于10%，核心資本充足率不低于6%；——全年無(wú)經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故?！M(jìn)一步完善公司治理，董事會(huì)各專門委員會(huì)將更好地履行各自的崗位職責(zé)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)做好增資擴(kuò)股工作，進(jìn)一步擴(kuò)大本行的資本規(guī)模，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)本行及股東權(quán)益最大化。——加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持以“全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則”規(guī)范內(nèi)部管理，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制。牢固樹(shù)立管理優(yōu)先、內(nèi)控優(yōu)先、制度優(yōu)先的觀念，做好規(guī)章制度的后續(xù)評(píng)價(jià)工作，努力防范、控制風(fēng)險(xiǎn)。一是建立健全決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)體系，建立分工明確、協(xié)作高效、監(jiān)督制約有效的業(yè)務(wù)管理體制和風(fēng)險(xiǎn)控制體制；二是進(jìn)一步完善內(nèi)控制度建設(shè)，確保內(nèi)控制度覆蓋到經(jīng)營(yíng)管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，達(dá)到有制度、有監(jiān)督、有檢查、有考核。做到“有業(yè)務(wù)的地方必須有制度覆蓋；有制度的地方必須有檢查覆蓋；有檢查的地方必須有考核覆蓋”的總體要求。樹(shù)立“行為依從制度”的管理理念和“服務(wù)創(chuàng)造效益”的服務(wù)理念?！?dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國(guó)家擴(kuò)大內(nèi)需政策，對(duì)本行來(lái)說(shuō)既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)，本行將緊跟州委州政府的工作部署、產(chǎn)業(yè)投向，主動(dòng)作為，把握好信貸投向，充分發(fā)揮地方商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)，一如繼往地支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展。一是大力組織存款，通過(guò)創(chuàng)新體制、改革績(jī)效考核辦法等，充分調(diào)動(dòng)員工積極性、主觀能動(dòng)性，提高服務(wù)質(zhì)量，加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度，千方百計(jì)組織資金增加存款，進(jìn)一步擴(kuò)大信貸投放資金的來(lái)源。二是加強(qiáng)與政府合作，加大對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目和城市基礎(chǔ)設(shè)施的資金支持力度。三是大力調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)資金運(yùn)作，提高資金收益率。四是深化小企業(yè)貸款機(jī)制建設(shè)，積極實(shí)施流程再造，力爭(zhēng)今年再建一、兩個(gè)社區(qū)銀行，小企業(yè)貸款專營(yíng)中心，為小企業(yè)提供短、平、快的一站式服務(wù)，加大對(duì)中小企業(yè)的信貸支持力度。五是切實(shí)加強(qiáng)集團(tuán)客戶管理和關(guān)聯(lián)交易的控制管理，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?！M(jìn)一步完善計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的支持和保證，加快信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的建設(shè)，從業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)上提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控力度，為本行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供一流的科技保障?！罨耸赂母?，完善考核激勵(lì)約束機(jī)制。一方面以薪酬改革為契機(jī)，將崗位職責(zé)分析、制度制訂與梳理工作相結(jié)合，根據(jù)內(nèi)控要求和業(yè)務(wù)流程需要，科學(xué)地界定最小單元的崗位和職責(zé)并合理地落實(shí)到人，將細(xì)分的崗位職責(zé)與目標(biāo)管理相結(jié)合，并將員工崗位職責(zé)的履行情況在員工的績(jī)效考核中予以體現(xiàn)。另一方面加強(qiáng)員工隊(duì)伍的建設(shè)，改善員工隊(duì)伍的年齡結(jié)構(gòu)、知識(shí)結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各級(jí)管理人員的管理，促進(jìn)本行人力資源向人力資本的轉(zhuǎn)換。 ——做好員工教育培訓(xùn)工作，進(jìn)一步提高員工的綜合素養(yǎng)，努力防范道德風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”、“送出去”、“崗位練兵”等方式方法，開(kāi)展多層次的教育培訓(xùn)，不斷提高員工思想道德、情操修養(yǎng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)，培養(yǎng)職工正確的價(jià)值觀、人生觀，不斷創(chuàng)新企業(yè)文化，在全行上下樹(shù)立起學(xué)習(xí)的意識(shí)和理念，防止出現(xiàn)職業(yè)停滯現(xiàn)象。167。10 監(jiān)事會(huì)報(bào)告 監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開(kāi)情況2008年3月31日，在涼山州財(cái)政局金財(cái)大廈六樓會(huì)議室召開(kāi)了涼山州商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議，會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事5人，實(shí)到監(jiān)事5人，會(huì)議審議通過(guò)了《二○○七年監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《二○○八年監(jiān)事會(huì)工作安排意見(jiàn)》、《二○○八年內(nèi)部控制委員會(huì)工作計(jì)劃》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)書》。2008年10月10日，在涼山州財(cái)政局金財(cái)大廈三樓小會(huì)議室舉行了涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)第屆四次會(huì)議，會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事5人，實(shí)到監(jiān)事5人，會(huì)議審議通過(guò)了《涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)二○○八年上半年工作總結(jié)》、《涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)監(jiān)事意見(jiàn)書》。 監(jiān)事會(huì)就有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表的獨(dú)立意見(jiàn)根據(jù)本行章程，監(jiān)事會(huì)成員認(rèn)真審查了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層提交的2008年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、年度報(bào)告和相關(guān)文件，現(xiàn)就監(jiān)事會(huì)對(duì)以上資料的審議情況，結(jié)合經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)表以下意見(jiàn)。2008年是涼山州商業(yè)銀行成立后的第一個(gè)完整年度，是不斷建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度、踐行科學(xué)發(fā)展觀的重要年度。在報(bào)告期內(nèi)，本行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)客觀真實(shí)，初步形成了資本充足、風(fēng)險(xiǎn)可控、效益良好的經(jīng)營(yíng)格局。一年來(lái)，董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子認(rèn)真履職，審慎經(jīng)營(yíng)，公司治理逐步完善，經(jīng)營(yíng)決策程序合法，內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到進(jìn)一步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)成效顯著。 商行2008年度的經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作，整體上符合國(guó)家金融方針政策法規(guī)及本行章程、制度的要求，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在違法、違規(guī)、違章或損害全體股東利益的行為；在2008年度的重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)造成商行資產(chǎn)損失的情況；涼山商行2008年董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的一系列的重大決策目標(biāo)明確、程序規(guī)范、合法有效，董事會(huì)提交的2008年年度報(bào)告真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了本行的實(shí)際情況。 167。11 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 審計(jì)報(bào)告本行2008年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)中天銀會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司四川分所審計(jì)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師顧薇薇、樊凡簽字，出具了“中天銀川審〔2009〕04號(hào)”審計(jì)報(bào)告。 附件：2008年度審計(jì)報(bào)表及附注22 / 2