農(nóng)村信用社金?？I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范-資料下載頁(yè)
2025-06-28 15:11本頁(yè)面
【正文】 白卡出入庫(kù)登記簿》、《成品卡出入庫(kù)登記簿》、《廢卡登記簿》。（三）制度先行，監(jiān)督根上。完善健全的管理制度需要制度執(zhí)行部門(mén)來(lái)執(zhí)行，否則形同虛設(shè)，各旗縣聯(lián)社管理部門(mén)要定期或不定期組織人員對(duì)金牛卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查，嚴(yán)格審查金牛卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序，及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的各種差錯(cuò)，保證業(yè)務(wù)處理合規(guī)有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全。同時(shí)對(duì)作為重要空白憑證的庫(kù)存金?？ㄟM(jìn)行盤(pán)點(diǎn)清查，發(fā)現(xiàn)違章違規(guī)情況，嚴(yán)肅查處，及時(shí)堵塞漏洞。（四）建立健全自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理制度，嚴(yán)防新型操作風(fēng)險(xiǎn)。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理員在各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在員工中挑選，經(jīng)培訓(xùn)考核合格方能上崗。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理員應(yīng)該有良好的道德品質(zhì)，高度的責(zé)任心，相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）操作技能。每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）有兩名自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理員，分別為操作管理員和錢(qián)箱管理員。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）操作管理員掌管自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）密碼；定期檢查更換打印紙，打印交易清單和有關(guān)報(bào)表；負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）的賬務(wù)核對(duì)。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）錢(qián)箱管理員掌管自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）鑰匙和錢(qián)箱鑰匙，負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管、裝箱、加鈔等出納工作以及清點(diǎn)保管自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）吞沒(méi)卡，并按有關(guān)規(guī)定處理吞沒(méi)卡。進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）現(xiàn)場(chǎng)操作時(shí)， 必須兩人到場(chǎng)。兩人協(xié)同操作，相互監(jiān)督，保證自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）的出納核對(duì)工作準(zhǔn)確、完整。 自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理員一經(jīng)確認(rèn)后，不得隨意更換。如確因工作需要更換，必須提前上報(bào)電子銀行部，電子銀行部應(yīng)及時(shí)更新?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）設(shè)備管理人員的名單和聯(lián)系方式。 日常使用的自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須雙人分管。日常使用的自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）保險(xiǎn)柜密碼由使用者選定后備案，不得泄露。日常使用的自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）保險(xiǎn)柜的鑰匙均不得隨身攜帶，使用完畢后應(yīng)入庫(kù)保管。 密碼保管人員如臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，接替人員必須立即更換保險(xiǎn)柜密碼。鑰匙和密碼的交接，均應(yīng)登記交接登記簿。 自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）備用鑰匙和備用密碼經(jīng)雙人加封簽章，分別入庫(kù)保管。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）備用鑰匙和備用密碼啟用時(shí)必須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管批準(zhǔn)，同時(shí)在登記簿上登記。三、本辦法未盡事宜，按內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社下發(fā)的規(guī)章、制度執(zhí)行。11 / 11
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