【正文】 來源和取得過程 B證據(jù)的編號、名稱C 證據(jù)原件或復印件 D證據(jù)的取得時間 1 檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證資料包括被檢查單位（ ）、（ ）和（ ）等原件或復印件。 A,B,C, A,有關憑證 B報表 C反洗錢工作檔案 D談話記錄 1反洗錢現(xiàn)場檢查小組離開被檢查單位前，檢查組應退還全部（ ），并與檢查單位舉行（ ），由檢查組組長通報（ ）有關情況。 A,B,C, A,借閱材料 B離場會談 C檢查 D問題反饋 E處理意見 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應當調(diào)查如下情況：（ ） A,B,C,D, A,被調(diào)查對象的基本情況 B可疑交易活動是否屬實 C可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、D 資金來源和去向等 E被調(diào)查對象的關聯(lián)交易情況 2金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 A,C,D,E, A,與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 　　 　 B未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的； C違反保密規(guī)定，泄露有關信息的； D拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；E 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 2金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 A,B,C, A,未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的； B未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 2金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 A,B,D, A,未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； B未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的； C未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的； D未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 2反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。 A,B,C,D, A,違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施的； B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； C違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的； D其他不依法履行職責的行為。 2調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由________簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。 A,D, A,調(diào)查人員 B客戶 C第三者D 在場的金融機構工作人員 2調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調(diào)查對象的_________；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 A,B,D, A,賬戶信息 B 交易記錄 C錄像記錄 D其他有關資料 2金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢________工作。 C,D,E, A,調(diào)查 B 審計 C培訓 D宣傳 2金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的______________等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。 A,B,D, A,現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)鈔兌換 C轉賬結算 D票據(jù)兌付 2任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向___________舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 A,C, A,反洗錢行政主管部門 司法機關 B公安機關 C檢察機關 四、簡答（30題）金融機構在利用技術手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，應當如何做？ 在利用技術手段篩查出交易數(shù)據(jù)后金融機構應根據(jù)需要進一步分析、審核和判斷，提高所報告的可疑交易信息的有效性。 “實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”主要針對哪些客戶？ “實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”主要針對不主動披露以代理人身份從事交易活動的客戶，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。 什么是行為異常？ “行為異常”指金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟和經(jīng)營狀況、交易習慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為。 什么是“外國政要”？ “外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法、或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管，政黨要員。因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關系的人員，存在與外國政要類似的風險，所以金融機構對這些人員也要采取相應的客戶身份識別措施。 凍結恐怖組織和恐怖分子財產(chǎn)資金，應由什么部門決定？ 如需對聯(lián)合國安理會有關制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實施凍結的，應由我國司法機關、國務院有關部門和機構依法作出決定，金融機構按照相關凍結通知的要求采取措施。 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告的反洗錢信息有哪些？ 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告以下反洗錢信息：反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；反洗錢工作機構和崗位設立情況；反洗錢宣傳和培訓情況；反洗錢年度內(nèi)部審計情況；中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括哪些內(nèi)容？ 非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：金融機構報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容及其他資料信息；中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等；有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取哪些方式進行確認和核實？ 電話詢問；書面詢問；走訪金融機構；約見金融機構高級管理人員談話。 1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的含義是什么？ 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 1實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的哪些資料？ （一）賬戶資料；（而）交易記錄；（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。 1金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，區(qū)別不同情形，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取的措施有哪些？ （一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作；（三）責令金融機構對其負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 1請簡述《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于哪些金融機構？ （一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；（二）、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（五）、人民銀行確定并公布的其他金融機構。 1中國人民銀行及其分支機構在進行反洗錢現(xiàn)場檢查時可以采取哪些措施？ 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：（一）進入金融機構進行檢查；（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；（三）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并以可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。 1中國人民銀行在反洗錢監(jiān)督管理方面的職責是什么？ （一）制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構反洗錢規(guī)章；（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；（三）監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；（四）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；（六）按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；（七）國務院規(guī)定的其他有關職責。 1《金融機構反洗錢規(guī)定》的適用范圍？ 《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構：（一）商業(yè)銀行、城市作用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；（二證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。 1哪些可疑交易報告金融機構在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的同時應同時報告當?shù)厝嗣胥y行？ 金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 1金融機構應如何向人民銀行上報可疑交易報告？ 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 《反洗錢法》對金融機構通過第三方識別客戶身份的有哪些規(guī)定？ 應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 2金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應采取哪些措施？ 應當重新識別客戶身份 2國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構發(fā)現(xiàn)金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可以采取哪些行政處罰措施？ 致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 2國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構發(fā)現(xiàn)金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，可以采取哪些行政處罰措施？ 國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 2金融機構有哪些行為可由反洗錢行政主管部門或者派出機構責令限期改正？ 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的；未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。 2洗錢犯罪的上游犯罪包括哪些？ 毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪 2金融機構應向人民銀行分支機構報告的可疑交易的情形包括哪些？ （1）根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》第十三條的規(guī)定，金融機構在履行反洗錢義務過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的。（2）根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定，金融機構在按照該辦法第十一條、第十二條、第十三條、第十四條的規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告后，應對所涉及的交易進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的。（3）根據(jù)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條的規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與規(guī)定名單中的個人和機構相關的。（4）根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條的規(guī)定，報告在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的特定范圍的可疑行為。 2中國人民銀行及其當?shù)胤种C構可以要求金融機構按季度匯總統(tǒng)計并報送的反洗錢信息有哪些？ 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息；報告可疑交易的情況；配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調(diào)