依托大額支付系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)操作必備手冊-資料下載頁
2025-07-09 12:46本頁面
【正文】 ；2）提高經(jīng)辦人員素質(zhì)，加強復(fù)核；3）嚴(yán)格規(guī)范各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作，加強出票審核、復(fù)核。交付匯票簽發(fā)（記賬）崗1） 認真核對匯票記載的事項、匯票的類別與委托書是否一致；2）核對無誤后，將匯票第二、三聯(lián)交付給申請人。第一聯(lián)卡片聯(lián)專夾保管，待匯票結(jié)清時作借方憑證；第四聯(lián)多余款收賬通知，與卡片聯(lián)一并保管，待結(jié)清匯票多余款后作入賬通知交原匯票申請人。風(fēng)險點：1）簽發(fā)的銀行匯票要素不全或與客戶委托書不符；2）匯票交付聯(lián)次有誤。控制：1）嚴(yán)格規(guī)范各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作，加強出票審核、復(fù)核；2）提高柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確責(zé)任。（二）銀行匯票兌付流程主要流 程部門/崗位具體操作細節(jié)風(fēng)險點和控制 匯票審查簽發(fā)（記賬）崗1） 受理申請人提交的，認真審查各要素，對匯票有疑問的，應(yīng)通過系統(tǒng)向出票行發(fā)出查詢，確認匯票真實性。2） 匯票審查無誤后，錄入?yún)R票相關(guān)信息，并提交復(fù)核崗。風(fēng)險點：1）克隆、偽造或變造銀行匯票；2）受理的匯票要素不符合規(guī)定；3）超過提示付款期或進賬單填寫名稱與持票人不符?？刂疲?）加強培訓(xùn)，提高反假能力，認真鑒別銀行匯票真?zhèn)危?）明確匯票的審查內(nèi)容，提高柜員票據(jù)鑒別能力；3）嚴(yán)格審查匯票簽發(fā)日期，規(guī)范受理。匯票兌付復(fù)核崗1） 對匯票、解訖通知和進賬單的內(nèi)容進行審查，如發(fā)現(xiàn)問題退回簽發(fā)崗，如審查無誤，對已錄入的匯票信息進行復(fù)核；2） 交易成功后打印一聯(lián)業(yè)務(wù)通知單和一式二聯(lián)的支付系統(tǒng)專用憑證，第一聯(lián)支付系統(tǒng)專用憑證作轉(zhuǎn)賬貸記傳票加蓋轉(zhuǎn)訖章，第二聯(lián)進賬單和匯票、解訖通知聯(lián)作附件加蓋附件章；第二聯(lián)支付系統(tǒng)專用憑證加蓋附件章，第一聯(lián)進賬單加蓋轉(zhuǎn)訖章，一并交客戶作入賬通知單。風(fēng)險點：1）克隆、偽造或變造銀行匯票；2）受理的匯票要素不符合規(guī)定；3）超過提示付款期或進賬單填寫名稱與持票人不符?？刂疲?）加強培訓(xùn)，提高反假能力，認真鑒別銀行匯票真?zhèn)危?）明確匯票的審查內(nèi)容，提高柜員票據(jù)鑒別能力；3）嚴(yán)格審查匯票簽發(fā)日期，規(guī)范受理。附錄 本業(yè)務(wù)操作過程中所使用的表格等。例如：業(yè)務(wù)委托書、銀行匯票、進賬單等相關(guān)憑證。12 / 12
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