圓夢進(jìn)行曲之理財規(guī)劃-文庫吧
2025-07-03 18:51 本頁面
【正文】 、退休 理財目標(biāo) ?理財計畫 ?投資、貸款、保險、節(jié)稅 理財目標(biāo)設(shè)定原則 ? SMART ? Specific – 明確的 ? Measurable – 可衡量的 ? Attainable – 可達(dá)到的 ? Realistic – 符合實(shí)際的 ? Tangible – 具體的 ? 兩大數(shù)據(jù) ? When ? How Much 生涯規(guī)劃 6大階段之理財活動 期間 學(xué)業(yè)事業(yè) 理財活動 投資工具 保險計畫 探索期 升學(xué)或就業(yè)轉(zhuǎn)業(yè)抉擇 提升專業(yè)提高收入 活存標(biāo)會小額信託 意外險壽險受益人父母 建立期 在職進(jìn)修確定方向 量入節(jié)出存自備款 定存標(biāo)會小額信託 壽險儲蓄顯受益人配偶 穩(wěn)定期 管理技能創(chuàng)業(yè)評估 償還房貸籌教育金 自用房地股票基金 依房貸餘額年限保壽險 維持期 中階管理專業(yè)聲譽(yù) 收入增加籌退休金 建立多元投資組合 養(yǎng)老險或投資型保單 高原期 高階管理指導(dǎo)組織 負(fù)擔(dān)減輕準(zhǔn)備退休 降低投資組合風(fēng)險 以滿期金轉(zhuǎn)退休年金 退休期 名譽(yù)顧問經(jīng)驗(yàn)傳承 享受生活規(guī)劃遺產(chǎn) 固定收益投資為主 領(lǐng)退休金至終老 資料來源：臺灣金融研訓(xùn)院 四種理財價值觀 ? 螞蟻?zhàn)? ─ 先犧牲後享受 ? 蟋蟀族
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1