【文章內(nèi)容簡介】 易所提出初始交易申請(qǐng)； ⑥中登公司辦理質(zhì)押登記； ⑦交付融資款項(xiàng)。（可為合作證券公司或信托公司推薦的項(xiàng)目，也可為分行自己找到的項(xiàng)目）； (簽署開放式信托合同)；、我行（作為托管人）簽署定向資產(chǎn)管理合同，委托合作證券公司通過交易所市場(chǎng)開展股票質(zhì)押式回購交易；；；（即信托計(jì)劃）名下；，最終由合作證券公司劃付給融資人。 券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)產(chǎn)品簡介券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)是指，券商通過融資融券業(yè)務(wù)、約定購回式證券交易、股票質(zhì)押式回購交易等融資業(yè)務(wù)形成債權(quán)，我行以自有資金受讓券商持有的上述債權(quán)收益權(quán)，并約定由其在約定日期以約定價(jià)格無條件全額回購的業(yè)務(wù)。營銷要點(diǎn) ：我行券商客戶分類評(píng)級(jí)的戰(zhàn)略類客戶（名單見招銀同部字[2013]第21號(hào)），不在戰(zhàn)略類客戶名單內(nèi)的需同時(shí)滿足：（1）獲得我行同業(yè)授信額度，且授信品種包括買入返售股票擔(dān)保資產(chǎn)；（2）證監(jiān)會(huì)評(píng)級(jí)BBB（含）以上；（3）我行信用評(píng)級(jí)3C（含）以上；（4）凈資本25億（含）以上。該業(yè)務(wù)的交易對(duì)手選擇原則上與總行資產(chǎn)管理部“理財(cái)資金投資證券公司融資業(yè)務(wù)債權(quán)資產(chǎn)包收益權(quán)業(yè)務(wù)”的交易對(duì)手準(zhǔn)入名單一致，不符合上述標(biāo)準(zhǔn)且不在金融市場(chǎng)部交易對(duì)手準(zhǔn)入名單內(nèi)的，需由券商屬地分行發(fā)起，由總行同業(yè)客戶部和授信審批部共同審核決定。 ： （1）交易標(biāo)的債權(quán)收益權(quán)對(duì)應(yīng)的融資業(yè)務(wù)敘做標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合證監(jiān)會(huì)、證券交易所的相關(guān)要求，以及券商自己的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和管理要求； （2）交易標(biāo)的須為券商自營已經(jīng)放款的存量資產(chǎn)的債權(quán)收益權(quán)，且持有時(shí)間應(yīng)不少于1周； （3）交易標(biāo)的可為單筆資產(chǎn)的債權(quán)收益權(quán)或打包資產(chǎn)的債權(quán)收益權(quán)。其中同類交易品種下的資產(chǎn)接受打包轉(zhuǎn)讓，即融資融券、約定購回式交易或股票質(zhì)押式回購交易項(xiàng)下資產(chǎn)可分別整體打包，但不可混合打包。 ：原則上不超過1年。 ：該業(yè)務(wù)按照券商的內(nèi)部評(píng)級(jí)計(jì)算資本成本；業(yè)務(wù)定價(jià)應(yīng)滿足我行同業(yè)融出業(yè)務(wù)的盈利要求，至少應(yīng)覆蓋該業(yè)務(wù)的全部成本（資金成本、資本成本、運(yùn)營成本、稅收成本等）。業(yè)務(wù)流程 分行按照上述業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求，由經(jīng)辦行部在盡職調(diào)查后逐筆填寫《招商銀行券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)審批表》（按分行名稱+年+業(yè)務(wù)順序編號(hào)，如北京第2013001號(hào)），提交分行同業(yè)業(yè)務(wù)管理部門對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性、效益性進(jìn)行審查，審查意見報(bào)分行行長室簽批意見。分行終審意見加蓋行章后以掃描件的形式發(fā)送總行同業(yè)客戶部非銀行金融機(jī)構(gòu)室郵箱。 總行同業(yè)客戶部非銀行金融機(jī)構(gòu)室受理分行申報(bào)材料后，對(duì)項(xiàng)目的交易對(duì)手、項(xiàng)目收益、授信額度業(yè)務(wù)品種和可用額度是否覆蓋等要素進(jìn)行審核。審核通過后，以傳真批復(fù)件回復(fù)分行同業(yè)業(yè)務(wù)管理部門，同時(shí)在同業(yè)額度系統(tǒng)中相應(yīng)調(diào)整授信額度。授信額度調(diào)整后，分行必須在5個(gè)工作日內(nèi)起息，過期未完成業(yè)務(wù)敘做的，需重新發(fā)起額度使用申請(qǐng)，再次核準(zhǔn)后方可辦理業(yè)務(wù)（填寫“非銀機(jī)構(gòu)授信額度使用申請(qǐng)表”，其中“業(yè)務(wù)種類”填寫“券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓”，“額度種類”勾劃“買入返售股票擔(dān)保資產(chǎn)”）；未起息虛占額度的，一經(jīng)查實(shí)，總行將給予暫停業(yè)務(wù)至少一個(gè)月的處罰。 該業(yè)務(wù)100%占用券商的授信額度，授信額度需在有效狀態(tài)且能夠覆蓋業(yè)務(wù)規(guī)模。 該業(yè)務(wù)項(xiàng)下經(jīng)辦行部應(yīng)與券商總部逐筆簽署《券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓和回購協(xié)議》。協(xié)議簽署應(yīng)嚴(yán)格按照本通知所附范本，法律文本如有任何涉及權(quán)利、義務(wù)的條款修改須經(jīng)分行法律與合規(guī)部門核準(zhǔn)，書面核準(zhǔn)件需簽字蓋章并作為檔案留存。 該業(yè)務(wù)納入全行資金業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理，分行同業(yè)業(yè)務(wù)部門按融資業(yè)務(wù)流程及權(quán)限辦理業(yè)務(wù)審批。 分行同業(yè)業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)臺(tái)賬，記錄券商、業(yè)務(wù)品種、轉(zhuǎn)讓形式、受讓金額、起息日、出資價(jià)格、付息方式、業(yè)務(wù)收益等信息，并于業(yè)務(wù)發(fā)生的次日以郵件形式報(bào)告總行同業(yè)客戶部非銀行金融機(jī)構(gòu)室郵箱。 券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)項(xiàng)下的協(xié)議原件、審批表原件及傳真批復(fù)件、交易標(biāo)的轉(zhuǎn)讓清單原件、以及與券商的往來文件和資料、本金和收益收取記錄等資料應(yīng)妥善專夾保管，保管期限及要求同自營貸款。風(fēng)險(xiǎn)提示 分行開展券商融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)受讓業(yè)務(wù)前，應(yīng)詳細(xì)了解券商相關(guān)業(yè)務(wù)品種的監(jiān)管要求、管理辦法、操作細(xì)則，了解券商的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、交易標(biāo)的質(zhì)押率、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、預(yù)警線、平倉線等設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)、交易標(biāo)的處置的內(nèi)部流程以及交易標(biāo)的出現(xiàn)異動(dòng)后強(qiáng)制平倉的應(yīng)急方案等，保證交易標(biāo)的及轉(zhuǎn)讓價(jià)格的合理性，避免由于前端交易不規(guī)范帶來的業(yè)務(wù)糾紛。 對(duì)于打包轉(zhuǎn)讓的交易，業(yè)務(wù)存續(xù)期間，如資產(chǎn)包中交易標(biāo)的需要置換，券商應(yīng)及時(shí)書面通知我行，并出具加蓋公章的置換清單。置換的交易標(biāo)的應(yīng)符合上述業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求。 業(yè)務(wù)經(jīng)辦行部應(yīng)做好業(yè)務(wù)敘做后的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，密切關(guān)注券商和交易標(biāo)的的情況。要求業(yè)務(wù)上報(bào)分行申請(qǐng)專用郵箱，并指定專人負(fù)責(zé)每周接收轉(zhuǎn)讓清單中交易標(biāo)的的市值變動(dòng)情況；分行應(yīng)每月定期前往券商抽樣核對(duì)轉(zhuǎn)讓清單，核實(shí)資產(chǎn)真實(shí)性，每季度向總行提交抽樣檢查報(bào)告。 如發(fā)現(xiàn)券商出現(xiàn)經(jīng)營異常，或交易標(biāo)的價(jià)格出現(xiàn)異動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)將情況反映給總行同業(yè)銀行部。必要的應(yīng)及時(shí)要求券商置換交易標(biāo)的或提前啟動(dòng)回購程序，以最大限度地保全我行資金安全。 證券類同業(yè)客戶內(nèi)保外貸產(chǎn)品簡介證券類客戶內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，是指經(jīng)辦分行接受境內(nèi)證券類客戶（申請(qǐng)人）的反擔(dān)保，以我行香港分行、永隆銀行或總行離岸業(yè)務(wù)部為受益人，開出融資性保函或備用信用證（以下統(tǒng)稱“保函”），由受益人向該券商類客戶的境外平臺(tái)（被擔(dān)保人）提供融資。此處所稱申請(qǐng)人是指我行證券類同業(yè)客戶，也是本業(yè)務(wù)的反擔(dān)保人；擔(dān)保人指開出保函的我行境內(nèi)分行；被擔(dān)保人是券商客戶的境外平臺(tái)，即申請(qǐng)離岸授信的境外投資企業(yè)，一般為申請(qǐng)人的境外子公司等關(guān)聯(lián)公司；受益人為招商銀行香港分行、永隆銀行或總行離岸業(yè)務(wù)部等我行的境外平臺(tái)。營銷要點(diǎn)：經(jīng)辦分行開出保函的境內(nèi)分行須獲得總行的授權(quán)，并占用我行為境外投資企業(yè)提供的融資性對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo)（以下簡稱對(duì)外擔(dān)保額度）。2．申請(qǐng)人：券商類客戶（1）券商在我行有授信或符合我行授信條件；（2）券商有境外平臺(tái)（全資子公司等關(guān)聯(lián)公司），且在境外有融資需求；（3）券商的融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)且獲得證監(jiān)會(huì)批文，且可提供對(duì)外擔(dān)保的股東會(huì)決議或董事會(huì)決議；（4）向總行國際部申請(qǐng)取得融資性對(duì)外擔(dān)保額度指標(biāo)；：融資企業(yè)業(yè)務(wù)對(duì)象為境內(nèi)證券類同業(yè)客戶的境外投資企業(yè)，即境內(nèi)母公司在境外注冊(cè)的全資附屬企業(yè)和參股企業(yè)。其基本條件為：（1）已在境