圓夢進(jìn)行曲之理財(cái)規(guī)劃-資料下載頁
2025-07-18 18:51本頁面
【正文】 ? 平衡型基金 (Balanced Fund) 投資風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬 ? 任何投資都有風(fēng)險(xiǎn) ? 分散投資、長期投資能有效的降低投資風(fēng)險(xiǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)及報(bào)酬成正比 ? 風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期之報(bào)酬越高。反之相同。 ? 預(yù)期之報(bào)酬較難掌握，但風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用各種方式，設(shè)法降低。 ? 投資人應(yīng)該針對自己對風(fēng)險(xiǎn)之承受能力及年齡，設(shè)法定出可接受之風(fēng)險(xiǎn)水平，進(jìn)行投資。 報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)係 潛在報(bào)酬率 潛在風(fēng)險(xiǎn)值 抵押債券 非抵押債券 特別股 普通股 衍生性財(cái)貨 如選擇權(quán)，期貨 政府公債 長期分散投資降低風(fēng)險(xiǎn) 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 20年數(shù)據(jù)，截至 2022年 9月 30日 風(fēng)險(xiǎn) (% 標(biāo)準(zhǔn)差 ) 報(bào)酬率 (%) 100% 股票 80% 股票 /20%債券 60% 股票 /40%債券 40% 股票 /60%債券 20% 股票 /80% 債券 100% 債券 註：以 Samp。P 500 指數(shù)及長期政府債 /信評債券代表股票及債券市場。 Q＆ A
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