【正文】 方案的業(yè)務(wù)活動。由分行主管部門進(jìn)行客戶營銷、業(yè)務(wù)初審、業(yè)務(wù)申請；同業(yè)客戶部門進(jìn)行產(chǎn)品需求審核，價格撮合，產(chǎn)品管理，運(yùn)營協(xié)調(diào)；資產(chǎn)管理部門進(jìn)行合規(guī)登記、資產(chǎn)投資，產(chǎn)品管理；運(yùn)營管理部門進(jìn)行資金劃撥，運(yùn)營支持等。產(chǎn)品優(yōu)勢，通過購買我行理財產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)投資收益。，維持同業(yè)客戶關(guān)系，擴(kuò)大資產(chǎn)管理費(fèi)、產(chǎn)品銷售費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入。銷售費(fèi)用理財產(chǎn)品銷售費(fèi)用一般以為產(chǎn)品說明書中標(biāo)注的銷售費(fèi)用為準(zhǔn)，產(chǎn)品投資產(chǎn)生的超出最高年化收益率的部分歸為額外銷售費(fèi)用分成。同業(yè)理財產(chǎn)品的客戶預(yù)期收益率原則上由總行統(tǒng)一測算和定價，若分行有正當(dāng)理由要求調(diào)增客戶預(yù)期收益率，需書面向總行同業(yè)銀行部申請，由總行同業(yè)銀行部商總行資產(chǎn)負(fù)債部審批確定。適用對象證券公司。營銷要點(diǎn)，打開合作空間。、投資安全等優(yōu)勢。業(yè)務(wù)流程：分支行客戶經(jīng)理與意向客戶取得發(fā)行計劃，分行同業(yè)業(yè)務(wù)主管部門向總行同業(yè)客戶部詢價，就產(chǎn)品額度、業(yè)務(wù)期限、起息日、是否保本、預(yù)期利率等主要交易要素達(dá)成初步合作意向，并提交《單一理財定制申請表》至總行同業(yè)客戶部。：首次開展業(yè)務(wù)時，分行業(yè)務(wù)主管部門與同業(yè)客戶簽訂《招商銀行與境內(nèi)同業(yè)金融機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品合作主協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。針對單一理財產(chǎn)品，分行視同業(yè)客戶需要與客戶簽訂《招商銀行與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品合作補(bǔ)充協(xié)議》（上述補(bǔ)充協(xié)議非強(qiáng)制性要求簽訂），簽署《招商銀行同業(yè)理財銷售協(xié)議書》,閱讀并同意客戶權(quán)益書、風(fēng)險揭示書和理財產(chǎn)品說明書等銷售文件。：同業(yè)客戶在我行開立一般同業(yè)結(jié)算賬戶，用于認(rèn)購理財產(chǎn)品、產(chǎn)品付息、到期資金清算等。根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，一般結(jié)算賬戶開立三天之后方可使用。：產(chǎn)品成立日客戶購買目標(biāo)理財產(chǎn)品，產(chǎn)品到期日，我行將產(chǎn)品到期所有的本金及收益劃撥至客戶結(jié)算賬戶，終止該產(chǎn)品。風(fēng)險提示分行在開展理財產(chǎn)品銷售時，對于非保本產(chǎn)品，需要充分對客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險及可能帶來的損失，不得出具任何保函、承諾書等隱性抽屜協(xié)議。 資產(chǎn)通產(chǎn)品簡介我行作為資產(chǎn)組織方，將各類我行以外的、符合我行遴選標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)（包括金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)、企業(yè)收費(fèi)權(quán)及應(yīng)收款等類企業(yè)資產(chǎn)）進(jìn)行信用增級、結(jié)構(gòu)化安排等方式證券化設(shè)計后，通過交易所平臺、銀行間市場或私募方式向我行機(jī)構(gòu)客戶完成銷售或由理財資金投資，并獲取相關(guān)收入的業(yè)務(wù)。產(chǎn)品優(yōu)勢通過該業(yè)務(wù)，我行可以獲取資產(chǎn)服務(wù)管理費(fèi)、銷售費(fèi)、托管費(fèi)，解決企業(yè)的融資和財務(wù)安排需求，滿足機(jī)構(gòu)客戶的投資需求，并維護(hù)合作關(guān)系。適用對象：證券公司。風(fēng)險控制1．授信審查或綜合風(fēng)險評估2．超過一定集中度或離散度指標(biāo)或在一定資產(chǎn)筆數(shù)范圍內(nèi)的采取逐筆分析或評級原則。3．對于原始權(quán)益人承擔(dān)最終兜底等信用風(fēng)險的資產(chǎn)，重點(diǎn)審查兜底方綜合還款能力及兜底有效性原則。4．對開展業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行多角度、全方位培訓(xùn)指導(dǎo)原則及加強(qiáng)管理、督促其加強(qiáng)盡職調(diào)查的原則。 “遠(yuǎn)”系列產(chǎn)品產(chǎn)品簡介借鑒睿遠(yuǎn)策略保本經(jīng)驗，將部分資金投資于固定收益類資產(chǎn)獲取安全墊，同時將部分資金投資于高波動性資產(chǎn)。既保障客戶本金相對安全，又給客戶提供獲取高收益的潛在機(jī)會。 產(chǎn)品優(yōu)勢通過該業(yè)務(wù)，我行可以獲取資產(chǎn)服務(wù)管理費(fèi)、銷售費(fèi)、托管費(fèi)，解決企業(yè)的融資和財務(wù)安排需求，滿足機(jī)構(gòu)客戶的投資需求，并維護(hù)合作關(guān)系。適用對象證券公司。風(fēng)險控制 ，根據(jù)評估結(jié)果動態(tài)調(diào)整投資顧問 第四部分 渠道銀行 代銷證券公司資管計劃產(chǎn)品簡介我行通過零售渠道、公司渠道和同業(yè)渠道向客戶銷售/推介證券公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃（包括定向資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃和限額特定資產(chǎn)管理計劃）。產(chǎn)品優(yōu)勢、對公和同業(yè)客戶資源豐富，對于證券公司客戶，在我行能擴(kuò)大銷售規(guī)模、資產(chǎn)管理費(fèi)和產(chǎn)品銷售費(fèi)。，通過代銷券商資管計劃，增強(qiáng)財富管理能力，營銷客戶、實(shí)現(xiàn)銷售費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入增長。產(chǎn)品定價產(chǎn)品銷售總費(fèi)用以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)。適用對象券商集合資產(chǎn)管理計劃的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)參見《關(guān)于規(guī)范新發(fā)行券商集合理財產(chǎn)品引入標(biāo)準(zhǔn)的通知》營銷要點(diǎn)借助代銷所帶來的合作契機(jī)，以資源換資源，為合作打開局面，提升雙方合作深度。風(fēng)險提示我行代銷/推介的各類產(chǎn)品須根據(jù)監(jiān)管要求，獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的審批或進(jìn)行業(yè)務(wù)報備，須對擬合作的外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，不得與存在違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)合作，我行在辦理零售銀行代銷/推介產(chǎn)品業(yè)務(wù)過程中要做好我行客戶信息保密工作。 債券承分銷產(chǎn)品簡介該業(yè)務(wù)是指證券公司通過我行參與一級市場債券認(rèn)購，滿足其自有或理財資金債券投資需求的業(yè)務(wù)。參與方式包括參加我行債務(wù)融資工具承銷團(tuán)，認(rèn)購我行主承銷發(fā)行的債券；或通過我行認(rèn)購其他主承銷機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。產(chǎn)品優(yōu)勢，通過參與我行承銷團(tuán)，可以利用我行主承銷業(yè)務(wù)優(yōu)勢，在一級市場獲配一定數(shù)量債券，滿足其資產(chǎn)配置需求，并獲得一定銷售傭金；通過我行認(rèn)購其他主承銷機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，可利用我行已參團(tuán)的便利，提高債券一級市場投資的效率，并利用我行的一級市場影響力加大債券獲配數(shù)量。，發(fā)展同業(yè)分銷客戶，增加了我行主承銷債券的投資人范圍，為我行債務(wù)融資工具順利發(fā)行、降低發(fā)行人融資成本從而提高客戶滿意度提供了可能。同業(yè)的債券購買需求，可增加我行一級市場分銷的參與廣度和力度，有利于維護(hù)我行與主承銷商關(guān)系，并可為我行增加一定銷售傭金收入。產(chǎn)品定價參與我行承銷團(tuán)獲配我行主承銷債券，可獲銷售傭金。適用對象各類證券公司。營銷要點(diǎn)。%以上，能覆蓋銀行類同業(yè)機(jī)構(gòu)投資需求。除債務(wù)融資工具以外，還可提供我行參與的各類金融債、企業(yè)債、公司債、二級資本工具、ABS等信用類債券分銷。風(fēng)險提示同業(yè)機(jī)構(gòu)使用的《申購要約》、《分銷協(xié)議》盡量使用我行版本，如須使用他行版本，須提前經(jīng)總行法律合規(guī)部法律審核通過。 境外杠桿融資產(chǎn)品簡介該業(yè)務(wù)是指我行的境外分支機(jī)構(gòu)為證券公司安排杠桿融資安排，所融資金可以投資境內(nèi)外債券。證券公司也可以其持有的債券抵押予我行并獲得杠桿融資。產(chǎn)品優(yōu)勢，可在境外得到低成本的資金，加大產(chǎn)品杠桿設(shè)置。 ，有利于聯(lián)動境內(nèi)外資金，滿足同業(yè)客戶需求，獲得收益。產(chǎn)品定價根據(jù)境內(nèi)外實(shí)時資金狀況，與客戶協(xié)商定價。適用對象證券公司，同業(yè)客戶在境外有經(jīng)營實(shí)體的為佳。營銷要點(diǎn)。風(fēng)險提示同業(yè)客戶的香港實(shí)體作為交易對手方為佳，而不是產(chǎn)品本身，以便獲得較實(shí)惠的價格和杠桿率。這類融資對同業(yè)客戶的香港實(shí)體具有追溯權(quán)。