家族式企業(yè)經(jīng)久不衰的五大特征-資料下載頁(yè)
2025-06-23 16:59本頁(yè)面
【正文】 流動(dòng)性舉措為家族提供資金來(lái)源，從而幫助企業(yè)保持協(xié)調(diào)、穩(wěn)健。企業(yè)能否成功并無(wú)必然規(guī)律。金融危機(jī)期間，世界上許多富有的家族都遭受了巨大損失，盡管損失程度因地區(qū)而異，但從2008年第二季度到2009年第一季度，這些家族平均損失了30%～60%的財(cái)富。而一家歐洲家族式投資公司主要投向貨幣市場(chǎng)和收入型房地產(chǎn)市場(chǎng)，結(jié)果損失還不到5%。再舉一個(gè)極端的例子，同一國(guó)家的另一個(gè)家族式投資公司將80%的資產(chǎn)投向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和對(duì)沖基金，二者的杠桿比率為均在50%～70%之間，結(jié)果，這些類(lèi)別的資產(chǎn)價(jià)值在危機(jī)最嚴(yán)重時(shí)期損失了30%～50%。上述不同結(jié)果突顯出這樣一個(gè)事實(shí)：?jiǎn)⒂脤?zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，采用強(qiáng)大、統(tǒng)一且嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制來(lái)監(jiān)管家族式企業(yè)創(chuàng)造的財(cái)富是十分必要的。對(duì)于巨大的財(cái)富，最佳解決方案是建立為單一家族服務(wù)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，它既可以是獨(dú)立的實(shí)體，也可以隸屬于為家族提供各種服務(wù)的家族機(jī)構(gòu)（如前文所述）。當(dāng)多家彼此沒(méi)有關(guān)系的家族規(guī)模均太小，無(wú)法以一個(gè)家族之力承擔(dān)全部成本時(shí)，可以選擇設(shè)立同時(shí)為多個(gè)家族服務(wù)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。通過(guò)與家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作，我們發(fā)現(xiàn)了提高成功機(jī)率的五個(gè)關(guān)鍵要素：高度的專(zhuān)業(yè)水平并有制度化的流程和程序；嚴(yán)格的投資和撤資標(biāo)準(zhǔn)；嚴(yán)格的績(jī)效管理；強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和綜合的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)與監(jiān)控；以及體貼周到的人才管理?；饡?huì)慈善活動(dòng)是保持家族致力于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)重要因素，這項(xiàng)活動(dòng)可以為不在企業(yè)中工作的家族成員提供有意義的工作，并促進(jìn)家族價(jià)值觀的世代傳承。通過(guò)履行社會(huì)責(zé)任的方式分享財(cái)富，還有利于提高企業(yè)的聲譽(yù)。由家族式企業(yè)設(shè)立的基金會(huì)在全球的慈善捐款中占有非常大的比例。以美國(guó)而言，在排名前20家基金會(huì)中，有13家是家族式企業(yè)設(shè)立的，例如，比爾和梅林達(dá)蓋茨基金會(huì)。單靠金錢(qián)并不能保證帶來(lái)大的社會(huì)影響。除了任何一項(xiàng)慈善活動(dòng)都要面臨的財(cái)務(wù)和運(yùn)營(yíng)問(wèn)題外，家族還必須克服另一個(gè)重大挑戰(zhàn)，即在不同世代之間保持慈善活動(dòng)方向的共識(shí)和一致性。為此，一些家族基金會(huì)建立了一種可自由支配的支出預(yù)算，使家族成員可以資助他們感興趣的項(xiàng)目。還有一些基金會(huì)為家族成員提供各種機(jī)會(huì)，使其可以進(jìn)入董事會(huì)或基金會(huì)任職，或者通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)訪問(wèn)和志愿計(jì)劃直接參與慈善項(xiàng)目。后一種方式對(duì)于促使下一代及早參與到慈善活動(dòng)中來(lái)非常有效。對(duì)于如何以最佳方式運(yùn)用資金，家族基金會(huì)還面臨著組織和運(yùn)營(yíng)方面的選擇。有人得出結(jié)論，認(rèn)為在當(dāng)今復(fù)雜的環(huán)境下，合伙制（例如，非營(yíng)利或非政府組織往往采取這種組織形式）有助于家族實(shí)現(xiàn)自己的社會(huì)目標(biāo)。這些基金會(huì)一般建立在其他組織的經(jīng)驗(yàn)以及當(dāng)?shù)卮壬茩C(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，尤其是在不熟悉的地區(qū)開(kāi)展項(xiàng)目時(shí)，更會(huì)采取這種方式。為確保獲得高績(jī)效并不斷進(jìn)行改進(jìn)，家族基金會(huì)必須將熱情與專(zhuān)業(yè)精神和嚴(yán)格的影響評(píng)估結(jié)合起來(lái)。盡管評(píng)估工作十分困難，但它對(duì)于不斷改進(jìn)和有效分配資源具有重要意義。根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，家族基金會(huì)應(yīng)將重點(diǎn)放在監(jiān)控和評(píng)估工作上，以便通過(guò)不斷學(xué)習(xí)來(lái)改善決策。此外，家族基金會(huì)還必須以投資者的眼光來(lái)看待運(yùn)營(yíng)問(wèn)題，即最大限度地降低運(yùn)營(yíng)成本，并在戰(zhàn)略制定、規(guī)劃、評(píng)估以及高素質(zhì)員工聘用方面進(jìn)行謹(jǐn)慎的投資。幾乎所有企業(yè)都是從家族式企業(yè)起步的，但只有成功駕馭這種所有制形式的內(nèi)在挑戰(zhàn)的家族式企業(yè)才能世代延續(xù)、經(jīng)久不衰。家族式企業(yè)要獲得成功，需要完成大量復(fù)雜、廣泛且無(wú)止境的工作。然而，證據(jù)表明，這種努力不論對(duì)于家族、企業(yè)、還是整個(gè)社會(huì)，都是十分值得的。8 / 8
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